La Banca Centrale del Brasile<\/strong> ha ordinato ai fornitori di servizi di asset virtuali di trattenere determinati trasferimenti di criptovalute per un massimo di 24 ore<\/strong> a partire dal 1\u00b0 gennaio 2027<\/strong>, introducendo un nuovo strato di prevenzione delle frodi<\/em> nel crescente quadro normativo sugli asset digitali del paese. Il Banco Central do Brasil<\/strong> ha pubblicato la Risoluzione BCB n. 584<\/strong> il 7 agosto, riguardante i trasferimenti superiori a 10.000 dollari<\/strong> destinati a fornitori di criptovalute esteri o portafogli di auto-custodia.<\/p>\n La nuova regola anti-frode mira a monitorare i trasferimenti verso borse estere e portafogli di auto-custodia. Il limite si applica sia a una singola transazione che alle transazioni combinate di un cliente durante lo stesso giorno. Trasferimenti di importo inferiore possono anche essere soggetti a una revisione aggiuntiva<\/em> se le politiche di rischio di un fornitore identificano motivi per un controllo pi\u00f9 attento.<\/p>\n La Banca Centrale ha dichiarato che questa misura risponde all’uso crescente di asset virtuali, comprese le stablecoin, per spostare rapidamente i proventi di frodi finanziarie, talvolta oltre i confini nazionali o in portafogli controllati direttamente dagli utenti. Sotto le nuove regole anti-frode, un fornitore deve trattenere gli asset per 24 ore<\/strong> prima di procedere con i trasferimenti qualificati. Tuttavia, si tratta di una misura precauzionale<\/em> e non di un congelamento permanente. Un fornitore pu\u00f2 completare la propria revisione del rischio e rilasciare il trasferimento prima della scadenza completa se vengono soddisfatte le condizioni stabilite dal regolatore.<\/p>\n Inoltre, i fornitori devono informare i clienti quando un trasferimento \u00e8 in fase di trattenuta e mantenere registri degli incidenti di frode, delle frodi tentate e delle misure correttive adottate. Questi requisiti estendono i controlli esistenti sulle frodi nei pagamenti in Brasile ai servizi di asset virtuali, dando ai fornitori pi\u00f9 tempo per rivedere le transazioni che altrimenti potrebbero essere liquidate rapidamente.<\/p>\n La regola sui trasferimenti \u00e8 solo una parte di un pi\u00f9 ampio processo di espansione normativa<\/strong>. A luglio, il BCB ha classificato i fornitori di servizi di asset virtuali all’interno del proprio quadro prudenziale, stabilendo che avrebbero dovuto seguire requisiti di capitale, gestione del rischio e divulgazione a partire dal 1\u00b0 gennaio 2027<\/strong>. Inoltre, dovranno rientrare nella categoria di supervisione pi\u00f9 esigente del Segmento 4<\/strong> entro il 30 giugno 2028<\/strong>, indipendentemente dalle dimensioni.<\/p>\n In relazione alle regole di capitale del Brasile, il quadro si basa su requisiti di licenza precedenti, segregazione degli asset dei clienti e conformit\u00e0. Separatamente, come riportato in precedenza, la Banca Centrale ha limitato l’uso di asset virtuali per regolare i pagamenti all’interno dei canali di cambio elettronico esteri regolamentati.<\/p>\n Il controllo pi\u00f9 rigoroso segue anche un nuovo esame del mercato delle stablecoin in Brasile. La valutazione della stabilit\u00e0 del sistema finanziario del Fondo Monetario Internazionale<\/strong> di luglio ha rilevato che l’attivit\u00e0 cripto in Brasile, in particolare quella che coinvolge stablecoin ancorate al dollaro USA, \u00e8 cresciuta rapidamente dal 2017. Ha affermato che i flussi cripto transfrontalieri sono aumentati pi\u00f9 rapidamente dei flussi di capitale tradizionali e del PIL nominale.<\/p>\n I fornitori di criptovalute hanno ora meno di cinque mesi<\/strong> per adattare i sistemi di monitoraggio delle transazioni, notificare i clienti e registrare gli eventi prima che la Risoluzione 584 entri in vigore. Le aziende dovranno anche implementare processi in grado di calcolare la soglia di 10.000 dollari<\/strong> su pi\u00f9 transazioni effettuate dallo stesso cliente durante un singolo giorno.<\/p>\n Nel frattempo, la scadenza del 1\u00b0 gennaio<\/strong> porter\u00e0 in vigore diversi cambiamenti normativi contemporaneamente. Oltre ai nuovi controlli sui trasferimenti, i fornitori inizieranno a operare sotto requisiti prudenziali aggiuntivi riguardanti capitale e gestione del rischio. Questo sovrapporsi di normative indica che il Brasile sta andando oltre la semplice licenza cripto verso una supervisione continua<\/em> su come i fornitori regolamentati gestiscono asset, trasferimenti e rischi finanziari.<\/p>\n Per i clienti, la nuova regola non comporta un ritardo generale di 24 ore<\/strong> su ogni prelievo di criptovaluta. Essa si applica ai trasferimenti qualificati verso fornitori esteri e portafogli di auto-custodia, insieme ad altre transazioni selezionate per una valutazione del rischio<\/em> aggiuntiva. I fornitori possono anche rilasciare transazioni esaminate in anticipo, rendendo il tempo di attesa finale dipendente dalle circostanze di ciascun trasferimento.<\/p>\n","protected":false},"excerpt":{"rendered":" Nuove Regole della Banca Centrale del Brasile sui Trasferimenti di Criptovalute La Banca Centrale del Brasile ha ordinato ai fornitori di servizi di asset virtuali di trattenere determinati trasferimenti di criptovalute per un massimo di 24 ore a partire dal 1\u00b0 gennaio 2027, introducendo un nuovo strato di prevenzione delle frodi nel crescente quadro normativo sugli asset digitali del paese. Il Banco Central do Brasil ha pubblicato la Risoluzione BCB n. 584 il 7 agosto, riguardante i trasferimenti superiori a 10.000 dollari destinati a fornitori di criptovalute esteri o portafogli di auto-custodia. 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Obblighi per i Fornitori di Servizi di Asset Virtuali<\/h2>\n
Espansione Normativa e Requisiti di Capitale<\/h2>\n
Contesto del Mercato delle Stablecoin<\/h2>\n
Scadenze e Implicazioni per i Fornitori<\/h2>\n
Impatto sui Clienti<\/h2>\n