Introduzione
La Banca Centrale della Nigeria ha avviato un programma pilota di supervisione per i fornitori di servizi di asset virtuali, selezionando un primo gruppo di sei entità. Tra queste, KuCoin si distingue come l’unica borsa di criptovalute globale. Secondo la stampa locale, la fase iniziale coinvolge anche i principali attori nigeriani nel settore dei pagamenti e delle criptovalute, tra cui cNGN, Flutterwave, Juicyway, KoinKoin e Paystack. KuCoin, pur servendo una base utenti globale, ha registrato volumi significativi nel mercato delle criptovalute in Africa.
Obiettivi del Programma Pilota
Il programma pilota è progettato per testare il comportamento dei VASP selezionati sotto la supervisione diretta della banca centrale, affrontando questioni come il riciclaggio di denaro, il finanziamento del terrorismo e la proliferazione, in linea con le Raccomandazioni 15 e 16 del Financial Action Task Force (FATF). Le dichiarazioni della CBN, riportate da testate come Leadership e AInvest, descrivono il programma come uno sforzo strutturato per comprendere i modelli di business dei VASP, i controlli sui rischi e i flussi di dati, e per guidare i partecipanti verso una piena conformità con le normative del FATF.
Requisiti per le Aziende Partecipanti
Le aziende partecipanti sono tenute a mantenere comunicazioni regolari e strutturate con la banca centrale e altre agenzie, presentando dati periodici sulle performance in materia di AML/CFT/CPF. Devono inoltre sottoporsi a audit riguardanti l’onboarding dei clienti e il KYC, lo screening delle sanzioni, il monitoraggio delle transazioni e dimostrare piani credibili per tracciare i flussi transfrontalieri in conformità con la Travel Rule per i trasferimenti di criptovalute.
Durata e Obiettivi del Pilota
Il pilota, che si prevede duri da sei a nove mesi, non conferisce licenze o approvazioni formali, ma colloca KuCoin e le piattaforme locali in quello che la CBN definisce un “ambiente controllato e strutturato” per la supervisione. Le autorità affermano che l’obiettivo è passare da restrizioni frammentate a un regime basato sul rischio, in grado di eliminare gli attori scorretti e mantenere i flussi annuali di criptovalute della Nigeria, pari a 92,1 miliardi di dollari, all’interno di un quadro più stabile e trasparente.
Implicazioni per KuCoin
Per KuCoin, essere inclusa nel primo gruppo insieme ai leader fintech locali rappresenta un segnale che i regolatori nigeriani considerano l’exchange come un nodo di liquidità centrale da integrare nel perimetro ufficiale. Le analisi di testate regionali evidenziano che il pilota coinvolge i “VASPs più visibili della Nigeria”, suggerendo che il ruolo di KuCoin nell’attività crittografica locale la renda un attore inevitabile per il primo esperimento di supervisione della CBN. Questa selezione si inserisce anche nella più ampia strategia di KuCoin di migliorare la propria conformità nei mercati emergenti, mentre i regolatori, dall’Africa all’Asia, inaspriscono le normative per gli exchange offshore dopo anni di crescita in gran parte non regolamentata.
Conclusione
Se KuCoin riuscirà a soddisfare le richieste della Nigeria in materia di governance, monitoraggio e conformità alla Travel Rule, potrà rafforzare l’argomento che le grandi piattaforme globali possono operare sotto la supervisione domestica anziché essere escluse dai mercati chiave.
