Multa a Coinhub per Sovraccarichi ai Clienti
Il Dipartimento della Protezione Finanziaria e dell’Innovazione della California (DFPI) ha multato Coinhub, operatore di ATM Bitcoin, per un importo di 675.000 dollari a causa di sovraccarichi ai clienti. La sanzione, annunciata venerdì, include 105.000 dollari destinati come risarcimento ai consumatori californiani che sono stati addebitati oltre la tariffa massima consentita e per le spese relative all’uso degli ATM crypto.
“Gli operatori di chioschi crypto in California sono avvisati: intendiamo estirpare i cattivi attori e i truffatori che mettono a rischio i soldi guadagnati con fatica dai consumatori,” ha dichiarato il Commissario del DFPI, KC Mohseni, in una nota.
“Accogliamo gli operatori legittimi in questo settore; tuttavia, il DFPI non tollererà coloro che violano la legge e non implementano le necessarie misure di protezione per i clienti.” Durante l’indagine, il DFPI ha scoperto che, dal 2024, LSGT Services, LLC—che opera come Coinhub—ha addebitato commissioni di markup superiori al massimo consentito, ha accettato transazioni in contante superiori al limite giornaliero di 1.000 dollari, ha omesso informazioni chiave sulle ricevute e non ha fornito le dichiarazioni legali richieste prima delle transazioni.
Azioni di Enforcement e Controlli Crescenti
Questa recente azione di enforcement è la quarta negli ultimi mesi contro gli operatori di ATM crypto, mentre il DFPI lavora per avvisare coloro che violano la Legge sulle Attività Finanziarie Digitali della California (DFAL). A giugno, il DFPI ha intrapreso la sua prima azione di enforcement per violazioni della DFAL, multando Coinme, un altro operatore di ATM Bitcoin, per 300.000 dollari, di cui 51.700 dollari destinati come risarcimento ai clienti californiani.
Anche altre giurisdizioni hanno intensificato il controllo sugli operatori di ATM crypto. Il consiglio comunale di Spokane, Washington, ha votato all’unanimità per vietare i chioschi a causa dell’aumento delle truffe e dei crimini finanziari. Anche la Nuova Zelanda ha vietato gli ATM crypto a luglio, citando preoccupazioni crescenti sui crimini finanziari.
Truffe e Rischi per i Consumatori
All’inizio di questa settimana, la polizia del Massachusetts ha avvisato i cittadini dopo che due residenti hanno perso quasi 7.000 dollari in totale a causa di truffe legate agli ATM Bitcoin, che utilizzavano un nuovo schema secondo cui i pagamenti erano dovuti per l’assenza dal servizio di giuria. Ad agosto, la Rete di Enforcement dei Crimini Finanziari del Dipartimento del Tesoro (FinCEN) ha emesso un avviso urgente sull’uso degli ATM Bitcoin nelle truffe e sul loro particolare impatto sugli anziani americani.
Un rapporto dell’FBI mostra che questo gruppo demografico ha perso quasi 3 miliardi di dollari a causa delle frodi crypto nel 2024, nonostante rappresenti solo circa il 17% della popolazione. I rappresentanti del DFPI e di Coinhub non hanno immediatamente risposto alla richiesta di commento di Decrypt.
