Strategia del Regno Unito contro le Frodi 2026-2029
Il governo del Regno Unito ha pubblicato il documento della sua strategia contro le frodi per il periodo 2026-2029, evidenziando il “rischio crescente” rappresentato dalla criptovaluta. Gli autori del rapporto hanno notato che la criptovaluta è ormai parte dell’“attività di routine” nella vita quotidiana, insieme ai social media, alle telecomunicazioni e ai pagamenti digitali.
Minacce e Coordinazione
Tuttavia, hanno sostenuto che le tecnologie emergenti continueranno a “modellare” la minaccia rappresentata dalle frodi, sottolineando il ruolo della criptovaluta nel facilitare le frodi sugli investimenti. Il documento politico ha inquadrato la frode come una minaccia sistemica e ha affermato che l’attuazione della strategia dipenderà da una coordinazione più forte tra governo, forze dell’ordine, piattaforme del settore privato e società civile.
Misure Operative
Sono state indicate misure operative, tra cui:
- Creazione di un nuovo Centro per i crimini online pubblico-privato
- Campagna ampliata denominata “Stop! Pensa alla frode”
- Lancio del servizio Report Fraud come parte della risposta statale
Criptovaluta e Frodi
Sebbene la pagina della strategia non dedichi un capitolo autonomo alla criptovaluta, la società di analisi blockchain Chainalysis ha affermato che i flussi di asset digitali sono ora troppo consistenti per essere considerati marginali. In commenti condivisi con Decrypt, Jordan Wain, Responsabile delle politiche pubbliche nel Regno Unito di Chainalysis, ha dichiarato che a livello globale, nel 2025, “fino a 17 miliardi di dollari in criptovaluta sono stati trasferiti a indirizzi associati a truffe e frodi”.
“Le reti di truffa industrializzate stanno sempre più utilizzando tecniche di ingegneria sociale abilitate dall’intelligenza artificiale e tattiche di ‘pig-butchering’.”
Wain ha affermato che il Regno Unito “ha a lungo guidato con l’esempio” in materia di politiche contro le frodi e ha sostenuto che l’ultima strategia può andare oltre integrando l’analisi blockchain nei framework di condivisione delle frodi esistenti che coinvolgono banche, fintech, telecomunicazioni, piattaforme online e aziende di criptovaluta.
Trasparenza e Privacy
Ha aggiunto che la trasparenza della criptovaluta crea un “potente volano di interruzione delle frodi”, offrendo agli investigatori una visibilità sui flussi finanziari che è spesso più difficile da ottenere nella finanza tradizionale. Tuttavia, mentre Chainalysis ha sottolineato la trasparenza della criptovaluta, la conversazione attorno agli strumenti di privacy della criptovaluta sta guadagnando sempre più terreno.
Il Tesoro degli Stati Uniti ha riconosciuto che i mixer di monete, come il già sanzionato Tornado Cash, possono servire a scopi di privacy legittimi.
Geografia delle Frodi
Un punto di pressione centrale evidenziato dal rapporto è la geografia: circa tre quarti delle frodi contro individui e aziende del Regno Unito sono descritte da Chainalysis come originate o facilitate dall’estero. Wain ha affermato che la strategia dovrebbe essere trattata come una “sfida di sicurezza transnazionale” piuttosto che come un’iniziativa puramente domestica contro i crimini dei consumatori.
Frodi Transfrontaliere
Il rapporto ha evidenziato la natura transfrontaliera della criptovaluta, con operazioni di frode “policriminali” che incorporano traffico di esseri umani, riciclaggio di denaro e crimine organizzato. I cosiddetti “compound di truffa” sono diventati un problema crescente in tutto il Sud-est asiatico, con Amnesty International che avverte che le fughe di massa di lavoratori costretti hanno creato una “crisi umanitaria” in Cambogia.
Nel settembre 2025, l’Ufficio per il controllo degli attivi esteri del Tesoro degli Stati Uniti ha sanzionato 19 entità in Birmania e Cambogia, mentre il mese scorso il Centro interagenzia Scam Center Strike Force ha annunciato che le confische e i congelamenti di criptovaluta avevano raggiunto i 580 milioni di dollari.
