Il Ministero delle Finanze del Regno Unito<\/strong> ha rilasciato questa settimana una bozza di proposte per modificare le attuali normative sul riciclaggio di denaro<\/strong>, affrontando le lacune e i rischi in evoluzione, inclusi requisiti pi\u00f9 severi per le aziende di criptovalute.<\/p>\n “[Gli aggiornamenti mirano] a fornire un regime pi\u00f9 basato sul rischio e proporzionato, che sia robusto contro i crimini finanziari, rimanendo al contempo praticabile per l’industria,” si legge nel documento di bozza.<\/p>\n<\/blockquote>\n Il governo si \u00e8 anche impegnato a migliorare le linee guida settoriali sulla conformit\u00e0 AML\/CTF<\/strong> su una serie di questioni e a pubblicare linee guida separate sull’uso della verifica dell’identit\u00e0 digitale per scopi AML\/CTF<\/strong>. AML<\/em> e CTF<\/em> sono abbreviazioni del settore finanziario per anti-riciclaggio<\/strong> e finanziamento del terrorismo<\/strong>.<\/p>\n Il rilascio della bozza segue una consultazione pubblica nel 2024<\/strong>, che ha evidenziato le debolezze nel regime del Regno Unito legate ai conti clienti aggregati, alla registrazione dei trust, alla supervisione delle aziende di criptovalute e alle sfide nella due diligence dei clienti.<\/p>\n I rischi sono significativi, secondo il rapporto della National Risk Assessment of Money Laundering and Terrorist Financing<\/strong> pubblicato a luglio, che ha rilevato che il Regno Unito rimane altamente esposto a causa della sua grande e aperta economia.<\/p>\n Nel frattempo, l’Economic Crime Survey 2024<\/strong> del Ministero degli Interni ha stimato che il 2%<\/strong> delle aziende del Regno Unito\u2014circa 33.500<\/strong>\u2014ha subito riciclaggio di denaro noto o sospetto nell’anno precedente. L’indagine ha rivelato che le frodi, gran parte delle quali abilitate dal cyber e collegate a attori esteri, ora rappresentano oltre il 43%<\/strong> di tutti i crimini in Inghilterra e Galles.<\/p>\n In questo contesto, gli asset crittografici<\/strong> sono sempre pi\u00f9 una preoccupazione. Un’indagine della Financial Conduct Authority (FCA)<\/strong> nel 2024 ha rilevato che il 12%<\/strong> degli adulti nel Regno Unito possedeva criptovalute, e le forze dell’ordine hanno notato il loro ruolo crescente nei schemi di riciclaggio, spesso attraverso fornitori di servizi al di fuori del Regno Unito.<\/p>\n Le nuove normative proposte prevedono diverse modifiche per le aziende di criptovalute. La Financial Conduct Authority<\/strong> applicher\u00e0 un test “fit and proper<\/strong>” pi\u00f9 ampio ai controllori delle aziende, sostituendo l’attuale test del proprietario beneficiario, per garantire che la supervisione catturi strutture di propriet\u00e0 complesse.<\/p>\n Altre disposizioni abbasseranno la soglia per le notifiche di cambiamento di controllo dal 25%<\/strong> al 10%<\/strong>, allineandosi con il regime del Financial Services and Markets Act (FSMA)<\/strong>. Ci\u00f2 significa che qualsiasi parte che acquisisce una partecipazione del 10%<\/strong> o superiore\u2014o influenza significativa\u2014deve notificare la FCA.<\/p>\n Ulteriori modifiche riguardano la due diligence dei clienti<\/strong>, la registrazione dei trust, le restrizioni sul banking corrispondente e aggiornamenti tecnici come la conversione delle soglie da euro a sterline.<\/p>\n Il Tesoro<\/strong> invita a fornire feedback sulla bozza fino al 30 settembre<\/strong>, prima di finalizzare le normative per la considerazione parlamentare all’inizio del 2026<\/strong>.<\/p>\n","protected":false},"excerpt":{"rendered":" Proposte del Ministero delle Finanze del Regno Unito Il Ministero delle Finanze del Regno Unito ha rilasciato questa settimana una bozza di proposte per modificare le attuali normative sul riciclaggio di denaro, affrontando le lacune e i rischi in evoluzione, inclusi requisiti pi\u00f9 severi per le aziende di criptovalute. “[Gli aggiornamenti mirano] a fornire un regime pi\u00f9 basato sul rischio e proporzionato, che sia robusto contro i crimini finanziari, rimanendo al contempo praticabile per l’industria,” si legge nel documento di bozza. 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Consultazione Pubblica e Rischi Identificati<\/h2>\n
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Preoccupazioni Relative agli Asset Crittografici<\/h2>\n
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Feedback e Tempistiche<\/h2>\n