Criptovalute e Crimini Finanziari in Australia
L’agenzia di intelligence finanziaria dell’Australia ha dichiarato che le criptovalute rappresentano una delle principali minacce nella sua lotta contro i crimini finanziari. Mercoledì, sono state annunciate priorità normative che segnano la “riforma più ambiziosa delle leggi australiane contro il riciclaggio di denaro in una generazione.”
Priorità Normative e Applicazione della Legge
Brendan Thomas, CEO dell’Australian Transaction Reports and Analysis Centre, ha affermato che l’agenzia darà priorità all’applicazione della legge dove “il rischio di danno è maggiore,” evidenziando gli scambi di valuta digitale e i fornitori di servizi di asset virtuali che facilitano trasferimenti globali istantanei.
“Quest’anno segna un cambiamento normativo: da una regolamentazione che controlla principalmente la conformità a una focalizzata su rischi e danni sostanziali,” ha dichiarato Thomas nella sua dichiarazione di mercoledì.
Espansione della Rete Normativa
La rete normativa ampliata includerà circa 80.000 nuove imprese sotto le cosiddette industrie “tranche 2,” che comprendono agenti immobiliari, avvocati, notai, commercialisti, fornitori di servizi fiduciari e aziendali, e commercianti di metalli e pietre preziose. Le entità di reporting attuali affronteranno nuove obbligazioni a partire dal 31 marzo 2026, mentre le entità della tranche 2 dovranno conformarsi entro il 1° luglio 2026.
Preoccupazioni e Opportunità nel Settore
Le valute digitali sono emerse come una particolare preoccupazione per i regolatori a causa delle loro capacità transfrontaliere, secondo Thomas. I leader del settore hanno accolto con favore una maggiore chiarezza normativa, anche se rimangono preoccupazioni riguardo ai tempi di attuazione e all’accesso ai servizi bancari tradizionali per le aziende di asset digitali.
“Il regime degli asset digitali del Tesoro sta arrivando, ma la velocità è tutto,” ha dichiarato in precedenza Kate Cooper, CEO di OKX Australia, a Decrypt. “Regole chiare sbloccheranno capitale e fiducia,” ha aggiunto, sottolineando la necessità di chiarezza nelle licenze e i problemi di de-banking come barriere chiave per l’adozione della finanza digitale.
Prospettive Positive e Sviluppi Futuri
Tuttavia, alcuni esperti del settore vedono l’evoluzione normativa in modo positivo.
“L’Australia è stata in gran parte pro-crypto e asset digitali,” ha dichiarato Manhar Garegrat, responsabile del paese per l’India e le partnership globali presso la piattaforma di custodia di asset digitali Liminal, a Decrypt. Garegrat ha riconosciuto che “come con tutte le nuove tecnologie, ci sono rischi definitivi anche con gli asset digitali, ma l’Australia sta cercando di affrontare quei rischi direttamente” e “molto probabilmente lavorerà insieme all’industria per mitigare quei rischi, piuttosto che cercare di limitare o fermare l’attività commerciale.”
Contesto Normativo e Iniziative Governative
La spinta normativa arriva in un contesto di sviluppi significativi nel settore degli asset digitali australiani. A maggio, il governo ha nominato Andrew Charlton come Ministro Assistente per la Scienza, la Tecnologia e l’Economia Digitale per aiutare a consolidare l’agenda di regolamentazione degli asset digitali. Nel frattempo, la Australian Securities and Investments Commission ha recentemente approvato 14 aziende per pilotare transazioni in denaro reale utilizzando valuta digitale della banca centrale e stablecoin nel Progetto Acacia, con test che dureranno sei mesi e risultati che saranno pubblicati nel primo trimestre del 2026.
