Nuove Misure della Turchia sul Settore delle Criptovalute
La Turchia è pronta a conferire alla sua autorità per i crimini finanziari, Masak, il potere di congelare e limitare l’accesso ai conti crypto, nell’ambito degli sforzi per combattere il riciclaggio di denaro e i crimini finanziari. Secondo Bloomberg Law, le misure proposte seguono gli standard di anti-riciclaggio stabiliti dal Financial Action Task Force (FATF).
Dettagli delle Nuove Regole
Le misure dovrebbero essere presentate al parlamento tramite un disegno di legge, basato su informazioni fornite da fonti a conoscenza dei piani, che hanno richiesto l’anonimato poiché la proposta non è stata ancora resa pubblica. Questo provvedimento continua la repressione in corso del governo turco contro il riciclaggio di denaro e altri crimini finanziari.
Un rapporto di giugno dell’agenzia statale Anadolu ha rivelato che le piattaforme di criptovaluta dovranno raccogliere più informazioni sulle transazioni che elaborano.
Sotto i nuovi requisiti, i fornitori di servizi crypto turchi devono raccogliere informazioni identificative dagli utenti che effettuano transazioni superiori a 15.000 lire turche (circa 360 dollari). Gli utenti saranno anche tenuti a includere una nota di transazione di almeno 20 caratteri per ogni trasferimento di criptovaluta.
Limitazioni e Sanzioni
Le autorità turche congeleranno i conti crypto e il ministro avverte della possibile cancellazione delle licenze di scambio. I requisiti proposti vanno oltre la semplice segnalazione: quando le informazioni complete del mittente e del destinatario non vengono condivise, le piattaforme devono trattenere i prelievi. La maggior parte dei prelievi sarebbe ritardata di 48 ore, mentre i prelievi per la prima volta da nuovi conti sarebbero soggetti a una trattenuta di 72 ore.
Le autorità turche stanno anche imponendo limiti sulle transazioni in stablecoin per limitare il flusso di fondi illegali, in particolare quelli collegati a frodi e scommesse illegali. Gli utenti sarebbero limitati a 3.000 dollari al giorno e 50.000 dollari al mese nei trasferimenti di stablecoin.
Il ministro delle Finanze, Mehmet Şimşek, ha sottolineato che le piattaforme che non rispettano i nuovi requisiti potrebbero affrontare varie sanzioni, comprese multe, negazione di licenze o cancellazione.
Contesto Normativo e Impatti sul Settore
Le nuove misure seguono azioni precedenti che la Turchia ha intrapreso per regolare il settore delle criptovalute. A marzo, la Capital Markets Board (CMB) ha introdotto requisiti di licenza e operativi per i fornitori di servizi di asset crypto (CASP), concedendole piena supervisione degli scambi, dei fornitori di portafogli e dei custodi.
Sebbene queste normative possano rafforzare la protezione dei consumatori e proteggere il sistema finanziario turco da attività illegali, gli esperti del settore avvertono sui possibili svantaggi, come l’uscita di grandi attori. Ad esempio, l’exchange di criptovalute Coinbase ha già ritirato la sua pre-applicazione per entrare nel mercato crypto turco.
La Turchia si classifica al 14° posto nell’adozione globale delle criptovalute, nonostante le rigide regole AML. Inoltre, il quadro normativo turco ha introdotto requisiti di capitale minimo per le aziende crypto, con gli exchange di criptovalute che devono mantenere un minimo di 4,1 milioni di dollari in riserve.
Considerazioni Fiscali
Per affrontare le sfide fiscali, le autorità turche stanno anche considerando una tassa sulle transazioni dello 0,03% sulle operazioni crypto, che potrebbe aumentare le entrate nazionali senza influenzare pesantemente la crescita del mercato.
“Attualmente non abbiamo incluso la tassazione sui profitti per gli asset crypto e il mercato azionario nella nostra agenda. Potrebbe esserci una tassa o una tassa molto limitata su base transazionale,” ha dichiarato il ministro delle Finanze turco Mehmet Şimşek.
