Криптовселенная Азии: Потери и вызовы
Криптовселенная Азии потеряла более 1,5 миллиарда долларов в первой половине 2025 года — это больше, чем за весь 2024 год, включая схемы Bybit и «свиного забоя» в Юго-Восточной Азии. Большинство систем, используемых для борьбы с отмыванием денег, основаны на типологиях, разработанных для западных стран. Они не учитывают индивидуальные каналы отмывания, адаптированные к каждому региону, которые появляются по всей Азии.
Компании, занимающиеся аналитикой блокчейна, должны создать индивидуализированные региональные библиотеки рисков и сотрудничать с местными правоохранительными органами, чтобы эффективно противостоять уровню и качеству преступлений, связанных с криптовалютами, в Азии. Невозможность решить эту проблему означает, что преступные средства все еще смогут скрываться на виду и подрывать целостность глобальных систем соблюдения норм.
Западные инструменты, восточные лазейки
Глобальная система оценки рисков чаще всего нацелена на миксеры, тумблеры и централизованные входные точки в Северной Америке и Европе. Однако азиатское финансовое подполье использует другие инструменты: нелицензированные OTC-столы в Таиланде, коридоры мобильных денег на Филиппинах и неформальные методы пиринговой парковки, которые не вызывают подозрений с точки зрения современных норм соблюдения.
Соответствующие потоки создают кластеры кошельков и схемы потоков, которые обходят устаревшие правила обнаружения. Выручка часто остается без дела или аккуратно укрывается, прежде чем оказаться на децентрализованных биржах, позволяя циклу отмывания проходить мимо общих триггеров соблюдения норм.
Локальные проблемы требуют локальных решений
Способность эффективно отслеживать преступность в Азиатско-Тихоокеанском регионе зависит от экспертизы на уровне юрисдикции. Это включает в себя картирование типичных тактик, таких как круговая торговля через сингапурские подставные компании или укрытие транзакций с помощью индонезийских электронных кошельков.
Провайдеры аналитики должны использовать локально опубликованные данные о транзакциях и поддерживать актуальные типологии, чтобы имитировать инновации в отмывании денег в реальном времени, а не ждать, пока не станет слишком поздно для обратной инженерии. Создание региональных библиотек рисков — обозначение кластеров кошельков, известных плохих актеров и уникальных входных/выходных точек — является основополагающим.
Строительство мостов с правоохранительными органами
Данные сами по себе не останавливают преступность. Местные регуляторы, как правило, не обладают достаточными знаниями о блокчейне, а частные аналитические компании требуют юридических полномочий для действий. Здесь важны государственно-частные партнерства (ГЧП).
ГЧП могут формально разрешить безопасный обмен данными, совместное обучение и оповещения в реальном времени.
Эти партнерства уже приносят плоды: в таких странах, как Таиланд и Малайзия, правоохранительные органы использовали панели мониторинга в реальном времени и программное обеспечение аналитики, чтобы замораживать средства в течение нескольких часов после сообщения о мошенничестве — по сравнению с неделями или месяцами в прошлом.
Правоприменение — основа доверия и развития
Участие розничных инвесторов в криптовалюте стремительно растет на рынках, таких как Вьетнам, Таиланд и Индия, но этот рост подвержен риску без уверенности в правоприменении. Мы должны стимулировать инвесторов оставаться на рынке, где мошенничество процветает.
Государственно-частное сотрудничество демонстрирует приверженность защите потребителей, позволяя проводить нормотворчество в согласии и поддерживать долгосрочное взаимодействие между участниками розничного и институционального рынков.
Локальная экспертиза побеждает
Крипто-компании, сотрудничающие с провайдерами аналитики, обладающими гиперлокальными возможностями соблюдения норм, получат мандаты от хедж-фондов, банков и кастодиальных банков, инвестирующих в Азиатско-Тихоокеанский регион. Учреждения ищут уверенность в гигиене блокчейна и доказательства того, что поставщики понимают местные условия.
Поставщики, зависящие от инструментов соблюдения норм «один размер подходит всем», рискуют потерять свои листинги на биржах, доверие инвесторов и доступ к региону.
Последующий рост зависит от доверия
Азия стоит на распутье. Без регионально адаптированного обнаружения рисков и межсекторального сотрудничества она рискует стать похожей на «Дикий Запад». Однако с правильными основами она может стать лидером в создании соответствующей, ориентированной на инновации криптоэкономики.
Говорить на языке финансового подполья Азии — и сотрудничать с местными правоохранительными органами — единственный способ восстановить доверие и открыть следующую главу роста.
Эта статья предназначена только для общего информирования и не является юридической или инвестиционной консультацией. Мнения, мысли и взгляды, выраженные здесь, принадлежат исключительно автору и не обязательно отражают или представляют мнения и взгляды Cointelegraph.
