L’impegno di Binance per la compliance
L’impegno di Binance per ricostruire la propria operazione di compliance, dopo un patteggiamento di colpevolezza negli Stati Uniti di 4,3 miliardi di dollari, è sotto rinnovata pressione. Diversi membri del personale che sovrintendono al monitoraggio dei crimini finanziari e ai controlli sulle sanzioni stanno lasciando l’azienda, e il Chief Compliance Officer Noah Perlman sta valutando la propria partenza, secondo quanto riportato da Bloomberg.
Cambiamenti nel personale e patteggiamento
Bloomberg ha evidenziato che i cambiamenti di personale hanno colpito le unità responsabili della sorveglianza dei crimini finanziari e della compliance alle sanzioni. Perlman sta discutendo “questioni relative a future partenze” con la direzione e potrebbe lasciare già quest’anno o il prossimo.
Perlman, entrato in Binance come Chief Compliance Officer globale nel gennaio 2023, è stato assunto per ristrutturare l’applicazione delle sanzioni e i sistemi di prevenzione del riciclaggio di denaro (AML) dopo che l’exchange ha ammesso di aver violato la legge statunitense, accettando una delle più grandi sanzioni aziendali nella storia degli Stati Uniti. Come parte di quell’accordo di patteggiamento, Binance e il fondatore Changpeng Zhao hanno riconosciuto violazioni del Bank Secrecy Act e delle regole sulle sanzioni.
Il Procuratore Generale degli Stati Uniti, Merrick Garland, ha sottolineato che il pacchetto di 4,3 miliardi di dollari, che include 2,5 miliardi di dollari in confisca e una multa penale di 1,8 miliardi di dollari, “invia un messaggio inequivocabile” all’industria cripto.
Risposta di Binance e investimenti nella compliance
In risposta al rapporto di Bloomberg, Binance ha dichiarato di “non avere attualmente una tempistica per le partenze e non ha determinato un successore”, aggiungendo che Perlman “rimane concentrato sul suo lavoro attuale” supervisionando il programma di compliance globale del gruppo. L’azienda ha ripetutamente sottolineato l’aumento del personale e degli investimenti nella compliance dal 2023, affermando di aver ampliato il personale legato alla compliance di oltre il 30% e di aver ridotto la propria esposizione diretta ad attività illecite del 96% tra gennaio 2023 e giugno 2025.
“Una riduzione del 96% dell’esposizione illecita è una testimonianza della nostra infrastruttura e dei oltre 1.500 professionisti che lavorano dietro le quinte per proteggere i nostri 300 milioni di utenti”, ha dichiarato Perlman a marzo, sostenendo che Binance ha costruito un sistema che “non si limita a reagire alle minacce, le anticipa”.
Critiche e sfide future
Tuttavia, queste affermazioni sono state messe in discussione da un recente reportage del Financial Times, che ha scoperto che Binance ha continuato a consentire il funzionamento di conti sospetti legati al finanziamento del terrorismo e ad altri segnali di allerta, anche dopo l’accordo di patteggiamento del 2023.
Il FT ha riportato che centinaia di milioni di dollari in flussi sospetti sono passati attraverso la piattaforma, nonostante i promessi aggiornamenti di monitoraggio, sollevando nuove domande sull’efficacia dell’apparato di compliance ristrutturato di Binance. L’ultimo turnover avviene mentre Binance cerca di alleviare la supervisione statunitense sui propri controlli interni.
Il Wall Street Journal ha riportato che i dirigenti hanno fatto pressioni sui funzionari di Washington per rimuovere un monitor indipendente statunitense installato per sovrintendere alla compliance AML dell’exchange dopo l’accordo di patteggiamento.
Impatto delle normative e metriche interne
Allo stesso tempo, crypto.news ha documentato come la quota di mercato globale di Binance e la governance siano state rimodellate dalla pressione normativa, dalla rinuncia di Zhao e dall’attenzione continua sulle pratiche di custodia degli asset della sua affiliata statunitense. In una storia di crypto.news sul patteggiamento di Zhao, il Segretario al Tesoro Janet Yellen ha accusato l’exchange di aver consentito il flusso di fondi verso terroristi e criminali informatici, mentre “chiudeva un occhio” su obblighi di base di AML.
Le metriche interne di Binance raccontano una storia più ottimista. Le comunicazioni aziendali e recenti interviste ai media hanno evidenziato che l’esposizione legata alle sanzioni è scesa dallo 0,284% nel gennaio 2024 allo 0,009% nel luglio 2025, una diminuzione del 96,8%, insieme all’elaborazione di oltre 71.000 richieste delle forze dell’ordine e alla facilitazione di circa 131 milioni di dollari in confische legate ad attività illecite.
Se tali miglioramenti possono essere mantenuti in mezzo a un continuo ricambio del personale — e alla potenziale uscita dell’esecutivo assunto per guidare la pulizia — determinerà come i regolatori e i mercati prezzano il rischio di compliance di Binance in futuro.
