Controlli di Bilancio e Regolamentazione degli Scambi di Criptovalute in Corea del Sud
La Commissione per i Servizi Finanziari della Corea del Sud (FSC) ha disposto controlli di bilancio ogni cinque minuti, interruttori automatici e audit mensili presso gli scambi di criptovalute nazionali, a seguito di un errore di pagamento di 40 miliardi di dollari da parte di Bithumb.
Misure di Sicurezza e Riconciliazione
Gli scambi centralizzati devono implementare una riconciliazione automatizzata ogni cinque minuti tra i registri interni e i saldi effettivi dei portafogli entro la fine di maggio, dopo che la distribuzione errata di circa 40 miliardi di dollari in Bitcoin ha rivelato gravi fallimenti nel controllo.
Questa misura è stata adottata dopo che i regolatori hanno scoperto che tre delle cinque principali piattaforme del paese eseguivano ancora controlli di bilancio manuali, esponendo gli utenti a potenziali carenze non rilevate.
Un funzionario della FSC ha dichiarato che l’autorità ha “preparato un sistema di riconciliazione continua dei bilanci per consentire un’azione immediata in caso di discrepanze”, aggiungendo che l’intervallo di cinque minuti è stato fissato “in considerazione dei tempi medi di elaborazione e del carico del sistema”.
Incidente di Bithumb e Risposte
La revisione segue un incidente di febbraio in cui il personale di Bithumb ha inserito erroneamente l’unità come ‘Bitcoin’, inviando 2.000 BTC a persona invece di un premio in contante di 2.000 won previsto, creando un disallineamento stimato di 62 trilioni di won (circa 39,9 miliardi di dollari).
Bithumb ha successivamente riconosciuto di aver “fallito nel mantenere i principi fondamentali delle piattaforme di trading di asset virtuali: stabilità e integrità”, scusandosi con i clienti e promettendo un risarcimento completo per le perdite legate alla vendita in preda al panico.
Secondo le dichiarazioni successive di Bithumb, l’exchange ha bloccato gli account interessati in circa 20 minuti e si è impegnato a ripristinare tutti i saldi dei clienti, inclusa una rimborsazione del 110% per coloro che hanno venduto durante la finestra di crollo.
Nuove Regole e Supervisione
Sotto la direttiva della FSC, gli scambi devono implementare sistemi automatizzati che confrontano continuamente gli asset dei clienti registrati con le giacenze nei portafogli caldi e freddi, registrare ogni controllo e interrompere automaticamente il trading quando “vengono rilevati grandi disallineamenti”.
Il requisito dell’interruttore automatico è progettato per formalizzare i circuit breaker che molte piattaforme non avevano o gestivano manualmente, un gap che i regolatori affermano abbia contribuito a ritardi nelle risposte durante l’evento di Bithumb.
Il nuovo set di regole prevede anche una supervisione esterna più rigorosa, aggiornando le revisioni contabili da trimestrali a mensili e richiedendo alle aziende di divulgare la quantità di asset detenuti in ciascun portafoglio, piuttosto che fornire un singolo rapporto di copertura.
Gli account di pagamento ad alto rischio e manuali devono essere segregati, con “verifica incrociata di terze parti” e autorizzazione a più livelli su grandi trasferimenti per ridurre il rischio interno e operativo.
Collaborazione di Bithumb e Futuro Normativo
I funzionari pianificano di integrare queste misure in un più ampio disegno di legge sugli asset virtuali, estendendo una spinta normativa che in precedenza si era concentrata sulla protezione degli utenti in caso di insolvenza degli scambi.
La FSC ha già esaminato le commissioni di trading locali e le pratiche di prestito come parte degli sforzi per ridurre i costi e limitare i rischi per gli utenti di criptovalute nazionali.
Bithumb, da parte sua, ha comunicato ai regolatori che collaborerà pienamente e aggiornerà i suoi sistemi con “processi di verifica degli asset migliorati, approvazioni di pagamento a più fasi e l’implementazione di un sistema di protezione guidato dall’IA per monitorare le transazioni anomale 24 ore su 24.”
