I soggetti istituzionali stanno monitorando con attenzione la crescita della finanza decentralizzata (DeFi)<\/strong>. Creare piattaforme DeFi sicure e conformi<\/strong> \u00e8 fondamentale per costruire fiducia e attrarre nuovi investitori istituzionali.<\/p>\n Negli ultimi quattro anni, l’adozione della DeFi da parte delle istituzioni \u00e8 passata dal 10%<\/strong> degli hedge fund al 47%<\/strong> e si prevede che raggiunga il 65%<\/strong> entro il 2025. Goldman Sachs si sta gi\u00e0 avvicinando al mondo DeFi attraverso l’emissione di obbligazioni e il yield farming. I primi utenti, tra cui Visa, hanno gi\u00e0 iniziato a integrarsi nella finanza on-chain, avendo elaborato oltre 1 miliardo di dollari<\/strong> in transazioni cripto dal 2021 e ora testando i pagamenti transfrontalieri. Nei prossimi due anni, l’adozione istituzionale subir\u00e0 un’ulteriore accelerazione. Per garantire un’adozione sicura, \u00e8 necessario un quadro normativo<\/strong> che mantenga i benefici principali della DeFi.<\/p>\n Non \u00e8 un segreto che ogni anno si verifichino numerosi exploit di sicurezza<\/strong> nel DeFi. Recentemente, un attacco a Bybit ha portato a una perdita di 1,4 miliardi di dollari<\/strong>, avvenuta attraverso un processo di trasferimento vulnerabile. Incidenti come questi suscitano preoccupazioni sui portafogli multisignature e sul blind signing<\/strong>, ossia l’approvazione di transazioni senza avere accesso a tutti i dettagli, rendendo questa pratica un rischio significativo. \u00c8 quindi necessario incrementare le misure di sicurezza<\/strong> e migliorare l’esperienza utente.<\/p>\n Le minacce di furto a causa di vulnerabilit\u00e0 nei contratti intelligenti o errori dei validatori dissuadono gli investitori istituzionali dal depositare grandi somme di denaro nei pool di staking. Inoltre, l’assenza di quadri normativi chiari crea rischi di non conformit\u00e0<\/strong>, alimentando ulteriori esitazioni. Spesso, l’interfaccia utente nel DeFi \u00e8 progettata per utenti con elevate competenze tecniche; gli investitori istituzionali necessitano invece di esperienze user-friendly<\/em> che facilitino lo staking senza dover dipendere da intermediari terzi.<\/p>\n L’interesse istituzionale nella portazione di asset tradizionali on-chain \u00e8 enorme, con il mercato degli asset tokenizzati stimato a raggiungere i 16 trilioni di dollari<\/strong> entro il 2030. Per partecipare con fiducia alla DeFi, le istituzioni hanno bisogno di controparti verificabili<\/strong> in grado di rispettare i requisiti normativi. L’arrivo di attori istituzionali nel DeFi ha sollevato preoccupazioni tra i sostenitori della privacy, che temono che ci\u00f2 possa compromettere l’essenza della decentralizzazione, che \u00e8 la base dell’ecosistema.<\/p>\n Le istituzioni devono poter confidare nelle piattaforme DeFi affinch\u00e9 mantengano standard di conformit\u00e0, offrendo al contempo un’interfaccia utente sicura e intuitiva<\/strong>. \u00c8 necessaria una gestione equilibrata. La natura permissionless del DeFi pu\u00f2 essere mantenuta integrando profili di identit\u00e0<\/strong> per consentire transazioni sicure. Allo stesso modo, strumenti di screening per le transazioni possono agevolare il monitoraggio in tempo reale e la valutazione del rischio. Gli strumenti di analisi blockchain permetterebbero di mantenere la conformit\u00e0 con le normative sul contrasto al riciclaggio di denaro (AML)<\/strong>, prevenendo interazioni con portafogli inseriti nelle blacklist. L’integrazione di questi strumenti pu\u00f2 contribuire a rilevare e prevenire attivit\u00e0 illecite, rendendo il DeFi pi\u00f9 sicuro per l’impegno istituzionale.<\/p>\n La relazione tra architettura basata sulle intenzioni e sicurezza<\/strong> \u00e8 chiara; il design stesso \u00e8 concepito per ridurre i rischi, creando un’esperienza utente pi\u00f9 affidabile. Ci\u00f2 protegge gli utenti dagli exploit MEV, un problema ricorrente associato a bot automatizzati<\/strong> che cercano operazioni grandi e redditizie da sfruttare. L’architettura basata sulle intenzioni permette anche di implementare quadri normativi; ad esempio, limitando la presentazione di ordini a portafogli affidabili e autorizzando i risolutori a gestire solo ordini accettabili.<\/p>\n In genere, nelle transazioni DeFi tradizionali, gli utenti si affidano a intermediari, come i fornitori di liquidit\u00e0, per eseguire operazioni o gestire fondi, il che porta a rischi di controparte e possibili errori nelle autorizzazioni. L’architettura basata sulle intenzioni promuove una regolazione senza fiducia<\/strong>, garantendo che gli utenti possano operare solo dopo che tutte le condizioni siano soddisfatte, riducendo cos\u00ec il rischio e eliminando la fiducia cieca dall’ecosistema. Le piattaforme DeFi devono semplificare le interazioni e migliorare l’esperienza per gli investitori istituzionali. Questo nuovo sistema colma il divario tra le esigenze di sicurezza e usabilit\u00e0<\/strong>.<\/p>\n Per i primi adottanti della DeFi, esiste un vantaggio competitivo<\/strong> nell’accesso alla liquidit\u00e0 e nei rendimenti, mentre i ritardatari dovranno affrontare maggiore controllo normativo e barriere all’ingresso. Entro il 2026<\/strong>, gli attori istituzionali che non adotteranno il DeFi potrebbero trovarsi in difficolt\u00e0. Questo \u00e8 gi\u00e0 evidente in progetti precoci di tokenizzazione di istituti come JPMorgan e Citi, i leader nel settore tradizionale, che si stanno preparando alla finanza on-chain.<\/p>\n Le autorit\u00e0 di regolamentazione, le agenzie di vigilanza e i leader politici devono fornire linee guida chiare e standardizzate<\/strong> per facilitare una partecipazione istituzionale pi\u00f9 ampia. Sono in fase di sviluppo protocolli uniformi<\/strong> a sostegno di un coinvolgimento istituzionale maggiore. Le piattaforme DeFi devono prepararsi anticipatamente per fornire tutti i fondamenti necessari di conformit\u00e0 e sicurezza agli attori istituzionali che desiderano abbracciare l’adozione mainstream. Questo approccio richieder\u00e0 sforzi congiunti da parte di regolatori, sviluppatori e istituzioni.<\/p>\n","protected":false},"excerpt":{"rendered":" La Crescita della Finanza Decentralizzata (DeFi) I soggetti istituzionali stanno monitorando con attenzione la crescita della finanza decentralizzata (DeFi). Creare piattaforme DeFi sicure e conformi \u00e8 fondamentale per costruire fiducia e attrarre nuovi investitori istituzionali. Negli ultimi quattro anni, l’adozione della DeFi da parte delle istituzioni \u00e8 passata dal 10% degli hedge fund al 47% e si prevede che raggiunga il 65% entro il 2025. Goldman Sachs si sta gi\u00e0 avvicinando al mondo DeFi attraverso l’emissione di obbligazioni e il yield farming. 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