Il 7 settembre<\/strong>, la Banca d’Italia ha informato i fornitori di servizi di crypto-asset italiani dell’obbligo di verificare che ogni trasferimento di criptovaluta sia sottoposto a controlli sulle sanzioni, indipendentemente dal suo valore<\/em>. La banca centrale ha specificamente avvertito le aziende di non stabilire una soglia minima di transazione all’interno dei loro sistemi di screening, poich\u00e9 tale soglia potrebbe consentire ai piccoli trasferimenti di criptovaluta di eludere i controlli automatici<\/strong>.<\/p>\n Questa comunicazione non introduce nuove regole sulle sanzioni, ma rinforza i requisiti gi\u00e0 presenti nelle linee guida dell’Autorit\u00e0 bancaria europea (EBA)<\/strong>, in vigore in Italia dal 30 dicembre 2025<\/strong>. Il promemoria arriva in un contesto di espansione delle misure restrittive dell’Unione Europea e di crescente attenzione normativa riguardo all’efficacia delle istituzioni finanziarie nell’applicazione delle sanzioni nelle operazioni quotidiane.<\/p>\n La Banca d’Italia ha istruito i fornitori di servizi di crypto-asset, noti come CASP<\/strong>, a controllare le informazioni sia sul mittente che sul destinatario prima di eseguire un trasferimento di criptovaluta. Questo requisito si applica a tutte le transazioni, senza alcuna considerazione per il loro valore. Secondo un rapporto pubblicato dal servizio Radiocor di Borsa Italiana, la banca centrale ha chiesto agli operatori di garantire che i loro sistemi non prevedano soglie minime che limitino le transazioni sottoposte a screening.<\/p>\n “Un trasferimento non pu\u00f2 eludere i controlli sulle sanzioni semplicemente perch\u00e9 ha un valore di \u20ac1 o un altro importo ridotto.”<\/p>\n<\/blockquote>\n Tuttavia, ci\u00f2 non implica che i dipendenti della compliance debbano approvare manualmente ogni micro-trasferimento. I CASP possono utilizzare sistemi automatizzati per confrontare le informazioni sui clienti e sulle transazioni con le liste di sanzioni applicabili. Un possibile abbinamento potrebbe richiedere un esame pi\u00f9 attento prima che il fornitore decida di eseguire o rifiutare il trasferimento.<\/p>\n Gli obblighi sottostanti sono stati definiti nelle linee guida dell’EBA, che coprono politiche interne, procedure e controlli per l’attuazione delle misure restrittive dell’UE e nazionali. La Banca d’Italia ha formalmente incorporato queste linee guida attraverso la Nota n. 52 del 19 maggio 2025<\/strong>, affermando che esse diventeranno applicabili il 30 dicembre 2025<\/strong>.<\/p>\n Le regole riguardano banche, societ\u00e0 di investimento, istituzioni di pagamento, istituzioni di moneta elettronica e fornitori di servizi di crypto-asset autorizzati, richiedendo a queste aziende di mantenere disposizioni di governance e controlli in grado di identificare persone e entit\u00e0 designate.<\/p>\n La comunicazione di settembre rappresenta quindi un promemoria di vigilanza piuttosto che l’introduzione di una nuova soglia legale. La Banca d’Italia sta chiedendo alle aziende di confermare che i loro sistemi esistenti siano configurati e calibrati correttamente. La compliance alle sanzioni \u00e8 anche separata dall’autorizzazione ai sensi del Regolamento sui mercati in crypto-asset (MiCA)<\/strong>, che stabilisce requisiti di licenza, governance e condotta.<\/p>\n Ricevere l’autorizzazione non esonera le aziende dagli obblighi previsti dalle regole sulle misure restrittive dell’UE. Questa distinzione \u00e8 importante mentre i regolatori nazionali completano la transizione dell’Europa verso MiCA.<\/p>\n Il promemoria della Banca d’Italia esercita una pressione operativa immediata sui CASP per rivedere i loro controlli sulle sanzioni. Le aziende devono confermare che i valori delle transazioni non determinano se si svolge lo screening e devono anche esaminare con quale frequenza i loro sistemi ricevono liste di sanzioni aggiornate.<\/p>\n Altri controlli possono includere l’abbinamento di alias, la gestione di nomi traslitterati, l’indagine su avvisi e la registrazione delle decisioni per la revisione da parte della vigilanza.<\/p>\n Il promemoria arriva mentre l’UE continua a utilizzare restrizioni finanziarie contro entit\u00e0 accusate di sostenere l’evasione delle sanzioni. Per gli operatori crypto italiani, il passo successivo \u00e8 una revisione documentata<\/strong> delle impostazioni di sistema, della copertura delle liste di sanzioni e delle procedure di escalation. Un’autorizzazione MiCA da sola non dimostrer\u00e0 che quei controlli funzionano su ogni trasferimento.<\/p>\n","protected":false},"excerpt":{"rendered":" Obbligo di Controllo delle Sanzioni per i Fornitori di Crypto-Asset Il 7 settembre, la Banca d’Italia ha informato i fornitori di servizi di crypto-asset italiani dell’obbligo di verificare che ogni trasferimento di criptovaluta sia sottoposto a controlli sulle sanzioni, indipendentemente dal suo valore. La banca centrale ha specificamente avvertito le aziende di non stabilire una soglia minima di transazione all’interno dei loro sistemi di screening, poich\u00e9 tale soglia potrebbe consentire ai piccoli trasferimenti di criptovaluta di eludere i controlli automatici. 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Linee Guida dell’EBA e Compliance<\/h2>\n
Distinzione tra Compliance e Autorizzazione<\/h2>\n
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Conclusioni e Prossimi Passi<\/h2>\n