Le opinioni espresse in questo articolo appartengono esclusivamente all’autore e non riflettono necessariamente quelle della redazione di crypto.news.<\/p>\n
Il GENIUS Act<\/strong> ha dato una spinta significativa al mercato dei stablecoin<\/strong> negli Stati Uniti, e le banche pi\u00f9 grandi del paese stanno gi\u00e0 raccogliendo i frutti di questa evoluzione. Le banche regionali devono collaborare con le startup crypto<\/strong> ora, se vogliono colmare il divario digitale, fornire ai clienti accesso al mercato e condividere i profitti in crescita dei stablecoin. In caso contrario, rischiano di essere completamente escluse dal mercato dai loro concorrenti pi\u00f9 grandi.<\/p>\n In un ambiente di mercato cos\u00ec cupo e ribassista, i stablecoin sono emersi come i vincitori inaspettati<\/strong>. Grazie al GENIUS Act, il mercato ha ricevuto il tanto atteso sigillo di approvazione normativa, registrando un aumento massiccio nel sentiment dei consumatori e nell’abbraccio istituzionale. La domanda \u00e8 alta, l’umore \u00e8 positivo e il mercato \u00e8 al suo apice. Con un enorme potenziale pronto per essere sfruttato, le banche regionali non possono permettersi di perdere l’occasione di brillare.<\/p>\n I volumi delle transazioni di stablecoin sono saliti a un record di 33 trilioni di dollari<\/strong> nel 2025, e la divisione pagamenti di JPMorgan ha generato oltre 4 miliardi di dollari<\/strong> di entrate solo nel secondo trimestre dello scorso anno, dopo aver lanciato il proprio token. Tra i rapporti attuali di aumenti degli utili a Wall Street, una cosa \u00e8 chiara: coloro che si assumono il rischio e investono nella loro capacit\u00e0 di facilitare le transazioni di stablecoin vinceranno clienti e ricavi.<\/p>\n Certo, c’\u00e8 una differenza evidente in termini di scala tra le Big Four<\/strong> e le banche regionali, ma le istituzioni regionali non devono dominare il mercato per beneficiarne. Anche in stati che ci si aspetterebbe siano bastioni tradizionali, come il Wyoming, la domanda dei consumatori \u00e8 in forte crescita.<\/p>\n Fondamentale \u00e8 che le banche regionali hanno anche una forte presenza in queste comunit\u00e0. Sfruttando i stablecoin, possono attrarre nuovi clienti, inclusi quelli con redditi pi\u00f9 elevati, che sono pi\u00f9 propensi ad adottare metodi di pagamento basati su criptovalute. Attirare e mantenere i clienti sono due dei problemi pi\u00f9 grandi che i dirigenti di queste banche mi segnalano di affrontare, ed \u00e8 esattamente per questo che i stablecoin devono diventare una priorit\u00e0 strategica<\/strong> se vogliono espandere la loro base di clienti.<\/p>\n Il problema \u00e8 che molte banche regionali sono gi\u00e0 indietro nella digitalizzazione del settore. Non \u00e8 un segreto che queste istituzioni, con capitale limitato, non abbiano i budget da miliardi di dollari di Bank of America e JPMorgan per investire in nuove tecnologie, infrastrutture specializzate amiche dei stablecoin e sperimentazioni interne. Questo porta quindi alla domanda: come possono queste banche offrire ai clienti accesso al mercato dei stablecoin in modo rapido, conveniente e prima che le Big Four catturino la maggior parte della domanda dei consumatori?<\/p>\n La mia risposta \u00e8 collaborare con startup crypto<\/strong> agili e all’avanguardia. Ci sono centinaia di startup di pagamento in criptovaluta che operano negli Stati Uniti e possono aiutare le banche regionali a colmare il divario digitale. Sfruttando l’infrastruttura tecnologica delle startup, le banche regionali possono evitare costose sperimentazioni interne e soddisfare la domanda dei consumatori in modo pi\u00f9 efficiente.<\/p>\n Su scala pi\u00f9 ampia, questo approccio ha gi\u00e0 dimostrato di avere successo. JPMorgan<\/strong>, Standard Chartered<\/strong> e altri hanno stabilito partnership con una variet\u00e0 di aziende crypto, sia piccole che grandi, tra cui Coinbase<\/strong>, Circle<\/strong> e la startup Digital Asset<\/strong>. Anche istituzioni non tradizionali, come Stripe<\/strong>, hanno seguito questa strada lo scorso anno, acquisendo la piattaforma di orchestrazione dei stablecoin Bridge<\/strong> per espandere le loro offerte. \u00c8 gi\u00e0 stato provato e testato, ed \u00e8 per questo che anche le banche regionali devono seguire l’esempio se vogliono una parte del bottino.<\/p>\n Certo, non sono cieco ai rischi. Il mercato dei stablecoin ha un passato travagliato che porta con s\u00e9 significative sfide reputazionali, e le banche regionali hanno ragione a essere caute. Gli investitori hanno perso 40 miliardi di dollari<\/strong> quando TerraUSD \u00e8 crollato nel 2022, e non ho dubbi che questo pesi sulle menti dei dirigenti.<\/p>\n<\/blockquote>\n Ma erano quattro anni fa. Le criptovalute \u2014 e in effetti, i stablecoin \u2014 non sono pi\u00f9 il Far West<\/em> dei servizi finanziari. Infatti, con il GENIUS Act che chiarisce i quadri normativi e rafforza le protezioni contro il riciclaggio di denaro, i stablecoin sono diventati rapidamente pi\u00f9 mainstream nel panorama dei pagamenti globali per istituzioni e consumatori.<\/p>\n Le preoccupazioni sui rischi che i stablecoin comportano sono esattamente il motivo per cui queste partnership sono cos\u00ec critiche. Le banche regionali, collaborando con startup regolamentate che hanno gi\u00e0 quadri tecnici, saranno in grado di mitigare il rischio e evitare gli errori costosi che potrebbero derivare dalla costruzione di sistemi non testati internamente.<\/p>\n Il pericolo pi\u00f9 grande che affrontano le banche regionali \u00e8 l’inazione. Le quattro banche pi\u00f9 grandi degli Stati Uniti attualmente controllano oltre la met\u00e0 dei profitti totali del settore, e il loro dominio crescer\u00e0 solo mentre accumulano entrate dai pagamenti. Man mano che la regolamentazione matura e le banche pi\u00f9 grandi bloccano una quota di mercato iniziale, le banche regionali affrontano una finestra di opportunit\u00e0 sempre pi\u00f9 ristretta per capitalizzare sulla domanda dei consumatori.<\/p>\n Dato che queste istituzioni pi\u00f9 grandi sono poco propense a voler diluire la loro potenziale quota di entrate dai stablecoin tra migliaia di concorrenti, la corsa per soddisfare la domanda dei consumatori \u00e8 gi\u00e0 avviata. Se le banche regionali aspettano, regaleranno ai giganti del settore un ulteriore vantaggio competitivo, uno che non possono permettersi di perdere.<\/p>\n Adam Turmakhan<\/strong><\/p>\n","protected":false},"excerpt":{"rendered":" Divulgazione Le opinioni espresse in questo articolo appartengono esclusivamente all’autore e non riflettono necessariamente quelle della redazione di crypto.news. Il GENIUS Act e il Mercato dei Stablecoin Il GENIUS Act ha dato una spinta significativa al mercato dei stablecoin negli Stati Uniti, e le banche pi\u00f9 grandi del paese stanno gi\u00e0 raccogliendo i frutti di questa evoluzione. Le banche regionali devono collaborare con le startup crypto ora, se vogliono colmare il divario digitale, fornire ai clienti accesso al mercato e condividere i profitti in crescita dei stablecoin. 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