Aumento delle Attività Sospette nelle Criptovalute in Germania
L’Unità di Intelligenza Finanziaria (FIU) tedesca ha segnalato un aumento record delle segnalazioni di attività sospette riguardanti le criptovalute nel corso dell’ultimo anno, nonostante una diminuzione generale delle segnalazioni di attività sospette (SAR). Nel rapporto annuale pubblicato martedì a Colonia, la FIU ha riportato che nel 2024 sono state presentate 8.711 notifiche relative alle criptovalute, segnando un incremento dell’8,2% rispetto all’anno precedente, secondo quanto riportato da Bloomberg.
Questo aumento è avvenuto in un contesto in cui il numero totale di SAR è diminuito, dopo che l’agenzia ha adottato nuove linee guida volte a ridurre le segnalazioni irrilevanti. La maggior parte delle transazioni segnalate ha coinvolto Bitcoin (BTC), seguito da Ethereum (ETH), Tether (USDT) e Litecoin (LTC). Questi token sono stati frequentemente associati ad attività su piattaforme di trading, servizi di mixing e gioco d’azzardo online.
“La FIU ha evidenziato che tali transazioni sono comunemente utilizzate per offuscare le origini dei fondi illeciti, sottolineando il crescente ruolo delle attività digitali nei piani di riciclaggio di denaro.”
Tendenze Internazionali nell’Uso delle Criptovalute
A livello internazionale, la tendenza osservata in Germania riflette le crescenti preoccupazioni sull’uso criminale delle criptovalute. Nel Regno Unito, la National Crime Agency ha riportato che gli exchange di criptovalute sono stati associati al 6,6% di tutte le SAR nel periodo 2023-2024, mentre il numero totale di segnalazioni è aumentato leggermente, raggiungendo circa 872.000. Il Regno Unito ha inoltre registrato un significativo incremento nei rapporti di finanziamento al terrorismo e nelle azioni di congelamento dei conti.
Negli Stati Uniti, il FinCEN ha ricevuto oltre 8.600 SAR collegate alle criptovalute nell’anno fiscale 2023, incremento spinto da un advisory specifico emesso a settembre, che ha portato a un picco settimanale di segnalazioni fino a 1.560. Nel complesso, le entità statunitensi hanno presentato 4,6 milioni di SAR durante l’anno.
Riciclaggio di Denaro Legato alle Criptovalute
A livello globale, la portata del riciclaggio di denaro legato alle criptovalute è sostanziale. Dati forniti da Chainalysis mostrano che i volumi di criptovalute riciclati hanno raggiunto i 31,5 miliardi di dollari nel 2022, prima di scendere a 22,2 miliardi di dollari nel 2023, sebbene siano ancora significativamente superiori ai livelli pre-2021. Chainalysis ha osservato che nel 2023 il volume complessivo delle transazioni in criptovalute è diminuito del 15%, mentre il volume delle criptovalute riciclate è calato di circa il 30%.
Risulta complesso determinare se ci sia stato un cambiamento positivo, poiché l’uso criminale complessivo delle criptovalute si è mantenuto relativamente stabile attorno ai 50 miliardi di dollari all’anno nel 2022, 2023 e 2024, secondo Chainalysis.
