Truffe ai Bitcoin ATM in Texas
Quando una famiglia è stata truffata per 25.000 dollari a un Bitcoin ATM in Texas, gli agenti delle forze dell’ordine non hanno perso tempo. I detective hanno utilizzato attrezzi elettrici per forzare la macchina e recuperare il denaro contante all’interno, per un totale di 31.900 dollari sequestrati. Sebbene aiutare una vittima di frode sia certamente da applaudire, questo sembra un modo per rubare a Pietro per pagare Paolo. Un tale atto non porta il truffatore davanti alla giustizia; danneggia solo il piccolo imprenditore che possiede la macchina.
Repressione sui Bitcoin ATM
Tuttavia, storie come questa illustrano potentemente la repressione sui Bitcoin ATM che sta avvenendo in tutta America in questo momento. Spokane, nello Stato di Washington, li ha addirittura banditi del tutto, mentre altri stati e città stanno proponendo leggi che renderebbero più difficile ai truffatori di prosciugare i risparmi di vita dei consumatori impressionabili. In Illinois, qualsiasi conversione da contante a criptovaluta facilitata tramite questi ATM deve registrare l’indirizzo a cui sono stati inviati i fondi. In teoria, questo potrebbe aiutare i detective a rintracciare i truffatori in un secondo momento, ma è probabile che molti criminali esperti utilizzino strumenti di offuscamento per coprire le loro tracce.
Una proposta più sensata proviene dal Vermont, che ha approvato una legge che impone limiti di transazione giornalieri di 1.000 dollari sui Bitcoin ATM. Questo andrebbe un lungo cammino per limitare l’importo di denaro che le vittime possono perdere. Nel frattempo, stati come il Nebraska hanno deciso di autorizzare gli operatori di ATM. Non solo significa che devono fornire rapporti trimestrali con dati sulle transazioni, ma le commissioni sono limitate al 18% per prevenire che i consumatori impressionabili vengano truffati.
Un Problema Crescente
La Federal Trade Commission ha chiarito le sue opinioni sui Bitcoin ATM, descrivendoli come un “portale di pagamento per truffatori.”
Le cifre ufficiali mostrano che le perdite per frode da queste macchine hanno raggiunto i 12 milioni di dollari nel 2020, aumentando quasi dieci volte a 114 milioni entro il 2023. Cifre incomplete hanno mostrato che le perdite hanno superato i 66 milioni nei primi sei mesi del 2024, indicando che si sta preparando a essere un altro anno da record. La ricerca della FTC illumina anche come le vittime vengano attratte, quanto perdono e chi tende a essere più vulnerabile. I truffatori spesso tentano di impersonare governi e aziende, o fingono di essere del supporto tecnico. Le perdite medie si attestano a un “eccezionalmente alto” 10.000 dollari, con l’ente governativo che aggiunge: in altre parole, ci sono più vittime over 60 che in tutti gli altri gruppi di età messi insieme.
Legislazione e Misure di Sicurezza
I legislatori nel Senato degli Stati Uniti stanno anche cercando di costruire sulle leggi più severe che vengono implementate a livello statale e locale, guidati dal senatore dell’Illinois Dick Durbin. Ha introdotto il Crypto ATM Fraud Prevention Act, che introdurrebbe misure specifiche progettate per proteggere il pubblico, cercando di limitare i disagi per gli utenti rispettosi della legge. I nuovi utenti sarebbero impediti a spendere più di 2.000 dollari al giorno in una di queste macchine, aumentando a 10.000 dollari in un periodo di 14 giorni. Gli operatori dovrebbero anche avere una conversazione dettagliata ogni volta che un nuovo utente cerca di completare una transazione di valore superiore a 500 dollari.
Fondamentalmente, però, avrebbero anche diritto a rimborsi se viene presentata una denuncia alla polizia entro 30 giorni. Leggendo tra le righe, questo è un disegno di legge che pone l’onere sugli operatori di ATM di tenere d’occhio ciò che accade nei loro negozi e intervenire se qualcosa sembra sospetto.
Il tempo stringe per far firmare il Crypto ATM Fraud Prevention Act. Durbin ha confermato che non cercherà la rielezione durante le elezioni di metà mandato nel 2026, con il democratico ottantenne che si dimette dopo decenni di servizio. Durbin ha anche offerto un emendamento quando il GENIUS Act stava attraversando il Senato, avvertendo: resta da vedere se uno degli sforzi per prevenire le perdite degli ATM crypto farà la differenza. Con l’aumento del prezzo di Bitcoin, che flirta con i massimi storici, un numero maggiore di truffatori opportunisti coglierà l’opportunità di colpire.
