Circle e le Accuse di Inazione
Circle è finita sotto i riflettori dopo che l’investigatore on-chain ZachXBT ha affermato che l’emittente di USDC non è riuscito a congelare o mettere in blacklist circa $420 milioni in flussi di fondi illeciti dal 2022. Le accuse si concentrano su 15 casi di hack e frode in cui Circle avrebbe avuto l’opportunità di intervenire, ma non ha agito con la necessaria tempestività, secondo quanto riportato nel thread pubblico di ZachXBT e nelle segnalazioni successive.
Le Dichiarazioni di ZachXBT
ZachXBT ha dichiarato che Circle ha intrapreso azioni “minime” o non ha agito affatto in 15 casi distinti legati a flussi di USDC rubati o illeciti. Ha sostenuto che i ritardi si sono protratti per tre anni e hanno coinvolto richieste da parte delle forze dell’ordine, richieste del settore privato e casi visibili on-chain. Ha citato diversi esempi specifici.
Ad esempio, ZachXBT ha affermato che Circle non ha congelato circa $9 milioni in USDC legati all’hack di GMX avvenuto nel luglio 2025. Inoltre, ha sottolineato che Circle ha messo in blacklist i portafogli associati all’hack di Cetus solo dopo che l’USDC rubato era già stato convertito in Ether.
In un recente caso riguardante Drift Protocol, ha affermato che gli attaccanti hanno spostato circa $232 milioni in un arco di sei ore attraverso più di 100 transazioni prima che i fondi fossero convertiti.
Il Dibattito sulla Responsabilità di Circle
Cointelegraph ha riferito che Circle non ha fornito una risposta immediata prima della pubblicazione dell’articolo. Le accuse hanno riacceso il dibattito su quanta responsabilità debba assumere un emittente di stablecoin centralizzato in caso di hack e frode. Circle ha la capacità tecnica di congelare USDC e mettere in blacklist indirizzi di portafoglio, il che ha reso il tempismo di qualsiasi risposta un tema centrale nella discussione riguardante le affermazioni di ZachXBT.
ZachXBT ha cercato di chiarire che le sue critiche non devono essere interpretate come un attacco più ampio a Circle. Ha scritto: “Circle costruisce buoni prodotti, e io stesso detengo USDC. Questo non è un post per sperare che crollino.” Ha aggiunto che “nove cifre sono state perse dall’ecosistema a causa di ripetute inattività” e ha affermato che la cifra di $420 milioni copriva solo i principali casi pubblici.
Commenti Precedenti e Azioni di Enforcement
Le critiche rinnovate hanno anche attirato l’attenzione sui commenti precedenti di Circle riguardo ai controlli delle transazioni. Nel settembre 2025, il presidente di Circle, Heath Tarbert, ha dichiarato che l’azienda stava esplorando transazioni USDC “reversibili” che potrebbero essere annullate o modificate in caso di hack, furto o frode. Questa idea suggeriva che Circle stesse già studiando protezioni più forti per gli utenti in relazione a determinati flussi di pagamento.
Circle ha agito in altri casi di enforcement in passato. Nell’agosto 2022, l’Ufficio per il Controllo dei Beni Stranieri del Tesoro degli Stati Uniti ha sanzionato Tornado Cash, affermando che il mixer era stato utilizzato per riciclare oltre $7 miliardi in valuta virtuale dal 2019. Dopo quelle sanzioni, Circle ha congelato USDC legati a indirizzi di Tornado Cash sanzionati, dimostrando che l’azienda ha utilizzato controlli di blacklist quando l’azione di conformità lo richiedeva.
