Introduzione ai Chioschi di Criptovaluta
I chioschi di criptovaluta, noti anche come sportelli automatici (ATM), stanno affrontando una crescente opposizione da parte dei regolatori statunitensi a causa di preoccupazioni riguardanti frodi e attività criminali. Un tempo considerati un indicatore dell’adozione delle criptovalute, questi sportelli, che consentono agli utenti di acquistare o convertire criptovalute in modo anonimo, sono sempre più sotto l’occhio dei legislatori.
Preoccupazioni e Statistiche
Critici e regolatori hanno segnalato numerosi casi in cui le macchine sono state utilizzate per commettere o facilitare attività illecite. L’FBI ha registrato un aumento della quantità di denaro legato ad attività criminali che passa attraverso gli sportelli automatici di criptovaluta. Nel 2024, l’FBI ha ricevuto quasi 11.000 denunce di frodi presso i chioschi di criptovaluta, per un valore superiore a 246 milioni di dollari.
Divieti e Regolamentazioni negli Stati
Stillwater, Minnesota
A metà maggio, il governo della città di Stillwater ha vietato i chioschi di criptovaluta dopo che un anziano è stato truffato di oltre 5.000 dollari. Le forze dell’ordine hanno dichiarato ai media locali:
“Qualcuno l’ha contattata e le ha detto che aveva un ‘pagamento eccessivo’ di 20.000 dollari sul suo conto PayPal… Le hanno consigliato di andare in banca e prelevare 20.000 dollari.”
La polizia locale ha segnalato 31 casi di frode attraverso gli sportelli automatici di criptovaluta dal 2023, con una vittima che ha perso 29.000 dollari.
Spokane, Washington
Spokane ha vietato gli sportelli automatici di criptovaluta il 17 giugno in risposta a un aumento delle attività di truffa. Il membro del consiglio comunale Paul Dillon ha affermato:
“Questi chioschi sono diventati uno strumento preferito dai truffatori per frodare vittime ignare.”
Grosse Pointe Farms, Michigan
Grosse Pointe Farms implementerà un limite di transazione giornaliero di 1.000 dollari e un limite aggregato di 5.000 dollari su un periodo di 14 giorni.
Arizona
La governatrice dell’Arizona, Katie Hobbs, ha firmato una legge che regola gli sportelli automatici di criptovaluta, stabilendo:
- $2.000 di limite di transazione giornaliero per i nuovi utenti
- $10.500 al giorno per gli utenti di ritorno dopo 10 giorni
- Rimborso per i nuovi utenti in 30 giorni in caso di frode
Arkansas
Dopo diversi casi di frode, l’Arkansas ha emanato una legge che regola gli sportelli automatici di criptovaluta. La legge include:
- $2.000 di limite di transazione giornaliero per i nuovi utenti
- Le avvertenze devono essere esposte in modo prominente
- Rimborso per i nuovi utenti in 14 giorni in caso di frode
Colorado
Il Colorado ha istituito controlli per gli sportelli automatici di criptovaluta. La legge include requisiti come:
- $2.000 di limite di transazione giornaliero per i nuovi utenti
- Rimborsi se la criptovaluta viene trasferita a un portafoglio al di fuori del paese
Iowa
Lo stato dell’Iowa ha approvato una legge il 1° luglio che regola i chioschi di criptovaluta. La legge richiede:
- $1.000 di limite di transazione giornaliero per i nuovi utenti
- Le spese non possono superare il 15% del valore della transazione
Maine
Il Maine ha approvato una legislazione per controllare i chioschi di criptovaluta. La nuova legge impone:
- $1.000 di limite di transazione giornaliero per i nuovi utenti
- Le spese di transazione non possono superare $5 o il 3% del valore della transazione
Maryland
Il Maryland ha introdotto una nuova legge per regolare i chioschi di criptovaluta. La legge richiede:
- $2.000 di limite di transazione giornaliero per i nuovi utenti
- Le spese di transazione non possono superare $5 o il 15% del valore della transazione
North Dakota
Il North Dakota ha approvato la House Bill 1447 con l’obiettivo di proteggere i residenti dalle truffe. Stabilisce requisiti come:
- $2.000 di limite di transazione giornaliero
- Le avvertenze devono essere esposte in modo prominente
Nebraska
Il Nebraska ha firmato una legge che regola gli sportelli automatici di criptovaluta. La legge richiede:
- $2.000 di limite per i nuovi utenti
- Rimborso per i nuovi utenti in 90 giorni in caso di frode
Oklahoma
L’Oklahoma ha approvato una legge per regolare gli sportelli automatici di criptovaluta. La legge stabilisce:
- $2.000 di limite di transazione giornaliero per i nuovi utenti
- Rimborso per i nuovi utenti in caso di frode
Rhode Island
Il Rhode Island ha approvato una legge intitolata Crypto ATM Fraud Prevention Act. Include misure come:
- $2.000 di limiti di transazione giornalieri per i nuovi utenti
- Rimborso per i nuovi utenti in 90 giorni in caso di frode
Vermont
Il Vermont ha approvato l’H.659 per regolare gli sportelli automatici di criptovaluta. La legge include disposizioni simili, tra cui:
- $2.000 di limite di transazione giornaliero per i nuovi utenti
Wisconsin
Il Wisconsin ha introdotto un disegno di legge che richiede agli operatori di chioschi di criptovaluta di ottenere una licenza per la trasmissione di denaro. Gli utenti saranno limitati a 1.000 dollari di transazioni al giorno.
Conclusione
Le restrizioni sugli sportelli automatici di criptovaluta potrebbero diffondersi a livello nazionale. Il numero di stati che impongono regolamenti severi sta crescendo, man mano che aumentano le preoccupazioni da parte dei gruppi per i diritti degli anziani e delle organizzazioni di vigilanza per la protezione dei consumatori. La repressione degli sportelli automatici di criptovaluta ha ostacolato la crescita del business dei chioschi di criptovaluta, compromettendo la redditività per gli operatori.
