Приговор бывшим руководителям Cred LLC
Два бывших руководителя обанкротившегося криптокредитора Cred LLC были приговорены к общему сроку в 88 месяцев федерального тюремного заключения за участие в заговоре по мошенничеству с использованием электронных средств. Этот заговор оставил более 6,000 клиентов с убытками свыше 140 миллионов долларов.
Судебные решения
Старший судья окружного суда США Уильям Алсуп приговорил соучредителя и бывшего генерального директора Дэниела Шатта к 52 месяцам лишения свободы, а бывший финансовый директор Джозеф Подулка получил 36 месяцев. Оба обвиняемых признали себя виновными в мае по обвинениям в заговоре по мошенничеству, связанным с их обманчивыми бизнес-практиками на платформе криптокредитования, расположенной в Сан-Франциско.
Финансовые потери и бизнес-модель
Эти приговоры завершили длительную юридическую борьбу, начавшуюся с подачи заявления о банкротстве Cred в ноябре 2020 года. Используя текущие оценки криптовалют от августа, правительство оценивает убытки клиентов более чем в 1 миллиард долларов, что делает данный случай одним из самых дорогостоящих провалов в криптокредитовании на сегодняшний день.
Cred действовал как поставщик финансовых услуг в области криптовалют, предлагая долларовые кредиты под залог криптоактивов и принимая депозиты клиентов в обмен на обещанные выплаты дохода. Бизнес-модель компании сильно зависела от партнерств с зарубежными организациями, о которых, по словам прокуроров, клиенты в основном не знали.
Причины мошенничества
Заговор по мошенничеству зародился в марте 2020 года, когда рыночные потрясения, вызванные COVID-19, привели к обрушению цен на Bitcoin. Это событие выявило фатальные недостатки в стратегии управления рисками Cred и подготовило почву для последующего обманчивого поведения руководителей.
Крах крипторынка в марте 2020 года сильно повлиял на операции Cred. В течение нескольких дней после обрушения цен на Bitcoin (BTC) компания узнала от своего хедж-партнера, что она находится в финансовом затруднении и должна немедленно ликвидировать все торговые позиции.
Хеджирование, которое должно было защитить Cred от волатильности цен на криптовалюту, внезапно прекратилось, оставив компанию без защиты от будущих рыночных колебаний и подвергнув клиентов рискам, о которых они не были проинформированы.
Усложняя эти проблемы, Cred обнаружила, что китайская компания, на которую она полагалась для генерации доходов клиентов, не может вернуть десятки миллионов долларов. Вместо того чтобы раскрыть эти нарастающие финансовые проблемы, Шатт и Подулка активно вводили клиентов в заблуждение относительно состояния компании.
Обман клиентов
Во время публичной сессии «Спросите руководство о чем угодно» 18 марта 2020 года Шатт заверил клиентов, что Cred «работает в обычном режиме», несмотря на осознание серьезных финансовых трудностей.
Оба руководителя также будут отбывать три года под надзором и выплатят штраф в размере 25,000 долларов.
