Il governo di Monaco ha presentato un disegno di legge per sostituire il suo regime normativo sulle criptovalute del 2022 con un nuovo quadro di licenze, che sottoporrebbe i fornitori di servizi di cripto-attivit\u00e0 a requisiti di autorizzazione<\/strong>, governance<\/strong> e conformit\u00e0<\/strong> pi\u00f9 rigorosi. Il disegno di legge n. 1131 \u00e8 stato formalmente presentato al Consiglio Nazionale di Monaco il 6 agosto, delineando un nuovo quadro progettato per avvicinare le regole sulle criptovalute del Principato a quelle del Regolamento sui Mercati in Cripto-Asset dell’Unione Europea e agli standard sviluppati dal Gruppo di Azione Finanziaria (FATF).<\/p>\n Se adottata, la legislazione sostituirebbe parti chiave del sistema introdotto dalla Legge n. 1.528 nel luglio 2022, conferendo al regolatore finanziario di Monaco un ruolo maggiore nell’approvazione e supervisione delle aziende che offrono servizi cripto.<\/p>\n “La proposta arriva mentre Monaco continua a essere soggetto a un controllo crescente sulle sue misure di prevenzione del riciclaggio di denaro.”<\/p>\n<\/blockquote>\n Il Gruppo di Azione Finanziaria continua a includere il Principato tra le giurisdizioni sotto monitoraggio aumentato, comunemente noto come la lista grigia<\/strong> del FATF, mentre l’Unione Europea classifica Monaco come un paese terzo ad alto rischio per il riciclaggio di denaro e il finanziamento del terrorismo.<\/p>\n Sotto il quadro proposto, le aziende che desiderano fornire servizi di cripto-attivit\u00e0 regolamentati avrebbero bisogno di un’autorizzazione preventiva dalla Commission de Contr\u00f4le des Activit\u00e9s Financi\u00e8res (CCAF)<\/strong>. Il disegno di legge definisce pi\u00f9 precisamente i servizi cripto che possono essere forniti a Monaco e aggiunge requisiti riguardanti la governance aziendale, le salvaguardie prudenziali e la condotta professionale.<\/p>\n Le aziende dovrebbero quindi affrontare controlli normativi non solo sui servizi che intendono offrire, ma anche su come le loro attivit\u00e0 sono organizzate e operate. Prima che una licenza possa essere rilasciata, le domande dovrebbero anche essere sottoposte a revisioni che coinvolgono altre due autorit\u00e0 monegasche.<\/p>\n Accanto al suo ruolo di autorizzazione, la CCAF riceverebbe poteri di supervisione<\/strong> e enforcement<\/strong> aggiuntivi sotto il disegno di legge. Il governo di Monaco ha legato i controlli aggiuntivi agli sforzi per rafforzare la conformit\u00e0 e ridurre l’esposizione al riciclaggio di denaro e ad altre attivit\u00e0 finanziarie illecite.<\/p>\n “Il modello avvicinerebbe Monaco all’approccio basato sull’autorizzazione utilizzato sotto MiCA, anche se il Principato non \u00e8 uno stato membro dell’Unione Europea.”<\/p>\n<\/blockquote>\n La componente di licenza \u00e8 diventata particolarmente importante da quando le disposizioni transitorie di MiCA sono terminate quest’estate. Come precedentemente riportato, il periodo di transizione dell’UE \u00e8 terminato il 1\u00b0 luglio, lasciando le aziende cripto soggette ai requisiti di licenza completi per i fornitori di servizi di cripto-attivit\u00e0 dell’UE.<\/p>\n Il disegno di legge n. 1131 riorganizzerebbe la struttura attuale attorno a un elenco pi\u00f9 chiaramente definito di servizi cripto regolamentati e a un processo di autorizzazione della CCAF. Le regole proposte inserirebbero anche obblighi di governance, salvaguardie finanziarie e condotta direttamente nel quadro normativo che governa i fornitori.<\/p>\n La proposta di riforma arriva anche mentre Monaco rimane sotto monitoraggio internazionale per le debolezze nel suo quadro di prevenzione del riciclaggio di denaro e del finanziamento del terrorismo. Il FATF ha inserito Monaco nella sua lista di giurisdizioni sotto monitoraggio aumentato nel giugno 2024.<\/p>\n “Una designazione di lista grigia significa che una giurisdizione si \u00e8 impegnata ad affrontare le carenze strategiche identificate entro scadenze concordate.”<\/p>\n<\/blockquote>\n Il governo di Monaco ha presentato i requisiti di supervisione e autorizzazione pi\u00f9 rigorosi nel disegno di legge n. 1131 come parte dei suoi sforzi per rafforzare la conformit\u00e0 normativa e prevenire il riciclaggio di denaro e altre attivit\u00e0 finanziarie illecite.<\/p>\n","protected":false},"excerpt":{"rendered":" Introduzione Il governo di Monaco ha presentato un disegno di legge per sostituire il suo regime normativo sulle criptovalute del 2022 con un nuovo quadro di licenze, che sottoporrebbe i fornitori di servizi di cripto-attivit\u00e0 a requisiti di autorizzazione, governance e conformit\u00e0 pi\u00f9 rigorosi. 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