Proposte del Ministero delle Finanze del Regno Unito
Il Ministero delle Finanze del Regno Unito ha rilasciato questa settimana una bozza di proposte per modificare le attuali normative sul riciclaggio di denaro, affrontando le lacune e i rischi in evoluzione, inclusi requisiti più severi per le aziende di criptovalute.
“[Gli aggiornamenti mirano] a fornire un regime più basato sul rischio e proporzionato, che sia robusto contro i crimini finanziari, rimanendo al contempo praticabile per l’industria,” si legge nel documento di bozza.
Il governo si è anche impegnato a migliorare le linee guida settoriali sulla conformità AML/CTF su una serie di questioni e a pubblicare linee guida separate sull’uso della verifica dell’identità digitale per scopi AML/CTF. AML e CTF sono abbreviazioni del settore finanziario per anti-riciclaggio e finanziamento del terrorismo.
Consultazione Pubblica e Rischi Identificati
Il rilascio della bozza segue una consultazione pubblica nel 2024, che ha evidenziato le debolezze nel regime del Regno Unito legate ai conti clienti aggregati, alla registrazione dei trust, alla supervisione delle aziende di criptovalute e alle sfide nella due diligence dei clienti.
I rischi sono significativi, secondo il rapporto della National Risk Assessment of Money Laundering and Terrorist Financing pubblicato a luglio, che ha rilevato che il Regno Unito rimane altamente esposto a causa della sua grande e aperta economia.
Statistiche sul Riciclaggio di Denaro
Nel frattempo, l’Economic Crime Survey 2024 del Ministero degli Interni ha stimato che il 2% delle aziende del Regno Unito—circa 33.500—ha subito riciclaggio di denaro noto o sospetto nell’anno precedente. L’indagine ha rivelato che le frodi, gran parte delle quali abilitate dal cyber e collegate a attori esteri, ora rappresentano oltre il 43% di tutti i crimini in Inghilterra e Galles.
Preoccupazioni Relative agli Asset Crittografici
In questo contesto, gli asset crittografici sono sempre più una preoccupazione. Un’indagine della Financial Conduct Authority (FCA) nel 2024 ha rilevato che il 12% degli adulti nel Regno Unito possedeva criptovalute, e le forze dell’ordine hanno notato il loro ruolo crescente nei schemi di riciclaggio, spesso attraverso fornitori di servizi al di fuori del Regno Unito.
Modifiche Proposte per le Aziende di Criptovalute
Le nuove normative proposte prevedono diverse modifiche per le aziende di criptovalute. La Financial Conduct Authority applicherà un test “fit and proper” più ampio ai controllori delle aziende, sostituendo l’attuale test del proprietario beneficiario, per garantire che la supervisione catturi strutture di proprietà complesse.
Altre disposizioni abbasseranno la soglia per le notifiche di cambiamento di controllo dal 25% al 10%, allineandosi con il regime del Financial Services and Markets Act (FSMA). Ciò significa che qualsiasi parte che acquisisce una partecipazione del 10% o superiore—o influenza significativa—deve notificare la FCA.
Ulteriori modifiche riguardano la due diligence dei clienti, la registrazione dei trust, le restrizioni sul banking corrispondente e aggiornamenti tecnici come la conversione delle soglie da euro a sterline.
Feedback e Tempistiche
Il Tesoro invita a fornire feedback sulla bozza fino al 30 settembre, prima di finalizzare le normative per la considerazione parlamentare all’inizio del 2026.
