La causa contro Athena Bitcoin
Il procuratore generale di Washington, D.C., Brian L. Schwalb, ha presentato lunedì una causa contro Athena Bitcoin, Inc., accusando l’operatore di ATM Bitcoin di ignorare costantemente le truffe che prendono di mira i residenti anziani e di non rivelare commissioni eccessive.
Accuse e pratiche commerciali ingannevoli
L’azienda, che gestisce 4.100 ATM Bitcoin in cinque paesi, è stata accusata di due capi d’accusa per violazione del Consumer Protection Procedures Act attraverso pratiche commerciali ingannevoli e sleali. Athena è stata anche accusata di sfruttamento finanziario di adulti vulnerabili e anziani.
Le azioni di Athena, che vengono scambiate over-the-counter, sono aumentate dell’8,5% a $0,02 lunedì, secondo Yahoo Finance, ma il prezzo delle azioni dell’azienda è crollato dell’83% dall’inizio dell’anno. Decrypt ha contattato Athena per un commento.
Truffe e commissioni nascoste
Gli ATM Bitcoin consentono ai clienti di scambiare contante per criptovalute e vengono frequentemente utilizzati dai truffatori come metodo per raccogliere pagamenti dalle vittime, a causa della natura irreversibile delle transazioni in criptovaluta. I loro obiettivi spesso sanno poco su come funzionano le criptovalute.
Nei primi cinque mesi di operazione nella capitale del paese, il 93% dei fondi depositati nei chioschi di Athena era “il prodotto di frodi manifeste”, secondo un reclamo di 30 pagine. Nel 2023, gli americani hanno segnalato perdite per $189 milioni da truffe che coinvolgono ATM Bitcoin all’FBI.
Alcuni scambi di criptovalute addebitano agli utenti commissioni fino al 3% per acquistare Bitcoin, ma la causa di Schwalb sostiene che i clienti di D.C. sono stati addebitati commissioni fino al 26%, “senza mai rivelare tali commissioni al consumatore.”
“Il markup di Athena è nascosto all’interno di un prezzo che include le commissioni che Athena mostra ingannevolmente come il ‘tasso di cambio’,” afferma la causa, notando che la commissione non è menzionata sul sito web di Athena.
In un caso, una vittima è stata presumibilmente addebitata come se il Bitcoin fosse scambiato a $80.300 per Bitcoin, quando l’asset era scambiato a circa $60.000. Ciò significava che un truffatore si è allontanato con circa $7.500 dalla transazione di un cliente, mentre Athena ha incassato $2.500 in commissioni.
Politiche di rimborso e responsabilità
Le ricevute delle macchine Athena, inoltre, non dettagliano le commissioni, lasciando presumibilmente “i consumatori senza un’idea chiara del markup esorbitante che sono stati addebitati.” Il procuratore ha determinato che la commissione addebitata da Athena aumenta effettivamente, presumibilmente, in relazione alla dimensione dell’ordine di un cliente.
Sebbene Athena addebitasse commissioni ai clienti, presumibilmente ha detto loro che i rimborsi non sono disponibili. Se uno veniva offerto, era presumibilmente limitato a $7.500—e i clienti sono tenuti a firmare un rilascio confidenziale che libera Athena da future responsabilità legali.
Tensioni con le forze dell’ordine
La causa di Schwalb rispecchia la tensione tra gli operatori di ATM Bitcoin come Bitcoin Depot e le forze dell’ordine locali. Le autorità hanno fatto ricorso alla forza bruta in alcuni casi per recuperare i fondi delle vittime dai chioschi, solo per vedere i tribunali stabilire che l’azienda ha diritto a tenere il denaro.
In due casi decisi quest’anno dalla Corte Suprema dell’Iowa, i giudici hanno citato avvisi di truffa prominenti sui chioschi di Bitcoin Depot. Hanno anche fatto riferimento a una sezione nei termini e servizi dell’azienda, dove i clienti devono dichiarare di possedere il portafoglio che riceve Bitcoin. Athena richiede ai clienti di spuntare caselle simili.
“Le vittime anziane di truffe, terrorizzate in stazioni di servizio, con le tasche piene di somme di denaro scomode, non comprendono cosa significhi ‘generare’ un portafoglio di criptovaluta o avere il proprio ‘portafoglio Bitcoin personale,” sostiene Schwalb.
“I rapidi solleciti, gli avvisi verbosi e le lunghe e complicate dichiarazioni legali che Athena utilizza nei suoi BTM aggravano la confusione e la pressione che i truffatori creano per le loro vittime,” continua la causa.
Richieste legislative
Il senatore statunitense Dick Durbin (D-IL) ha chiesto agli operatori di ATM Bitcoin di reprimere l’attività illecita contro gli anziani lo scorso anno, insieme ad altri legislatori progressisti. Nel frattempo, alcuni conservatori hanno proposto di collocarli negli edifici federali per incoraggiare l’educazione.
