Fallimento della piattaforma crypto Knaken
I pubblici ministeri olandesi stanno cercando di dichiarare fallita la piattaforma crypto Knaken per proteggere decine di migliaia di clienti che non possono accedere ai propri fondi. Il Pubblico Ministero ha richiesto a un tribunale di Rotterdam di dichiarare falliti Knaken Cryptohandel e un’entità affiliata, Stichting Knaken Payments, definendo questa mossa “nell’interesse pubblico”.
Situazione attuale dei clienti
Knaken è offline dall’inizio di giugno, lasciando circa 30.000 clienti impossibilitati a recuperare i propri beni. La piattaforma consentiva agli utenti di scambiare euro con criptovalute come Bitcoin ed Ethereum, oltre a negoziare e conservare asset digitali, attività che richiedono una licenza dall’autorità di regolamentazione dei mercati olandese, l’AFM, secondo le normative crypto dell’UE. Tuttavia, Knaken non ha mai ottenuto tale licenza.
La società ha dichiarato di aver interrotto le operazioni e di essere in fase di chiusura, ma i pubblici ministeri hanno espresso forti preoccupazioni riguardo alla mancanza di un processo ordinato. Knaken ha smesso di pagare i clienti e ha comunicato loro di non presentare richieste di risarcimento.
Richiesta di fallimento e indagini
Agendo su avvertimenti dell’AFM, i pubblici ministeri hanno utilizzato il loro potere civile per chiedere il fallimento dell’azienda nell’interesse pubblico. Se il tribunale accoglierà la richiesta, un curatore nominato dal tribunale si occuperà degli asset di Knaken e deciderà cosa potrà essere restituito ai clienti e ad altri creditori. Il servizio di pubblica accusa ha chiarito che non parteciperà alla gestione di questo processo da parte del curatore.
“Parallelamente, è in corso un’indagine penale da parte del Servizio di Informazione e Investigazione Fiscale (FIOD) su possibili reati, sollecitata dai segnali dell’AFM e da una denuncia dell’ente di regolamentazione.”
Lunedì, gli investigatori hanno effettuato perquisizioni, sequestrato laptop e telefoni e confiscato beni aziendali, ma nessuno è stato arrestato. I pubblici ministeri hanno sottolineato che i percorsi civile e penale sono gestiti da team separati.
Contesto normativo e futuro del mercato crypto
Questo caso si presenta in un momento in cui il regime di licenze crypto dell’Europa, MiCA, si sta stringendo. Un periodo di transizione che ha consentito alle aziende di continuare a operare secondo le normative nazionali più vecchie scade il 1° luglio, dopo di che le piattaforme non autorizzate non potranno più servire legalmente i clienti dell’UE, una pressione che gli analisti si aspettano possa ridurre un mercato in cui solo circa 200 aziende hanno ottenuto licenze complete.
I Paesi Bassi hanno chiuso il proprio periodo di grazia un anno fa. Knaken aveva cercato di attrarre il pubblico come sponsor di club di calcio olandesi, tra cui Ajax, Feyenoord e Sparta Rotterdam. Tuttavia, quei legami si erano allentati ben prima del crollo: l’Ajax ha abbandonato l’azienda dopo due mesi e il Feyenoord ha concluso la sua partnership l’anno scorso.
Nei suoi conti annuali del 2024, Knaken si è descritta come “finanziariamente vulnerabile“, secondo quanto riportato dall’emittente pubblica olandese NOS.
