Крипто-мошенничество в 2025 году
В 2025 году крипто-мошенничество стало быстрее, более убедительным и прибыльным, поскольку искусственный интеллект и тактики подделки привели к рекордным потерям в $17 миллиардов, согласно новому отчету аналитической компании Chainalysis. Резкий рост отражает не только увеличение числа мошенничеств, но и их эффективность.
Рост мошенничества
Согласно отчету Chainalysis, опубликованному во вторник, средний размер платежа по мошенничеству вырос до $2,764 в 2025 году, по сравнению с $782 годом ранее — увеличение на 253%. «На основе временной оценки вы получаете более быстрый масштаб и лучшую правдоподобность», — сказал Эрик Жардин, глава исследований Chainalysis, в интервью Decrypt.
«Более 70% мошенничеств с использованием ИИ находятся в верхнем 50% объема переводов. Вы становитесь больше быстрее и получаете больше денег за перевод.»
Мошенничества с дипфейками
Мошенничества с ончейн-ссылками на поставщиков ИИ генерировали в среднем $3.2 миллиона за операцию, что примерно в 4.5 раза больше, чем мошенничества без таких ссылок, выяснила Chainalysis. Эта закономерность связана с использованием программного обеспечения для замены лиц, дипфейков и крупных языковых моделей, продаваемых китайскими поставщиками, часто через каналы Telegram.
«Как только вы переходите к таким сценариям с дипфейками, где люди выглядят, по всем признакам, как кто-то, кого вы знаете, или как человек власти, с которым вы имели дело ранее, правдоподобность возрастает.»
Эффективность подделки личностей
Подделка личностей стала настолько эффективной, что мошенничества с использованием дипфейков изображений государственных чиновников выросли более чем на 1400% в 2025 году, поскольку преступники выдавали себя за работников государственных учреждений, финансовых институтов и крипто-платформ.
Одна из самых масштабных операций фишинга нацелилась на жителей США с мошенническими уведомлениями о платеже «E-ZPass», кампанию, которую Chainalysis проследила до китайской группы, известной как «Darcula» или «Smishing Triad».
Мошенничества «поросячьего откормления»
Мошенничества «поросячьего откормления» — это долгосрочные схемы мошенничества, в которых мошенники строят отношения — часто выдавая себя за романтических или инвестиционных партнеров — прежде чем убедить жертв перевести все более крупные суммы денег. Они так называются, потому что мошенники «откормливают» жертв перед тем, как обмануть их.
В декабре женщина в Сан-Хосе, Калифорния, использовала ChatGPT, чтобы выяснить, что новый романтический партнер был мошенником «поросячьего откормления» после того, как потеряла почти $1 миллион в криптовалюте.
Децентрализация мошенничества
Мошенничества с подделкой личностей все чаще отказываются от централизованных бирж в пользу децентрализованных финансовых опций, таких как DEX, мосты DeFi и протоколы для перемещения своих средств. Это изменение, объяснил Жардин, является частью более широкой тенденции к децентрализации операций мошенничества.
Мошеннические комплексы
В последние годы так называемые «мошеннические комплексы» появились по всему Мьянме и Камбодже, превращая «поросячье откормление» в огромную индустрию, подпитываемую торговлей людьми и принудительным трудом. Эти операции, часто управляемые китайскими организованными преступными группами, используют специализированные каналы отмывания, чтобы превращать украденную криптовалюту в предметы роскоши.
«Эти случаи демонстрируют масштаб современных операций мошенничества с криптовалютой и их растущую интеграцию с традиционной организованной преступностью.»
Масштаб этого кризиса был подчеркнут в декабре, когда Министерство юстиции США предприняло шаги по закрытию доменов, связанных с крупным комплексом в Мьянме.
