Perdite dovute a truffe e crimine informatico
Secondo un nuovo rapporto della Consumer Federation of America, le criptovalute hanno rappresentato più della metà di tutte le perdite dovute a truffe e crimine informatico, con perdite stimate in $80,7 miliardi. L’associazione di gruppi di consumatori no-profit ha basato le sue conclusioni su dati dell’FBI, che indicano un costo delle truffe crypto segnalate all’agenzia di $11,37 miliardi lo scorso anno, in aumento del 22% rispetto al 2024.
Metodologia e stime
La cifra della CFA applica un moltiplicatore derivante da un sondaggio del Bureau of Justice Statistics del 2017, che ha rilevato che solo il 14% delle vittime di frode denuncia alle forze dell’ordine. La CFA applica un moltiplicatore di 7,1x a ogni cifra nel suo rapporto, descrivendolo come conservativo.
Ari Redbord, responsabile globale delle politiche di TRM Labs, ha dichiarato a Decrypt ad aprile che il numero dell’FBI era “un importante punto di riferimento” che “cattura solo una parte del quadro”, basandosi su un’assunzione simile che circa il 15% delle vittime denuncia.
Tipologie di frodi
La frode sugli investimenti è stata la categoria singola più grande, con $8,6 miliardi segnalati e $61,4 miliardi stimati, in aumento del 32% rispetto al 2024. In tutte le categorie, il centro di reclami dell’FBI ha registrato 1.008.597 reclami e $20,9 miliardi in perdite segnalate, un aumento del 26%, che la CFA scala a $148,2 miliardi, ovvero $1.009 per famiglia.
Impatto sulle fasce di età
Gli americani over 60 hanno perso $4,4 miliardi solo a causa di frodi crypto, quasi il 40% del totale.
Crimini abilitati dall’AI
L’FBI ha conteggiato i crimini abilitati dall’AI separatamente per la prima volta, registrando $893 milioni su 22.364 reclami. L’applicazione contro queste reti va dall’avviso ai bersagli al sequestro dei proventi.
Operazioni di prevenzione
L’FBI afferma che la sua Operazione Level Up, che contatta le persone prima che paghino, ha notificato 8.000 vittime e prevenuto $500 milioni in perdite, inclusi $225,9 milioni lo scorso anno. La cifra include casi che coinvolgono sia truffatori nazionali che internazionali.
Azioni legali e confische
Lo scorso anno, un uomo dell’Oklahoma è stato condannato a cinque anni per uno schema Ponzi crypto da $9,4 milioni, mentre i truffatori esteri sono diventati un particolare obiettivo per le forze dell’ordine statunitensi, con un Task Force del Scam Center istituito lo scorso anno che ha sequestrato circa $25 milioni da piattaforme di investimento crypto fraudolente e schemi di incontri online.
Il Dipartimento di Giustizia ha avviato la procedura per confiscare 127.271 Bitcoin, allora del valore di $15 miliardi, dal presidente del Prince Group, Chen Zhi, per frodi legate a lavoro forzato in Cambogia, la più grande azione di confisca nella sua storia. Il Prince Group ha negato coinvolgimenti in operazioni di truffa.
Responsabilità delle piattaforme tecnologiche
La CFA ha citato in giudizio Meta per pubblicità truffaldine, menzionando Facebook, Instagram e WhatsApp come le piattaforme più associate alle truffe.
“Le aziende tecnologiche sono troppo spesso autorizzate a evitare la responsabilità,” ha dichiarato Ben Winters, direttore di AI e privacy della CFA, facendo riferimento al bipartisan SCAM Act, che vieterebbe alle piattaforme online di mostrare pubblicità fraudolente o ingannevoli.
