Rapporto sulle Frodi in Criptovalute del 2024
Autore: Lisa
Editore: Sherry
Nel mese di aprile del 2025, il Federal Bureau of Investigation (FBI) degli Stati Uniti ha pubblicato il “Rapporto sulle Frodi in Criptovalute del 2024”. Questo rapporto si basa sui dati raccolti dal Centro per i Reclami sui Crimini Informatici dell’FBI (IC3) nel 2024, analizzando il numero di reclami relativi alle criptovalute, l’entità delle perdite, i profili delle vittime, i tipi di crimine e i progressi nel recupero dei beni. L’obiettivo di questo articolo è interpretare il contenuto principale del rapporto per aiutare i lettori a comprendere rapidamente i cambiamenti nelle tendenze e migliorare la loro consapevolezza e capacità di prevenzione contro le complesse minacce informatiche.
Punti Chiave
Dati sui Reclami nel 2024
Nel 2024, l’IC3 ha ricevuto un totale di 859.532 reclami, con perdite effettive di 16,6 miliardi di dollari, un aumento del 33% rispetto al 2023. Di questi, 256.256 reclami riguardavano perdite finanziarie, con una perdita media di circa 19.372 dollari per incidente. Circa l’83% delle perdite è stato causato da frodi online. Sono stati registrati 149.686 reclami relativi alle criptovalute, con perdite pari a 9,3 miliardi di dollari, un incremento del 66% rispetto all’anno precedente. Tra le vittime, le persone di età superiore ai 60 anni rappresentano la proporzione più alta, con 147.127 reclami e perdite ammontanti a 4,885 miliardi di dollari. Il numero di reclami è aumentato del 46% rispetto all’anno precedente e l’importo delle perdite è cresciuto del 43% su base annua. Tra di loro, 7.500 persone hanno segnalato perdite superiori a 100.000 dollari, con una perdita media che arriva fino a 83.000 dollari.
Analisi dei Gruppi di Vittime
Negli schemi di frode legati agli investimenti in criptovalute, le persone di età superiore ai 60 anni rappresentano il gruppo maggiormente colpito, con 8.043 reclami e perdite di 1,6 miliardi di dollari, superando di gran lunga altri gruppi di età. Le persone di oltre 60 anni sono diventate il principale obiettivo dei truffatori, riportando 2.674 casi con perdite totali di 107.206.251 dollari, a causa della loro scarsa consapevolezza nella prevenzione delle frodi e della poca familiarità con nuovi metodi di pagamento, come i bancomat di criptovalute. Questo gruppo ha anche presentato il maggior numero di reclami per estorsione e frodi sessuali, con 20.445 casi e perdite di 724.288.735 dollari.
Analisi dei Tipi di Crimine
Frodi Online e Recupero dei Beni
Nel 2024, l’IC3 ha registrato 333.981 reclami per frodi online, con perdite pari a 13,7 miliardi di dollari, che rappresentano l’83% delle perdite totali per l’anno. I principali metodi di transazione utilizzati includono criptovalute, bonifici e pagamenti con carta di credito. Sono stati riportati 263.455 reclami relativi a minacce informatiche, con perdite complessive di 1,571 miliardi di dollari. Le varianti di ransomware più diffuse includono Akira, LockBit, RansomHub, FOG e PLAY.
Come Proteggersi dalle Frodi in Criptovaluta
In risposta all’attuale elevata incidenza di frodi legate alle criptovalute, l’FBI ha fornito alcuni suggerimenti per la prevenzione.
Riassunto
Il “Rapporto sulle Frodi in Criptovalute del 2024” rilasciato dall’FBI evidenzia nuove tendenze nella criminalità informatica nel contesto degli asset criptovalutari: i casi relativi alle criptovalute sono aumentati significativamente e gli anziani over 60 sono diventati il principale bersaglio; i metodi di frode si sono dimostrati altamente professionali e internazionali. Inoltre, le criptovalute sono diventate lo strumento preferito dai criminali per il riciclaggio di denaro e il trasferimento di fondi. Sebbene si siano registrati alcuni progressi nel recupero dei beni e nella cooperazione internazionale tra le forze dell’ordine, considerando l’entità delle perdite complessive e la tendenza alla crescita, gli utenti devono restare molto vigili, aumentare la propria consapevolezza sulla sicurezza e prevenire le frodi. Per i governi e le istituzioni finanziarie, è fondamentale rafforzare continuamente la cooperazione internazionale, applicare regolamentazioni adeguate e monitorare i flussi di capitale per contrastare la criminalità informatica in modo efficace.
