Nuove Regole per i Crypto ATM in Australia
L’Australian Transaction Reports and Analysis Centre (AUSTRAC), l’agenzia nazionale di intelligence finanziaria dell’Australia, ha recentemente implementato nuove regole operative e limiti di transazione per gli operatori dei crypto ATM. Questa iniziativa è stata intrapresa in risposta a un incremento delle truffe perpetrate attraverso queste macchine automatiche, come riportato dalla polizia federale australiana.
Limitazioni sulle Transazioni
In particolare, l’AUSTRAC ha fissato un limite di 5.000 dollari australiani (circa 3.250 dollari statunitensi) per depositi e prelievi in contante presso i crypto ATM. L’agenzia ha anche introdotto requisiti per segnalare potenziali truffe, potenziare il monitoraggio delle transazioni e adottare obblighi di due diligence per i clienti più rigorosi.
Queste misure sono state annunciate tramite un comunicato stampa il 3 giugno e attualmente si applicano solo ai fornitori di crypto ATM.
Tuttavia, l’AUSTRAC prevede di estendere restrizioni simili anche agli scambi di criptovalute in Australia, qualora accettassero contante per le transazioni. Brendan Thomas, CEO dell’AUSTRAC, ha chiarito che queste regole non sono permanenti e saranno rivalutate e adattate secondo necessità, evidenziando l’importanza di proteggere i consumatori dalle frodi e di impedire ai criminali di sfruttare i crypto ATM.
Indagine sull’Uso dei Crypto ATM
Il provvedimento è il risultato di un’indagine condotta da un gruppo di lavoro dell’AUSTRAC, il quale ha analizzato i dati di nove fornitori di criptovaluta. I risultati hanno rivelato che la maggior parte degli utilizzatori ha oltre 50 anni, rappresentando quasi il 72% di tutte le transazioni in termini di valore.
I crypto ATM stanno diventando sempre più diffusi in luoghi come stazioni di servizio, negozi di convenienza e supermercati. Questo gruppo di lavoro è stato costituito lo scorso settembre per valutare se i crypto ATM abbiano misure adeguate per prevenire il riciclaggio di denaro e combattere il finanziamento al terrorismo. Thomas ha espresso preoccupazione per la significativa rappresentanza di utenti anziani, molti dei quali sono stati vittime di frodi.
Statistiche sulle Truffe
In un report del 3 giugno, la polizia federale australiana (AFP) ha comunicato che il sistema di segnalazione delle truffe informatiche del paese, ReportCyber, ha ricevuto 150 segnalazioni di truffe legate ai crypto ATM tra gennaio 2024 e gennaio 2025. Le perdite totali hanno superato i 3,1 milioni di dollari australiani (circa 2 milioni di dollari statunitensi), e l’AFP ha suggerito che questi numeri potrebbero rappresentare soltanto l’inizio.
Il comandante dell’AFP, Graeme Marshall, ha messo in guardia sul fatto che molte vittime potrebbero non essere consapevoli di essere state truffate.
Crescita del Mercato delle Criptovalute
Il mercato delle criptovalute in Australia, inizialmente caratterizzato da una crescita lenta, ha visto un notevole aumento negli ultimi anni, particolarmente verso la fine del 2022, grazie all’ingresso di aziende private nel settore. Oggi, l’Australia è il terzo paese al mondo per numero di crypto ATM, con dati di Coin ATM Radar che attestano la presenza di 1.819 ATM attivi, un notevole incremento rispetto ai 67 registrati ad agosto 2022. Tra i principali fornitori si annoverano Localcoin con 753 ATM, Coinflip con 700 e Bitcoin Depot con 182.
