Рекордные показатели сообщений о подозрительной деятельности
Финансовая разведывательная служба Германии (FIU) сообщила о рекордном количестве сообщений о подозрительной деятельности, связанной с криптовалютами, в прошлом году. По данным ежегодного отчета, представленному во вторник в Кельне, в 2024 году было подано 8,711 уведомлений, связанных с криптовалютами, что на 8,2% больше по сравнению с предыдущим годом, как сообщает Bloomberg. Это стало возможным, несмотря на общее снижение количества заявок SAR (Suspicious Activity Reports) после введения агентством новых рекомендаций, направленных на сокращение нерелевантных отчетов.
Трансакции и их связи с незаконной деятельностью
Большинство помеченных транзакций были связаны с Bitcoin (BTC), за которым следуют Ethereum (ETH), Tether (USDT) и Litecoin (LTC). Эти токены часто упоминаются в контексте деятельности на торговых платформах, сервисах микширования и онлайн-гемблинге. FIU отметила, что подобные виды транзакций обычно используются для сокрытия источников незаконных средств, что подчеркивает растущую роль цифровых активов в схемах отмывания денег.
Международные тенденции
На международной арене тренд, наблюдаемый в Германии, отражает растущие опасения по поводу преступного использования криптовалют. В Великобритании Национальное агентство по борьбе с преступностью сообщило, что крипто-биржи были связаны с 6,6% всех SAR в период 2023-2024 годов. Общее количество поданных заявок незначительно увеличилось и составило примерно 872,000. Кроме того, в Великобритании также отмечен резкий рост отчетов о финансировании терроризма и действиях по замораживанию счетов.
Статистика с территории США
В США агентство FinCEN получило более 8,600 SAR, связанных с криптовалютами, в финансовом году 2023. Это произошло после публикации конкретного уведомления в сентябре, что привело к пиковым неделям по подаче заявок с количеством в 1,560. В целом, американские организации подали 4.6 миллиона SAR за год.
Глобальная проблема отмывания денег
На глобальной арене объемы отмывания денег, связанных с криптовалютами, также остаются значительными. Данные компании Chainalysis показывают, что объемы отмытой криптовалюты достигли $31.5 миллиарда в 2022 году, прежде чем снизиться до $22.2 миллиарда в 2023 году, хотя такие цифры все еще значительно превышают уровни до 2021 года. Chainalysis также отметила, что в 2023 году общий объем транзакций с криптовалютами сократился на 15%, в то время как объем отмытой криптовалюты уменьшился примерно на 30%.
Трудно сказать, произошло ли позитивное изменение в этой сфере, поскольку общее преступное использование криптовалюты оставалось более или менее стабильным и составляло около $50 миллиардов в год в 2022, 2023 и 2024 годах, согласно данным Chainalysis.
