Il Crollo della CBEX in Nigeria
I nigeriani hanno saccheggiato l’ufficio della piattaforma di trading di asset digitali CBEX, dopo che centinaia di utenti hanno visto i loro saldi ridursi a zero a causa del fallimento dell’exchange. Secondo un rapporto di BBC Pidgin, gli investitori non sono riusciti a ritirare i loro fondi dopo che la piattaforma ha annunciato di sospendere i prelievi il 9 aprile.
La Violazione della Sicurezza e I Rimborsi Promessi
La CBEX ha citato una “violazione della sicurezza” e ha promesso agli utenti un rimborso completo per i danni entro il 15 aprile. Tuttavia, molti trader hanno visto i loro saldi andare a zero dopo la sospensione. Video circolati sui social media mostrano operatori in lacrime dopo aver scoperto di aver perso tutti i loro fondi. Molti di loro sostenevano di aver investito i risparmi di una vita sulla piattaforma, rimanendo devastati quando i loro soldi sono scomparsi apparentemente da un giorno all’altro.
Lacrime in tutta la Nigeria mentre CBEX crolla. L’incapacità di ritirare fondi ha riportato molti trader al punto di partenza, un doloroso promemoria che gli schemi di “denaro facile” spesso comportano costi elevati.
“Ragazzi, hanno detto che dovevo controllare il mio saldo ora. Saldo zero, non c’è nulla lì. Pensare che ho appena fatto questa cosa due settimane fa,” ha pianto un trader nigeriano che ha perso 8,7 milioni di naira sulla piattaforma, pari a $5.432.
Proteste e Saccheggi
La situazione ha portato un gruppo di trader nigeriani arrabbiati a fare irruzione nell’ufficio di CBEX nell’area Oke Ado di Ibadan, iniziando a saccheggiare gli articoli. In un video diffuso sui social media, la folla infuriata è stata vista portare via oggetti dall’ufficio, compresi condizionatori d’aria, finestre in vetro, ventilatori e altri beni di valore.
Avvertimenti dalle Autorità
La Commissione per i valori mobiliari e gli scambi nigeriana ha avvertito i cittadini sui rischi legati alle piattaforme di investimento digitale non regolamentate e sui potenziali schemi Ponzi. Sebbene non abbia menzionato CBEX per nome, il direttore della SEC, Emomotimi Agama, ha accennato alla controversia riguardante “una piattaforma particolare” e ha chiarito che non era registrata presso la SEC, operando quindi illegalmente nella regione.
Inoltre, ha spiegato che la SEC ha ora giurisdizione per indagare e chiudere piattaforme di trading digitale non autorizzate e perseguire influencer e celebrità che promuovono schemi di guadagno sospetti.
Controversie e Riconoscimenti Internazionali
Questa non è la prima volta che CBEX è stata segnalata come sospetta dalle autorità finanziarie. Nel mese di aprile 2024, la Commissione per i valori mobiliari e i futures di Hong Kong ha classificato CBEX come piattaforma di trading sospetta.
“L’entità è sospettata di aver ingannato gli investitori con false registrazioni di prelievo”, ha dichiarato la SFC.
Ulteriori indagini hanno rivelato che, mentre la piattaforma di trading affermava di detenere una licenza di asset digitali, in realtà non possedeva alcuna licenza valida in Canada né in Giappone.
Il Modello di Business di CBEX
CBEX si promuove come una piattaforma di trading di criptovalute che utilizza intelligenza artificiale per generare profitti per gli investitori, guadagnando popolarità grazie alla promessa di rendimenti del 100% in appena un mese dopo il deposito di fondi. Ha attirato un sempre maggiore numero di utenti grazie a un sistema di bonus basato su referral.
Conclusioni e Preoccupazioni Future
Entro febbraio 2025, gli utenti su forum come Nairaland hanno cominciato a esprimere preoccupazioni circa le somiglianze tra il modello di CBEX e noti schemi Ponzi, come MMM, che è collassato nel 2016. Le operazioni della piattaforma sono state sottoposte a un’intensa vigilanza in seguito a rapporti di sospensioni di prelievi.
