Comunicazione del Financial Action Task Force (FATF)
WASHINGTON – Alla conclusione della sua riunione plenaria di questo mese, il Financial Action Task Force (FATF), un organo intergovernativo che stabilisce standard internazionali per la lotta contro il riciclaggio di denaro, il finanziamento del terrorismo e il finanziamento della proliferazione di armi di distruzione di massa (AML/CFT/CPF), ha aggiornato le sue liste di giurisdizioni con carenze strategiche in materia di AML/CFT/CPF. FinCEN consiglia alle istituzioni finanziarie statunitensi di considerare la posizione del FATF nei confronti di queste giurisdizioni quando rivedono le loro obbligazioni e politiche, procedure e pratiche basate sul rischio.
Dichiarazioni del FATF
Il FATF ha emesso le seguenti dichiarazioni come parte del suo processo di elencazione e monitoraggio per garantire la conformità ai suoi standard internazionali.
Giurisdizioni Soggette a Monitoraggio Aumentato
Per quanto riguarda le Giurisdizioni Sottoposte a Monitoraggio Aumentato identificate dal FATF, le istituzioni finanziarie sono richiamate ai loro obblighi di conformità ai doveri di diligenza dovuta in relazione alle istituzioni finanziarie estere (FFI) ai sensi del 31 CFR § 1010.610(a).
Come richiesto dal 31 CFR § 1010.610(a), le istituzioni finanziarie dovrebbero assicurarsi che i programmi di diligenza dovuta, relativi ai conti corrispondenti mantenuti per le FFI, includano politiche, procedure e controlli adeguati, specifici e basati sul rischio. Tali misure devono essere ragionevolmente progettate per consentire all’istituzione finanziaria di rilevare e segnalare, in modo continuativo, qualsiasi attività di riciclaggio di denaro nota o sospetta.
Inoltre, le aziende di servizi di denaro (MSB) hanno requisiti paralleli rispetto agli agenti esteri o ai controparti esteri. Tali assunzioni ragionevoli non devono compromettere la capacità di un’istituzione finanziaria di mantenere relazioni appropriate con i clienti.
Le istituzioni finanziarie devono anche fare riferimento alle precedenti linee guida interagenzia riguardanti la fornitura di servizi alle ambasciate, ai consolati e alle missioni estere.
Sanzioni delle Nazioni Unite
Le Nazioni Unite (ONU) continuano ad adottare diverse risoluzioni per implementare sanzioni economiche e finanziarie. È fondamentale che le istituzioni finanziarie siano a conoscenza dei requisiti e delle proibizioni contenuti nelle pertinenti UNSCR.
Giurisdizioni ad Alto Rischio
La Birmania rimane una giurisdizione ad alto rischio identificata dal FATF e soggetta a una chiamata all’azione. Il FATF invita tutti i membri ad applicare una diligenza dovuta aumentata.
Le istituzioni finanziarie statunitensi devono attenersi alle ampie restrizioni e proibizioni degli Stati Uniti contro il mantenimento di qualsiasi conto corrispondente per istituzioni finanziarie nordcoreane o iraniane.
“Poiché il comportamento dell’Iran minaccia l’interesse nazionale degli Stati Uniti, il Presidente ha emesso il National Security Presidential Memorandum (NSPM)-2 il 4 febbraio 2025.”
Il Governo dell’Iran e le istituzioni finanziarie iraniane rimangono soggetti i cui beni e interessi sono bloccati ai sensi dell’Executive Order 13599.
Conclusioni e Raccomandazioni
Per le giurisdizioni rimosse dal processo di elencazione e monitoraggio del FATF, le istituzioni finanziarie statunitensi dovrebbero considerare le decisioni del FATF e le motivazioni alla base delle disiscrizioni.
Se un’istituzione finanziaria sa o sospetta che una transazione coinvolga fondi provenienti da attività illegali, è obbligata a presentare un Rapporto sulle Attività Sospette.
Per domande o commenti riguardanti i contenuti di questo comunicato, si prega di contattare la Sezione di Supporto Normativo di FinCEN inviando un’inchiesta a www.fincen.gov/contact.
