Признание вины
Генеральный директор Praetorian Group International, Рамиль Вентура Палафокс, признал себя виновным в мошенничестве с использованием электронных средств и отмывании денег в Вирджинии на этой неделе. Палафокс, 60 лет, гражданин США и Филиппин, занимал пост председателя, генерального директора и главного промоутера компании.
Схема Понци
Он контролировал схему Понци с Bitcoin на сумму 200 миллионов долларов, которая, по словам прокуроров, обманула более 90 000 инвесторов, приведя к общим убыткам не менее 62 миллионов долларов, согласно заявлению Министерства юстиции. Схема обещала ежедневную доходность от 0,5% до 3% через программу торговли Bitcoin, которая никогда не функционировала в полном объеме.
Вместо этого средства новых участников перераспределялись для выплаты ранее вложившимся инвесторам или тратились на личные роскоши. С декабря 2019 года по октябрь 2021 года инвесторы вложили не менее 201 миллиона долларов, включая более 30 миллионов долларов в фиатной валюте и более 8100 Bitcoin, оцененных на тот момент в 171 миллион долларов.
Личные расходы
Палафокс также потратил около 3 миллионов долларов на 20 роскошных автомобилей, более 6 миллионов долларов на четыре дома в Лас-Вегасе и Лос-Анджелесе, а также сотни тысяч на пентхаусы и дизайнерские товары от таких брендов, как Rolex, Cartier и Gucci.
Иллюзия безопасности
Онлайн-портал PGI демонстрировал инвесторам мошеннические балансы счетов и фиктивные прибыли, что усиливало видимость безопасности. Прокуроры заявили, что платформа была центральной для поддержания иллюзии до тех пор, пока не начали нарастать запросы на вывод средств, и схема не развалилась.
«Praetorian — это классическая схема Понци MLM с обещаниями нереалистичных доходов через «AI Bitcoin арбитраж», а выплаты финансируются новыми инвесторами», — сказал Дэн Дадибайо, руководитель исследований и стратегии в Unstoppable Wallet, в интервью Decrypt.
Сравнение с другими схемами
Дадибайо ссылается на многоуровневый маркетинг (MLM), модель продаж, при которой участники зарабатывают деньги как на продаже продуктов или услуг, так и на привлечении новых членов в схему. Схема Praetorian «соответствует той же модели, что и BitConnect, PlusToken и OneCoin», отметил он.
Однако, в отличие от более масштабных случаев, таких как FTX и Mt. Gox, дело Praetorian «не оставит долговременного следа», сказал он. «Это может вызвать большее недоверие к термину «арбитраж», но для регулируемых игроков это почти победа в маркетинге: они могут указать на свои расходы на соблюдение норм как на защиту». Такие схемы продолжают появляться «потому что жадность универсальна, а у регуляторов нет ресурсов, чтобы преследовать всех», добавил он.
Последствия и уроки
Палафокс должен предстать перед судом 3 февраля 2026 года и может получить до 40 лет тюремного заключения. Он согласился на возмещение ущерба в размере 62,7 миллиона долларов, хотя фактические сроки обычно меньше максимального, предусмотренного законом.
«Урок для регуляторов заключается в том, что настоящая проблема — это мошенническое поведение, а не основная технология», — высказал мнение Дадибайо. «Вместо постоянно расширяющегося KYC/AML лучше подойти к вопросу через финансовую грамотность, осведомленность о красных флагах и более сильную международную координацию.
