Truffe e Bancomat Crypto
I bancomat crypto sono sempre più sfruttati da truffatori e attori illeciti, secondo un nuovo rapporto del Dipartimento del Tesoro degli Stati Uniti presentato al Congresso nell’ambito del GENIUS Act. Il rapporto evidenzia un forte aumento delle frodi che coinvolgono i chioschi di asset digitali, comunemente noti come bancomat crypto, che consentono agli utenti di convertire contante in criptovaluta.
Aumento delle Frodi
I funzionari del Tesoro hanno avvertito che queste macchine sono diventate uno strumento attraente per i criminali, i quali costringono le vittime a inviare fondi rapidamente e con una supervisione limitata. Secondo i dati citati nel rapporto, l’FBI ha ricevuto oltre 10.900 denunce relative a truffe con bancomat crypto nel 2024, con perdite totali segnalate che raggiungono circa 246,7 milioni di dollari.
Meccanismi di Truffa
Il Tesoro ha affermato che i truffatori istruiscono frequentemente le vittime a depositare contante nelle macchine e a inviare criptovaluta a portafogli controllati dai truffatori, spesso come parte di schemi di impersonificazione o truffe sugli investimenti. Il rapporto ha notato che le persone anziane sono sproporzionatamente prese di mira in questi schemi, riflettendo una tendenza più ampia nei casi di frode finanziaria che coinvolgono asset digitali.
Altre Aree di Rischio
Oltre ai bancomat crypto, il Tesoro ha anche segnalato diverse altre aree in cui la tecnologia degli asset digitali potrebbe essere sfruttata per il finanziamento illecito. Queste includono mixer di transazioni, protocolli di finanza decentralizzata e ponti cross-chain, che possono essere utilizzati per oscurare il movimento di criptovaluta rubata o illecita attraverso le reti.
Innovazioni Tecnologiche
Allo stesso tempo, l’agenzia ha affermato che le tecnologie emergenti potrebbero aiutare le istituzioni finanziarie a migliorare la loro capacità di rilevare attività sospette. Il Tesoro ha indicato strumenti come intelligenza artificiale, analisi blockchain, soluzioni di identità digitale e interfacce di programmazione delle applicazioni (API) come potenziali innovazioni che potrebbero rafforzare i controlli contro il riciclaggio di denaro e il finanziamento del terrorismo.
Conclusioni e Raccomandazioni
L’agenzia ha esaminato oltre 220 commenti pubblici da parte di partecipanti del settore e fornitori di tecnologia durante la preparazione del rapporto. Il Tesoro ha sottolineato che i regolatori dovrebbero mantenere un approccio neutro rispetto alla tecnologia per la conformità, consentendo alle istituzioni finanziarie di adottare strumenti diversi a seconda dei loro profili di rischio.
I risultati arrivano mentre i legislatori statunitensi continuano a dibattere nuovi quadri per la supervisione degli asset digitali nell’ambito del GENIUS Act, che cerca di incoraggiare l’innovazione finanziaria mentre rafforza le salvaguardie contro il finanziamento illecito.
