Иск против Athena Bitcoin, Inc.
Генеральный прокурор Вашингтона Брайан Л. Швальб в понедельник объявил о подаче иска против компании Athena Bitcoin, Inc., обвиняя оператора банкоматов Bitcoin в постоянном игнорировании мошенничества, нацеленного на пожилых жителей, и в нераскрытии чрезмерных сборов.
Обвинения и последствия
Компания, управляющая 4100 банкоматами Bitcoin в пяти странах, была обвинена в двух случаях нарушения Закона о защите прав потребителей через обманные и несправедливые торговые практики. Athena также была обвинена в финансовой эксплуатации уязвимых взрослых и пожилых людей.
Акции Athena, которые торгуются вне биржи, выросли на 8,5% до $0,02 в понедельник, согласно данным Yahoo Finance. Однако цена акций компании упала на 83% с начала года.
Мошенничество и его последствия
Банкоматы Bitcoin позволяют клиентам обменивать наличные на криптовалюту и часто используются мошенниками как способ получения выплат от жертв из-за необратимого характера крипто-транзакций. Жертвы мошенничества часто имеют ограниченные знания о том, как работают криптовалюты.
«93% средств, внесенных в киоски Athena, были результатом откровенного мошенничества», — согласно 30-страничной жалобе.
В 2023 году американцы сообщили о потерях в размере $189 миллионов от мошенничества, связанного с банкоматами Bitcoin, по данным ФБР.
Скрытые сборы и обман
Некоторые криптобиржи взимают с пользователей до 3% комиссии за покупку Bitcoin, но иск Швальба утверждает, что клиенты в Вашингтоне были обязаны платить сборы до 26%, «не раскрывая эти сборы потребителю».
«Наценка Athena скрыта в цене, включающей сборы, которую Athena вводит в заблуждение, отображая как «курс обмена»», — утверждается в иске.
В одном случае жертве якобы было начислено, как если бы Bitcoin торговался по $80,300 за Bitcoin, когда на самом деле актив менял владельца примерно за $60,000. Это означало, что мошенник ушел с около $7,500 от транзакции клиента, в то время как Athena получила $2,500 в виде сборов.
Проблемы с возвратами
Чеки от машин Athena также не детализируют сборы, оставляя «потребителей без четкого представления о чрезмерной наценке, которую они заплатили». Прокурор установил, что сбор, который взимает Athena, на самом деле увеличивается в зависимости от размера заказа клиента.
Хотя Athena взимала с клиентов сборы, она якобы сообщала клиентам, что возвраты недоступны. Если возврат предлагался, он якобы ограничивался $7,500, и от клиентов требовалось подписать конфиденциальный отказ, освобождающий Athena от будущей юридической ответственности.
Напряженность с правоохранительными органами
Иск Швальба отражает напряженность между операторами банкоматов Bitcoin, такими как Bitcoin Depot, и местными правоохранительными органами. В некоторых случаях власти прибегали к грубой силе, чтобы вернуть средства жертв из киосков, только для того, чтобы суды определили, что компания имеет право удерживать наличные.
«Пожилые жертвы мошенничества, стоящие в ужасе на автозаправочных станциях с карманами, набитыми неудобными суммами наличных, не понимают, что значит «создать» криптовалютный кошелек», — утверждается в иске.
Сенатор США Дик Дурбин (D-IL) призвал операторов банкоматов Bitcoin в прошлом году ужесточить борьбу с незаконной деятельностью против пожилых людей, среди других прогрессивных законодателей. Некоторые консерваторы, в свою очередь, предложили разместить их в федеральных зданиях для содействия образованию.
