Accordo di Risoluzione per Huynh Tran Quang Duy
Il creatore di una piattaforma di prestiti ora defunta ha accettato di pagare oltre 10,5 milioni di dollari per risolvere le accuse della US Securities and Exchange Commission (SEC). Secondo le accuse, ha utilizzato i fondi degli investitori per acquistare milioni di dollari in TerraUSD, la stablecoin, prima del suo crollo.
Dettagli delle Accuse
Huynh Tran Quang Duy, noto anche come Duy Huynh, ha informato i clienti della sua azienda, MyConstant, che il loro denaro sarebbe stato investito in un servizio di abbinamento prestiti supportato da criptovalute, promettendo un rendimento del 10%. Tuttavia, la SEC ha dichiarato in un ordine martedì che, in realtà, Huynh ha utilizzato 11,9 milioni di dollari dei fondi dei suoi clienti per acquistare TerraUSD (UST), una stablecoin legata alla blockchain di Terra, che è crollata a metà del 2022, cancellando miliardi di dollari.
Impatto del Crollo di Terra
MyConstant è stata una delle diverse aziende legate al settore crypto colpite dal crollo di Terra, che si stima abbia drenato mezzo trilione di dollari dal mercato delle criptovalute. L’azienda ha affrontato azioni normative dalla fine del 2022, quando il regolatore finanziario della California l’ha accusata di violare le leggi statali sui titoli e le ha ordinato di cessare le operazioni.
Risarcimento ai Clienti
Huynh pagherà milioni ai clienti di MyConstant. La SEC ha dichiarato che Huynh, cittadino del Vietnam e degli Stati Uniti, ha accettato di pagare un disgorgement di oltre 8,3 milioni di dollari, insieme a interessi pregiudiziali di 1,5 milioni di dollari, per rimborsare i clienti di MyConstant. Deve anche pagare una sanzione civile di 750.000 dollari entro 14 giorni e non ha ammesso né negato le conclusioni della SEC.
Le Perdite di MyConstant
MyConstant ha perso quasi 8 milioni di dollari a causa dell’investimento in Terra, secondo quanto affermato dalla SEC. Fondata nel 2018, MyConstant ha dichiarato di offrire rendimenti tra il 6% e il 10% raggruppando e prestando i fondi dei clienti, tutti supportati da criptovalute. Ha pubblicizzato l’investimento come “a basso rischio” e, tra settembre 2020 e novembre 2022, ha raccolto oltre 20 milioni di dollari da oltre 4.000 investitori.
Strategie di Huynh e Conseguenze
Huynh avrebbe speso 11,9 milioni di dollari per acquistare TerraUSD e avrebbe distratto circa 415.000 dollari di fondi degli investitori per uso personale, ma ha poi perso oltre 7,9 milioni di dollari sui suoi acquisti di TerraUSD quando il prezzo del token è rapidamente e significativamente diminuito a maggio 2022. La SEC ha affermato che Huynh ha poi cercato di “assicurare falsamente gli investitori sulla sicurezza dei loro fondi” e di incentivare loro a reinvestire in MyConstant, inviando email con riassunti che mostrano prestiti falsi che l’azienda aveva effettuato.
Chiusura di MyConstant
MyConstant ha cessato le operazioni a metà novembre 2022, citando il crollo di più aziende crypto quell’anno e da allora ha restituito 1,8 milioni di dollari agli investitori, ponendo tutti i beni dell’azienda in un trust per gli investitori.
Il Crollo di Terra e le sue Cause
Terra offriva grandi rendimenti per la stablecoin. La SEC non ha dettagliato come Huynh avrebbe utilizzato le sue partecipazioni in TerraUSD, ma al momento del presunto schema, la blockchain di Terra offriva fino al 20% di rendimenti annuali su UST attraverso il servizio di prestito dell’Anchor Protocol. Terra è infine crollata a causa di un rallentamento del mercato crypto e degli utenti che ritiravano denaro dall’ecosistema della blockchain.
Conclusione
TerraUSD era legata al token della blockchain, Terra (LUNA), tramite un algoritmo destinato a mantenere il suo valore a 1 dollaro, ma il calo del prezzo di LUNA ha causato il depeg della stablecoin, innescando una spirale di morte per entrambi i token. Il co-fondatore di Terra, Do Kwon, sta aspettando il processo negli Stati Uniti per più accuse di frode in relazione alla blockchain.
