Criminalità Finanziaria e Criptovalute
Il capo del Centro europeo per la lotta contro la criminalità finanziaria ed economica di Europol (EFECC), Burkhard Mühl, ha avvertito questa settimana che l’abuso delle criptovalute e della blockchain per scopi criminali sta “diventando sempre più sofisticato”. Mühl ha promesso un continuo investimento da parte di Europol per supportare gli Stati membri nelle indagini complesse e internazionali.
“Indagare su questi crimini pone un onere significativo sulle agenzie di enforcement degli Stati membri dell’UE”
, ha aggiunto.
Conferenza Globale sulle Finanze Criminali
I suoi commenti sono stati rilasciati durante la 9ª Conferenza globale sulle finanze criminali e le criptovalute, tenutasi dal 28 al 29 ottobre, organizzata congiuntamente da Europol, dall’Ufficio delle Nazioni Unite contro la droga e il crimine (UNODC) e dall’Istituto di Basilea per la governance. La conferenza si è concentrata sui modi in evoluzione in cui le criptovalute e la blockchain vengono abusate per attività illecite. Sebbene rappresenti solo un piccolo segmento dei proventi complessivi della criminalità finanziaria, il rapporto sulla criminalità criptovalutaria di Chainalysis 2025, pubblicato a gennaio, ha fornito una stima di 40,9 miliardi di dollari in valore ricevuto da indirizzi di criptovalute illecite nel 2024. Questa cifra esclude crimini tradizionali come il traffico di droga, dove le criptovalute vengono utilizzate semplicemente come strumento di pagamento o di riciclaggio.
Interventi di Europol
Europol ha coordinato diversi importanti interventi quest’anno, tra cui:
- Lo smantellamento di una rete di crimine informatico in Lettonia che ha riciclato oltre 330.000 dollari attraverso criptovalute.
- Una rete bancaria clandestina hawala che ha riciclato oltre 23 milioni di dollari utilizzando criptovalute.
- Un “anello di frode sugli investimenti in criptovalute” che ha guadagnato quasi 540 milioni di dollari da oltre 5.000 vittime.
Attacchi Fisici e Sfide per le Forze di Polizia
L’Europa è stata anche colpita da una serie di attacchi noti come “wrench attacks”, che comportano aggressioni fisiche ai detentori di criptovalute per costringerli a cedere le chiavi private dei loro portafogli. In particolare, la Francia ha registrato 16 di questi attacchi solo quest’anno, secondo un registro di “Attacchi fisici noti a Bitcoin” tenuto da Jameson Lopp.
Le sfide per molte forze di polizia nel contrastare i crimini legati alle criptovalute risiedono nella loro natura globale e nella necessità di cooperazione transfrontaliera in operazioni che a volte possono risultare difficili da realizzare. Ad esempio, le vittime di hack o truffe in Europa possono essere prese di mira da persone che gestiscono operazioni da altrove. Rimangono anche sfide su come le forze dell’ordine e il settore privato indagano sui crimini. Tra queste, gli investigatori affermano che la mancanza di standard armonizzati rappresenta un ostacolo serio.
Necessità di Standardizzazione e Formazione
Diana Pătruț, project manager presso l’Associazione dei professionisti dell’intelligence blockchain (BIPA), ha dichiarato a Decrypt che le diverse aziende di analisi spesso producono risultati di tracciamento incoerenti, complicando la collaborazione transfrontaliera.
“I nostri stakeholder hanno affermato che diverse aziende di analisi blockchain producono risultati diversi quando tracciano le transazioni. Non c’è stata nemmeno standardizzazione per l’attribuzione dei portafogli, la metodologia, la formazione e il formato, rendendo le indagini transfrontaliere particolarmente difficili”
, ha detto Pătruț.
“Siamo davvero all’inizio di questo processo e per fare progressi reali, dobbiamo incoraggiare più dialogo”, ha affermato, “in modo che possiamo far riunire gli stakeholder sia del settore pubblico che privato per sviluppare congiuntamente questi standard e, cosa più importante, adottarli con convinzione”. Pătruț ha aggiunto che la formazione rimane un’area che necessita di lavoro.
“Il problema più grande che vediamo al momento è che la formazione sull’intelligence blockchain sembra essere principalmente guidata da soluzioni del settore privato, e questo crea un bias di conferma, indirizzando i tirocinanti verso soluzioni e metodologie commerciali specifiche, senza necessariamente comprendere o apprezzare la loro applicazione sottostante”
, ha spiegato.
Pătruț ha suggerito che c’è una “necessità per gli investigatori e le istituzioni finanziarie di sviluppare le proprie capacità di valutazione critica”, e ha specificamente sottolineato un “gap di competenze” riguardo agli strumenti open-source e alla tecnologia alla base delle criptovalute. Ha anche messo in guardia contro la semplificazione eccessiva di ciò che qualifica come crimine “relativo alle criptovalute”, e il confronto della scala della criminalità criptovalutaria rispetto alla criminalità finanziaria tradizionale.
“Poiché non ci sono definizioni universalmente accettate su cosa costituisca un crimine relativo alle criptovalute, è difficile determinare se la criminalità criptovalutaria sia significativamente più diffusa rispetto alla criminalità finanziaria tradizionale, e c’è il rischio di cattura narrativa, a seconda dell’agenda di coloro che osservano i dati”
, ha affermato.
“Probabilmente sarebbe più utile guardare alla criminalità finanziaria in generale e riconoscere che la criminalità relativa alle criptovalute gioca un ruolo significativo e crescente, e uno che deve continuare a essere gestito, poiché le criptovalute, le stablecoin e gli asset tokenizzati entrano nei mercati finanziari mainstream.”
