L’Unione Europea si appresta a imporre regolamenti anti-riciclaggio (AML)<\/strong> di vasta portata, che vieteranno i token a preservazione della privacy<\/strong> e i conti di criptovalute anonime<\/strong> a partire dal 2027<\/strong>. Sotto il nuovo Regolamento Anti-Riciclaggio (AMLR)<\/strong>, le istituzioni di credito, le istituzioni finanziarie e i fornitori di servizi di criptovalute (CASP<\/strong>) saranno proibiti di mantenere conti anonimi o di gestire criptovalute progettate per garantire l’anonimato.<\/p>\n “L’Articolo 79 dell’AMLR stabilisce divieti severi sui conti anonimi […]. Le istituzioni di credito, le istituzioni finanziarie e i fornitori di servizi di criptovalute non possono mantenere conti anonimi,” secondo il Manuale AML<\/em> pubblicato dall’Iniziativa Europea sulle Cripto (EUCI).<\/p><\/blockquote>\n Questo regolamento fa parte di un quadro AML<\/strong> pi\u00f9 ampio, che comprende conti bancari, libretti, cassette di sicurezza, e “conti di cripto-attivit\u00e0 che consentono l’anonimato delle transazioni”.<\/p>\n “Le norme (l’AMLR, l’AMLD e l’AMLAR) sono definitive, e ci\u00f2 che rimane \u00e8 il ‘fine print’, ovvero l’interpretazione di alcuni dei requisiti attraverso i cosiddetti atti di attuazione e delega,” ha affermato Vyara Savova<\/strong>, responsabile senior delle politiche presso l’EUCI.<\/p><\/blockquote>\n Ha aggiunto che gran parte dell’attuazione avverr\u00e0 attraverso questi atti di secondo livello, gestiti principalmente dall’Autorit\u00e0 Bancaria Europea<\/strong>: “Ci\u00f2 significa che l’EUCI sta ancora lavorando attivamente su questi atti di delega, fornendo feedback alle consultazioni pubbliche, poich\u00e9 alcuni dettagli dell’attuazione devono ancora essere finalizzati.”<\/p>\n “Tuttavia, il quadro pi\u00f9 ampio \u00e8 definitivo, quindi i progetti crittografici centralizzati (CASP sotto MiCA) devono tenerne conto quando determinano i loro processi e politiche interni,” ha dichiarato Savova.<\/p><\/blockquote>\n L’UE prevede di aumentare la supervisione<\/strong> dei fornitori di servizi di criptovalute. Sotto il nuovo quadro normativo, i CASP<\/strong> operanti in almeno sei stati membri saranno soggetti a supervisione AML<\/strong> diretta. Nella fase iniziale, l’AMLA<\/strong> prevede di selezionare 40 entit\u00e0, con almeno un’entit\u00e0 per stato membro, come indicato nel Manuale AML<\/em> dell’EUCI.<\/p>\n Il processo di selezione dovrebbe iniziare il 1\u00b0 luglio 2027<\/strong>. L’AMLA utilizzer\u00e0 “soglie di materialit\u00e0” per garantire che solo le imprese con “una presenza operativa sostanziale in pi\u00f9 giurisdizioni siano considerate per la supervisione diretta.”<\/p>\n Le soglie includono un “minimo di 20.000 clienti residenti nello Stato membro ospitante,” oppure un volume di transazione totale superiore a 50 milioni di euro<\/strong> (56 milioni di dollari<\/strong>). Alte misure notevoli comprendono la due diligence obbligatoria<\/strong> dei clienti su transazioni superiori a 1.000 euro<\/strong> (1.100 dollari<\/strong>).<\/p>\n Questi aggiornamenti giungono mentre l’UE intensifica la sua supervisione regolamentare<\/strong> dell’industria cripto, consolidando le misure gi\u00e0 esistenti come il Regolamento sui Mercati delle Cripto-Attivit\u00e0 (MiCA)<\/strong>.<\/p>\n","protected":false},"excerpt":{"rendered":" Nuovi Regolamenti Anti-Riciclaggio nell’Unione Europea L’Unione Europea si appresta a imporre regolamenti anti-riciclaggio (AML) di vasta portata, che vieteranno i token a preservazione della privacy e i conti di criptovalute anonime a partire dal 2027. Sotto il nuovo Regolamento Anti-Riciclaggio (AMLR), le istituzioni di credito, le istituzioni finanziarie e i fornitori di servizi di criptovalute (CASP) saranno proibiti di mantenere conti anonimi o di gestire criptovalute progettate per garantire l’anonimato. “L’Articolo 79 dell’AMLR stabilisce divieti severi sui conti anonimi […]. 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