WASHINGTON<\/strong> \u2013 Alla conclusione della sua riunione plenaria di questo mese, il Financial Action Task Force (FATF)<\/strong>, un organo intergovernativo che stabilisce standard internazionali per la lotta contro il riciclaggio di denaro, il finanziamento del terrorismo e il finanziamento della proliferazione di armi di distruzione di massa (AML\/CFT\/CPF), ha aggiornato le sue liste di giurisdizioni con carenze strategiche in materia di AML\/CFT\/CPF. FinCEN consiglia alle istituzioni finanziarie statunitensi di considerare la posizione del FATF nei confronti di queste giurisdizioni quando rivedono le loro obbligazioni e politiche, procedure e pratiche basate sul rischio.<\/p>\n Il FATF ha emesso le seguenti dichiarazioni come parte del suo processo di elencazione e monitoraggio per garantire la conformit\u00e0 ai suoi standard internazionali.<\/p>\n Per quanto riguarda le Giurisdizioni Sottoposte a Monitoraggio Aumentato<\/strong> identificate dal FATF, le istituzioni finanziarie sono richiamate ai loro obblighi di conformit\u00e0 ai doveri di diligenza dovuta<\/em> in relazione alle istituzioni finanziarie estere (FFI) ai sensi del 31 CFR \u00a7 1010.610(a).<\/p>\n Come richiesto dal 31 CFR \u00a7 1010.610(a), le istituzioni finanziarie dovrebbero assicurarsi che i programmi di diligenza dovuta, relativi ai conti corrispondenti mantenuti per le FFI, includano politiche, procedure e controlli adeguati, specifici e basati sul rischio. Tali misure devono essere ragionevolmente progettate per consentire all’istituzione finanziaria di rilevare e segnalare, in modo continuativo, qualsiasi attivit\u00e0 di riciclaggio di denaro<\/strong> nota o sospetta.<\/p>\n Inoltre, le aziende di servizi di denaro (MSB) hanno requisiti paralleli rispetto agli agenti esteri o ai controparti esteri. Tali assunzioni ragionevoli non devono compromettere la capacit\u00e0 di un’istituzione finanziaria di mantenere relazioni appropriate con i clienti.<\/p>\n Le istituzioni finanziarie devono anche fare riferimento alle precedenti linee guida interagenzia riguardanti la fornitura di servizi alle ambasciate, ai consolati e alle missioni estere.<\/p>\n Le Nazioni Unite (ONU) continuano ad adottare diverse risoluzioni per implementare sanzioni economiche e finanziarie<\/strong>. \u00c8 fondamentale che le istituzioni finanziarie siano a conoscenza dei requisiti e delle proibizioni contenuti nelle pertinenti UNSCR<\/em>.<\/p>\n La Birmania<\/strong> rimane una giurisdizione ad alto rischio identificata dal FATF e soggetta a una chiamata all’azione<\/em>. Il FATF invita tutti i membri ad applicare una diligenza dovuta aumentata.<\/p>\n Le istituzioni finanziarie statunitensi devono attenersi alle ampie restrizioni e proibizioni degli Stati Uniti contro il mantenimento di qualsiasi conto corrispondente per istituzioni finanziarie nordcoreane o iraniane.<\/p>\n “Poich\u00e9 il comportamento dell’Iran minaccia l’interesse nazionale degli Stati Uniti, il Presidente ha emesso il National Security Presidential Memorandum (NSPM)-2<\/strong> il 4 febbraio 2025.”<\/p>\n<\/blockquote>\n Il Governo dell’Iran<\/strong> e le istituzioni finanziarie iraniane rimangono soggetti i cui beni e interessi sono bloccati ai sensi dell’Executive Order 13599.<\/p>\n Per le giurisdizioni rimosse dal processo di elencazione e monitoraggio del FATF, le istituzioni finanziarie statunitensi dovrebbero considerare le decisioni del FATF e le motivazioni alla base delle disiscrizioni.<\/p>\n Se un’istituzione finanziaria sa o sospetta che una transazione coinvolga fondi provenienti da attivit\u00e0 illegali, \u00e8 obbligata a presentare un Rapporto sulle Attivit\u00e0 Sospette<\/strong>.<\/p>\nDichiarazioni del FATF<\/h2>\n
Giurisdizioni Soggette a Monitoraggio Aumentato<\/h2>\n
Sanzioni delle Nazioni Unite<\/h2>\n
Giurisdizioni ad Alto Rischio<\/h2>\n
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Conclusioni e Raccomandazioni<\/h2>\n