Frode Telematica e Riciclaggio di Denaro
Il CEO di Praetorian Group International, Ramil Ventura Palafox, si è dichiarato colpevole in Virginia questa settimana di frodi telematiche e riciclaggio di denaro. Palafox, 60 anni, cittadino statunitense e filippino, ha guidato l’azienda come presidente, amministratore delegato e promotore principale.
Schema Ponzi in Bitcoin
Ha supervisionato uno schema Ponzi in Bitcoin da 200 milioni di dollari che, secondo i pubblici ministeri, ha truffato oltre 90.000 investitori, con perdite totali di almeno 62 milioni di dollari, come riportato in una dichiarazione del Dipartimento di Giustizia. Lo schema prometteva rendimenti giornalieri compresi tra lo 0,5% e il 3% attraverso un programma di trading in Bitcoin che, in realtà, non ha mai operato su larga scala.
Invece, i fondi dei nuovi partecipanti venivano riciclati per pagare gli investitori precedenti o spesi per lussi personali. Da dicembre 2019 a ottobre 2021, gli investitori hanno versato almeno 201 milioni di dollari, inclusi oltre 30 milioni in valuta fiat e più di 8.100 Bitcoin, valutati 171 milioni di dollari all’epoca.
Spese Personali e Illusione di Sicurezza
Palafox ha anche speso circa 3 milioni di dollari per 20 auto di lusso, oltre 6 milioni di dollari per quattro case a Las Vegas e Los Angeles, e centinaia di migliaia per suite penthouse e beni di design di marchi come Rolex, Cartier e Gucci.
Il portale online di PGI mostrava agli investitori saldi di conto fraudolenti e guadagni fittizi, rafforzando l’apparenza di sicurezza. I pubblici ministeri hanno affermato che la piattaforma era centrale per mantenere l’illusione fino a quando i prelievi sono aumentati e lo schema si è sgretolato.
“Praetorian è una struttura MLM di schema Ponzi da manuale, con promesse di rendimenti irrealistici attraverso ‘arbitraggio Bitcoin AI’, e pagamenti finanziati da nuovi investitori,” ha dichiarato Dan Dadybayo, responsabile ricerca e strategia di Unstoppable Wallet, a Decrypt.
Modello di Marketing Multilivello
Qui, Dadybayo si riferisce al marketing multilivello (MLM), un modello di vendita in cui i partecipanti guadagnano denaro sia vendendo prodotti o servizi sia reclutando nuovi membri nello schema. Lo schema di Praetorian “segue lo stesso modello di BitConnect, PlusToken e OneCoin,” ha osservato.
Tuttavia, a differenza di casi su larga scala come quelli di FTX e Mt. Gox, il caso Praetorian “non lascerà un segno duraturo,” ha affermato Dadybayo. “Potrebbe creare più scetticismo attorno al termine ‘arbitraggio’, ma per i soggetti regolamentati è quasi una vittoria di marketing: possono indicare le loro spese di conformità come salvaguardia.”
Tali schemi continuano a emergere “perché la cupidigia è universale, e i regolatori non hanno le risorse per inseguire tutti,” ha aggiunto.
Sentenza e Riflessioni Finali
Palafox è programmato per la sentenza il 3 febbraio 2026 e rischia fino a 40 anni di carcere. Ha accettato un risarcimento di 62,7 milioni di dollari, anche se le pene effettive sono tipicamente inferiori al massimo previsto dalla legge.
“La lezione per i regolatori è che il vero problema è il comportamento fraudolento, non la tecnologia sottostante,” ha opinato Dadybayo. “Invece di un KYC/AML in continua espansione, un approccio migliore è l’educazione finanziaria, la consapevolezza dei segnali di allerta e una coordinazione internazionale più forte.”
