L’Unione Europea ha approvato nuove regole anti-riciclaggio che vietano alle aziende di criptovalute regolamentate di supportare i privacy coin<\/strong>, mentre i trasferimenti diretti di Bitcoin<\/strong> tra portafogli privati rimangono al di fuori dei requisiti di identificazione obbligatori. Secondo il Regolamento (UE) 2024\/1624<\/strong>, che entrer\u00e0 in vigore il 10 luglio 2027<\/strong>, i fornitori di servizi di cripto-attivit\u00e0 che operano nel blocco dovranno affrontare obblighi di verifica dei clienti pi\u00f9 severi e nuove restrizioni sui servizi che aumentano l’anonimato delle transazioni.<\/p>\n Il regolamento introduce anche un limite di \u20ac10.000<\/strong> (circa $11.500<\/strong>) sui pagamenti in contante commerciali a livello di blocco e stabilisce requisiti di conformit\u00e0 aggiuntivi per diversi settori considerati vulnerabili ai rischi di riciclaggio di denaro. Sotto il nuovo quadro, le aziende di criptovalute regolamentate, comprese le borse e i custodi, devono condurre una due diligence<\/strong> completa dei clienti per le transazioni occasionali di criptovalute del valore di \u20ac1.000<\/strong> (circa $1.150<\/strong>) o pi\u00f9. Per le transazioni al di sotto di questa soglia, i fornitori devono comunque identificare i clienti, sebbene non siano tenuti a completare lo stesso livello di verifica applicato a transazioni pi\u00f9 grandi o a relazioni commerciali in corso.<\/p>\n Allo stesso tempo, il regolamento vieta esplicitamente conti e servizi di criptovalute anonimi che consentono l’anonimizzazione delle transazioni o un aumento dell’oscuramento, comprese quelle che coinvolgono criptovalute che migliorano l’anonimato. Sebbene queste regole impediscano di fatto alle aziende di criptovalute regolamentate di elencare, custodire o facilitare transazioni che coinvolgono asset focalizzati sulla privacy, la legislazione non vieta agli individui di possedere o utilizzare privatamente tali criptovalute.<\/p>\n Una chiarificazione pubblicata insieme al regolamento afferma che i requisiti di identificazione si applicano ai fornitori di servizi di cripto-attivit\u00e0 piuttosto che a ogni transazione blockchain.<\/p>\n<\/blockquote>\n I trasferimenti diretti effettuati tra portafogli auto-ospitati rimangono al di fuori di questi obblighi. Requisiti separati ai sensi del Regolamento (UE) 2023\/1113<\/strong>, comunemente noto come il quadro della Travel Rule<\/strong>, richiedono ai fornitori regolamentati di trasmettere informazioni su mittente e destinatario durante i trasferimenti di criptovalute. Controlli aggiuntivi si applicano quando i trasferimenti che coinvolgono portafogli auto-ospitati raggiungono \u20ac1.000<\/strong> o pi\u00f9 e un intermediario regolamentato \u00e8 coinvolto.<\/p>\n Oltre alle criptovalute, il Regolamento (UE) 2024\/1624<\/strong> stabilisce un tetto armonizzato di \u20ac10.000<\/strong> per i pagamenti in contante commerciali in tutta l’Unione Europea. Gli Stati membri possono continuare a far rispettare limiti inferiori se le autorit\u00e0 nazionali scelgono controlli pi\u00f9 severi. Per le transazioni in contante di valore pari o superiore a \u20ac3.000<\/strong> (circa $3.450<\/strong>), i commercianti e altre entit\u00e0 obbligate devono verificare le identit\u00e0 dei clienti e svolgere controlli di due diligence prima di completare la transazione.<\/p>\n Il regolamento specifica che il nuovo tetto non si applica ai depositi o ai pagamenti effettuati tramite banche, istituzioni di pagamento o emittenti di moneta elettronica. Queste transazioni rimangono soggette ai sistemi di monitoraggio esistenti e ai requisiti di segnalazione delle attivit\u00e0 sospette dove vengono rilevati segnali di allerta.<\/p>\n Un altro componente importante della legislazione amplia l’elenco delle entit\u00e0 coperte dagli obblighi anti-riciclaggio dell’UE. I club di calcio professionistici, gli agenti di calcio, gli operatori di crowdfunding, le aziende di migrazione degli investimenti, i rivenditori di beni di lusso e diversi altri settori saranno ora tenuti a svolgere controlli di conformit\u00e0 e segnalare attivit\u00e0 sospette.<\/p>\n Le regole sulla trasparenza della propriet\u00e0 benefica sono state inoltre rafforzate. Secondo il regolamento, le entit\u00e0 legali nel blocco devono rivelare i loro proprietari finali attraverso registri nazionali, con soglie di propriet\u00e0 generalmente fissate al 25%<\/strong> e ridotte al 15%<\/strong> per determinate strutture ad alto rischio. I trust, le fondazioni e le entit\u00e0 non UE coinvolte in specifiche attivit\u00e0 commerciali nell’UE o in transazioni immobiliari saranno anch’esse soggette a requisiti di divulgazione, con i fiduciari tenuti ad aggiornare le informazioni sulla propriet\u00e0 entro 28 giorni<\/strong> di calendario.<\/p>\n","protected":false},"excerpt":{"rendered":" Nuove Regole Anti-Riciclaggio dell’Unione Europea L’Unione Europea ha approvato nuove regole anti-riciclaggio che vietano alle aziende di criptovalute regolamentate di supportare i privacy coin, mentre i trasferimenti diretti di Bitcoin tra portafogli privati rimangono al di fuori dei requisiti di identificazione obbligatori. Secondo il Regolamento (UE) 2024\/1624, che entrer\u00e0 in vigore il 10 luglio 2027, i fornitori di servizi di cripto-attivit\u00e0 che operano nel blocco dovranno affrontare obblighi di verifica dei clienti pi\u00f9 severi e nuove restrizioni sui servizi che aumentano l’anonimato delle transazioni. 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