Mentre l’industria delle criptovalute sta rivoluzionando<\/strong> il mondo della finanza, una realt\u00e0 preoccupante si cela sotto la superficie. Nel 2024, le truffe legate alle criptovalute hanno raggiunto un costo record di 9,9 miliardi di dollari<\/strong>, e le previsioni per il 2025 non sono affatto rassicuranti. Che si tratti di frodi tradizionali, come schemi Ponzi e pump-and-dump, o di nuove tipologie di frodi specifiche per le criptovalute, come il poisoning degli indirizzi, l’epidemia globale di frodi sta colpendo duramente il settore, minando la fiducia dei consumatori. I criminali stanno sempre pi\u00f9 abusando del settore per riciclare<\/strong> i proventi delle frodi generate nel settore della finanza tradizionale (TradFi). Questo scenario crea sfide significative di conformit\u00e0 per le aziende che cercano di tenere il passo con le normative in continua evoluzione contro il riciclaggio di denaro (AML). Infatti, quasi il 90%<\/strong> delle domande di registrazione nel settore crypto nel Regno Unito fallisce a causa di controlli AML e antifrode inadeguati.<\/p>\n Questo abuso del settore delle criptovalute non passa inosservato a un’industria che sta lavorando duramente per migliorare la propria immagine agli occhi dei regolatori globali, molti dei quali stanno iniziando a considerare la regolamentazione del settore oltre il perimetro AML. Gli sforzi da parte di singole aziende, come strumenti di segnalazione delle frodi e operazioni di interruzione, per quanto lodevoli, avranno un impatto limitato se affrontati in isolamento. L’industria ha bisogno di un approccio molto pi\u00f9 audace<\/strong> alla condivisione dei dati per combattere i crimini finanziari. La condivisione di dati pubblico-privati tra settori per affrontare le frodi sta rapidamente diventando la norma nel settore TradFi. Che si tratti di condivisione obbligatoria di dati anti-frode tra servizi finanziari e telecomunicazioni a Singapore o di schemi volontari guidati dall’industria in Australia e nel Regno Unito, la condivisione dei dati \u00e8 riconosciuta a livello globale come una delle principali difese contro le frodi.<\/p>\n Possiamo solo contrastare questa ondata di crimine globale unendo i punti lungo la catena del valore delle frodi. Man mano che le frodi si adattano al nuovo panorama finanziario internazionale, ci\u00f2 che manca in questa catena \u00e8 la comunit\u00e0 degli asset digitali. Coinvolgere la comunit\u00e0 negli sforzi di condivisione dei dati esistenti non solo contribuir\u00e0 a costruire un ecosistema forte, ma beneficer\u00e0 anche l’industria stessa.<\/p>\n Ci sono tre azioni che l’industria dovrebbe intraprendere. Innanzitutto, l’attuale uso limitato delle criptovalute come mezzo di pagamento mainstream significa che anche il criminale pi\u00f9 impegnato nel settore crypto non pu\u00f2 operare in isolamento. L’on-ramping e l’off-ramping tra criptovalute e valute fiat sono punti chiave nella lotta contro le frodi legate alle criptovalute. Senza una visione complessiva, la mancata condivisione dei dati ostacola gli sforzi.<\/p>\n In secondo luogo, l’uso delle criptovalute nella catena di riciclaggio delle frodi crea una sfida per la conformit\u00e0 AML. Con i regolatori che intensificano i controlli sugli scambi e nuove normative che iniziano a farsi sentire, l’industria deve costruire difese contro il riciclaggio dei proventi delle frodi. Non pu\u00f2 farlo senza i flussi di dati essenziali necessari per individuare e bloccare gli individui dall’entrare nel proprio ecosistema, dati che devono essere reperiti pi\u00f9 in alto nella catena del valore.<\/p>\n Infine, mentre cresce la volont\u00e0 di affrontare le frodi all’interno della comunit\u00e0 degli asset digitali, la conformit\u00e0 come professione nel settore \u00e8 ancora in fase embrionale. L’industria trarrebbe beneficio da dati concreti e dall’esperienza di specialisti affermati nella prevenzione delle frodi in altri settori, dove i tipi di frodi emergenti sono gi\u00e0 considerati “prassi abituale”.<\/p>\n Il Regno Unito offre un ambiente politico potenzialmente favorevole per i primi tentativi dell’industria nella condivisione di dati tra settori. Da un punto di vista legale, il regolatore della privacy del Regno Unito, l’Information Commissioner\u2019s Office, ha recentemente affermato chiaramente che “la protezione dei dati non pu\u00f2 essere usata come scusa quando si affrontano frodi e truffe”<\/strong>. Questo \u00e8 particolarmente rilevante per i crimini recenti, uno dei quali ha visto i truffatori rubare 1,2 milioni di dollari<\/strong> spacciandosi per forze dell’ordine e host di portafogli crypto per ingannare le vittime a rivelare informazioni personali.<\/p>\n Insieme a recenti cambiamenti legislativi nel regime di privacy dei dati, come il Data (Use and Access) Act 2025 \u2014 che stabilisce la prevenzione dei crimini come “interesse legittimo riconosciuto” \u2014 l’argomento legale per la condivisione non potrebbe essere pi\u00f9 chiaro.<\/p>\n Inoltre, l’orizzonte normativo per la regolamentazione degli asset digitali nel Regno Unito offre incentivi e punizioni per la prevenzione delle frodi e la condivisione dei dati. L’annuncio del Cancelliere del Regno Unito sulla futura regolamentazione suggerisce fortemente che l’industria degli asset digitali sar\u00e0 vincolata dalle stesse regole di protezione dei consumatori del settore TradFi. \u00c8 difficile immaginare una protezione dei consumatori nel Regno Unito contro le frodi senza un elemento di condivisione dei dati tra settori. Anche l’incentivo \u00e8 presente, con la Financial Conduct Authority \u2014 e il futuro regolatore degli asset digitali \u2014 che afferma che la condivisione dei dati \u00e8 uno strumento chiave nella lotta contro il riciclaggio dei proventi delle frodi.<\/p>\n Infine, il Regno Unito ha un ecosistema di condivisione dei dati sui crimini finanziari ricco e consolidato, con una robusta collaborazione pubblico-privata, intra-settoriale e tra settori, anche attraverso il Joint Money Laundering Intelligence Taskforce. Aprire queste iniziative all’industria degli asset digitali \u00e8 gi\u00e0 iniziato e, con un certo sostegno governativo e normativo, potrebbe essere accelerato.<\/p>\n La comunit\u00e0 crypto e degli asset digitali \u00e8 ben consapevole dei rischi reputazionali e normativi posti dall’emergere delle frodi. Tuttavia, il solo riconoscimento non \u00e8 sufficiente e gli sforzi non devono rimanere isolati. La condivisione dei dati tra settori \u00e8 un elemento chiave per una prevenzione efficace delle frodi a livello globale. Dato l’ambiente favorevole del Regno Unito, \u00e8 in una posizione unica per guidare con l’esempio.<\/p>\n Questo articolo \u00e8 solo a scopo informativo generale e non \u00e8 destinato a essere considerato come consulenza legale o di investimento. Le opinioni espresse qui sono esclusivamente dell’autore e non riflettono necessariamente le opinioni di Cointelegraph.<\/p>\n<\/blockquote>\n","protected":false},"excerpt":{"rendered":" Truffe nel Settore delle Criptovalute Mentre l’industria delle criptovalute sta rivoluzionando il mondo della finanza, una realt\u00e0 preoccupante si cela sotto la superficie. Nel 2024, le truffe legate alle criptovalute hanno raggiunto un costo record di 9,9 miliardi di dollari, e le previsioni per il 2025 non sono affatto rassicuranti. Che si tratti di frodi tradizionali, come schemi Ponzi e pump-and-dump, o di nuove tipologie di frodi specifiche per le criptovalute, come il poisoning degli indirizzi, l’epidemia globale di frodi sta colpendo duramente il settore, minando la fiducia dei consumatori. 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