Обновление Gруппы действий по финансовым преступлениям (FATF)
ВАШИНГТОН – По итогам пленарного заседания в этом месяце Группа действий по финансовым преступлениям (FATF), межправительственный орган, устанавливающий международные стандарты для борьбы с отмыванием денег, финансированием терроризма и распространением оружия массового уничтожения (AML/CFT/CPF), обновила списки юрисдикций с стратегическими недостатками в этих областях. FinCEN настоятельно рекомендует финансовым учреждениям США учитывать позицию FATF по этим юрисдикциям при пересмотре своих обязательств и риск-ориентированных политик, процедур и практик.
Юрисдикции под повышенным мониторингом
FATF сделала следующее заявление в рамках своего процесса мониторинга и листинга для обеспечения соблюдения международных стандартов:
По поводу юрисдикций, признанных FATF находящимися под повышенным мониторингом, финансовым учреждениям напоминается о необходимости выполнять свои обязательства по должной осмотрительности в отношении иностранных финансовых учреждений (FFIs) в соответствии с 31 CFR § 1010.610(a), помимо общих обязательств согласно 31 U.S.C. § 5318(h) и сопутствующим нормативным актам.
В соответствии с требованиями 31 CFR § 1010.610(a), затронутые финансовые учреждения должны обеспечить, что их программы должной осмотрительности касательно корреспондентских счетов, поддерживаемых для FFIs, включают соответствующие, специфические, риск-ориентированные и, при необходимости, усиленные политики, процедуры и контроли. Эти меры должны быть разумно спроектированы для того, чтобы позволить финансовым учреждениям выявлять и сообщать о любых известных или подозреваемых действиях по отмыванию денег.
Кроме того, компании по предоставлению денежных услуг (MSBs) имеют аналогичные требования в отношении иностранных агентов или контрагентов, о которых упоминается в Интерпретативном релизе FinCEN 2004-1. Этот релиз разъясняет, что règlement AML требует от MSBs устанавливать адекватные и соответствующие политики, процедуры и контроли в соответствии с риском отмывания денег и финансирования терроризма, возникающим из их взаимоотношений с иностранными агентами или контрагентами.
Эти меры не должны ставить под сомнение способность финансового учреждения поддерживать соответствующие отношения с клиентами или другими финансовыми учреждениями, и не должны использоваться для массового или произвольного снижения рисков для какой-либо группы клиентов или финансовых учреждений.
Рекомендации по предоставлению услуг иностранным структурным единицам
Финансовые учреждения также должны учитывать предыдущие межведомственные рекомендации о предоставлении услуг иностранным посольствам, консульствам и миссиям. Дополнительная информация о требованиях, касающихся внутренних и иностранных агентов и контрагентов, доступна в Руководстве FinCEN по соблюдению действующих обязательств в области AML для руководителей MSB в отношении мониторинга агентов.
Санкции и соблюдение требований
Организация Объединенных Наций (ООН) продолжает принимать несколько резолюций по внедрению экономических и финансовых санкций, и государства-участники обязаны соблюдать положения этих резолюций Совета Безопасности ООН (UNSCR). Некоторые из этих положений особенно важны для финансовых учреждений, которые должны быть осведомлены о требованиях и запретах, содержащихся в соответствующих UNSCR.
В дополнение к санкциям ООН, правительство США поддерживает ряд программ санкций. Для описания текущих программ санкций Офиса контроля за иностранными активами Казначейства (OFAC) обратитесь к информации о санкционных программах OFAC и странам.
