Riforme in Nuova Zelanda contro il Riciclaggio di Denaro
La Nuova Zelanda ha deciso di disattivare i bancomat crypto e di limitare i trasferimenti di denaro internazionali a 5.000 dollari, come parte di un ampio pacchetto di riforme volto a contrastare il riciclaggio di denaro e il finanziamento del crimine. La Sottosegretaria alla Giustizia, Nicole McKee, ha presentato mercoledì l’ultima riforma del governo nel suo programma di lotta contro il riciclaggio di denaro e il finanziamento del terrorismo.
Nuove Misure e Obiettivi
Sarà introdotto un nuovo disegno di legge per ampliare i poteri di enforcement per la polizia e i regolatori, consentendo all’Unità di Intelligenza Finanziaria di raccogliere dati finanziari più ampi su persone di interesse e avviando una consultazione su una tassa per finanziare il regime.
“Questo governo è serio nel mirare ai criminali, non nel legare le imprese legittime a una burocrazia inutile,”
ha dichiarato McKee nella sua comunicazione. “Vogliamo che la Nuova Zelanda sia uno dei posti più facili al mondo per fare affari legittimi e uno dei più difficili per i criminali per nascondersi.”
Impatto sui Trasferimenti di Denaro
Le riforme includono l’istituzione di un limite massimo di 5.000 dollari per i trasferimenti di denaro internazionali, mirando direttamente alla capacità delle organizzazioni criminali di spostare fondi all’estero, consentendo nel contempo trasferimenti legittimi attraverso canali bancari elettronici. Un rapporto di aprile del Gruppo Consultivo Ministeriale sul Crimine Transnazionale, Grave e Organizzato ha rilevato che i criminali utilizzano questi bancomat per “acquistare crypto e trasferire quella crypto in pochi minuti a criminali offshore per finanziare importazioni di droga o per effettuare pagamenti associati a truffe.”
Reazioni del Settore
I leader del settore hanno accolto in gran parte la stretta come un passo necessario per legittimare il settore, che attualmente ospita oltre 221 bancomat, secondo i dati di Coin ATM Radar.
“Abbiamo osservato la rapida crescita dei bancomat crypto in tutto il paese da un po’ di tempo, ma mentre siamo desiderosi di vedere l’adozione della crypto, vogliamo anche supportare quella crescita in un modo che mantenga i clienti al sicuro e sia conforme,”
ha dichiarato Janine Grainger, co-fondatrice della piattaforma di trading crypto Easy Crypto con sede in Nuova Zelanda, a Decrypt. “Per questo motivo, applaudiamo il divieto.”
Grainger ha notato che la mossa “segnala una maturazione—non uno smantellamento—del settore” e non era inaspettata. Ha affermato che questi cambiamenti colpiscono principalmente “scenari ad alto rischio o marginali” piuttosto che gli utenti quotidiani, che ora preferiscono “piattaforme più sicure e trasparenti come scambi affidabili” rispetto ai bancomat crypto, che possono applicare commissioni fino al 20%.
Preoccupazioni Internazionali
Arjun Vijay, fondatore dell’exchange crypto Giottus, ha dichiarato a Decrypt che “senza adeguate garanzie come il KYC, era inevitabile che i bancomat Bitcoin affrontassero divieti in molte giurisdizioni.” Ha sottolineato che questi bancomat “imporranno elevate commissioni di conversione, tipicamente del 5-10%”, rendendoli “meno attraenti per gli utenti attenti ai costi” e attirando principalmente coloro che cercano privacy o di convertire crypto o contante illeciti.
La stretta segue una crescente preoccupazione internazionale sul ruolo dei bancomat crypto nelle frodi e nel riciclaggio di denaro. L’agenzia di vigilanza finanziaria australiana, AUSTRAC, ha recentemente messo il settore “in allerta” dopo che un gruppo di lavoro ha segnalato “tendenze preoccupanti” nelle truffe che prendono di mira gli anziani. Negli Stati Uniti, Spokane, Washington, ha votato per vietare completamente i chioschi crypto dopo che i dati dell’FBI hanno mostrato perdite di frode di 5,6 miliardi di dollari nel 2024 legate a queste macchine.
