Предупреждение AMLA для криптоиндустрии
Европейское управление по борьбе с отмыванием денег (AMLA) выпустило предупреждение для регуляторов и платформ виртуальных активов, таких как криптобиржи, провайдеры кастодиальных кошельков и крипто-банкоматы. Бруна Сжего, председатель AMLA, отметила, что крайне важно, чтобы этот сектор был «адекватно защищен от рисков отмывания денег и финансирования терроризма».
Новые регуляции и их значение
Организация, расположенная во Франкфурте, начала свою работу в начале месяца и отвечает за соблюдение нового обширного набора регуляций по борьбе с отмыванием денег, принятых 27 странами ЕС. В интервью Financial Times Сжего пояснила, что от регуляторов ожидается оценка «бенефициарного владельца провайдеров услуг криптоактивов», включая информацию о том, «кто их акционеры и где они находятся».
«Мы должны быть уверены, что владельцы не участвуют в отмывании денег или финансировании терроризма», — добавила она.
Специфические риски для европейского крипторынка
Сжего также указала на некоторые специфические для европейского крипторынка риски, такие как «несогласованные меры контроля» между различными странами ЕС и «фрагментированный» рынок, где множество компаний пытаются получить регуляторное одобрение в рамках MiCA. Она отметила, что существует риск «различного применения» правил между национальными властями.
Требования к легитимным компаниям
Анна Холмс, старший юрист в команде уголовного судопроизводства юридической фирмы Kingsley Napley в Великобритании, сообщила Decrypt, что легитимные компании в этой сфере должны быть готовы соответствовать требованиям AMLA «в каждой из юрисдикций, в которых они намерены работать», поскольку эти требования могут различаться в зависимости от конкретной страны ЕС.
Холмс считает, что строгие заявления AMLA по поводу борьбы с отмыванием денег в крипто-сфере «не удивляют» и отражают жесткий подход, принятый сопоставимыми регуляторами, такими как Управление по финансовому поведению Великобритании (FCA).
Новые правила и их последствия
В соответствии с новыми AML-регуляциями Европы провайдеры криптоуслуг будут лишены возможности предоставлять или взаимодействовать с анонимными кошельками и монетами с повышенной конфиденциальностью. VASPs будут обязаны предоставлять «прямой, немедленный и не фильтрованный доступ» к данным о счетах криптоактивов государственным органам, таким как финансовые разведывательные подразделения блока и Европейское управление по борьбе с отмыванием денег. Эти правила вступят в силу с июля 2027 года.
Расследования в криптоиндустрии
Крипто-компании, работающие в Европе, уже сталкивались с крупными расследованиями по борьбе с отмыванием денег. Например, Binance была оштрафована на 3,3 миллиона евро центральным банком Нидерландов за несоблюдение процесса регистрации AML в июле 2022 года. В то же время французские власти открыли расследование по делу об отмывании денег в отношении компании в январе 2025 года на фоне подозрений в финансировании терроризма, включая наркоторговлю и налоговое мошенничество.
