Штраф для Coinhub
Калифорнийский департамент финансовой защиты и инноваций (DFPI) оштрафовал оператора Bitcoin-банкоматов Coinhub на $675,000 за завышение цен для клиентов, о чем регулятор сообщил в пятницу. Штраф включает $105,000, выплаченных в качестве компенсации потребителям Калифорнии, которые были обременены излишними сборами за использование крипто-банкоматов.
«Операторы крипто-киосков в Калифорнии должны понимать, что мы намерены искоренить недобросовестных игроков и мошенников, которые ставят под угрозу средства потребителей,» — заявил комиссар DFPI KC Mohseni.
«Мы приветствуем законных операторов в этой отрасли, однако DFPI не потерпит тех, кто игнорирует закон и не внедряет необходимые меры безопасности для клиентов.»
Нарушения Coinhub
В ходе расследования DFPI выяснил, что с 2024 года LSGT Services, LLC, действующая под брендом Coinhub, взимала сборы выше допустимого максимума, принимала наличные транзакции, превышающие суточный лимит в $1,000, не указывала ключевую информацию на квитанциях и не предоставляла юридически обязательные уведомления перед транзакциями.
Меры регулятора
Недавние действия регулятора стали четвертыми за последние месяцы против операторов крипто-банкоматов, поскольку он стремится предупредить тех, кто нарушает Закон о цифровых финансовых активах Калифорнии (DFAL). В июне DFPI предпринял свои первые меры по обеспечению соблюдения DFAL, оштрафовав оператора Bitcoin-банкоматов Coinme на $300,000 за нарушения, из которых $51,700 было выделено в качестве компенсации клиентам Калифорнии.
Мировая практика
Другие юрисдикции также начали борьбу с операторами крипто-банкоматов. Городской совет Спокана, штат Вашингтон, единогласно проголосовал за запрет киосков из-за увеличения числа мошенничеств и финансовых преступлений. Новая Зеландия также запретила крипто-банкоматы в июле, ссылаясь на растущие опасения по поводу финансовых преступлений.
Предупреждения о мошенничестве
На этой неделе полиция в Массачусетсе предупредила граждан после того, как два жителя потеряли почти $7,000 в общей сложности из-за мошенничества с Bitcoin-банкоматами, использующими новую схему, которая утверждала, что платежи должны быть произведены за пропуск заседания присяжных.
В августе Сеть по борьбе с финансовыми преступлениями Министерства финансов (FinCEN) выпустила срочное предупреждение о использовании Bitcoin-банкоматов в мошенничествах и их особом влиянии на пожилых американцев. Отчет ФБР показывает, что эта демографическая группа потеряла почти $3 миллиарда из-за крипто-мошенничества в 2024 году, несмотря на то, что составляет лишь около 17% населения.
Представители DFPI и Coinhub не сразу ответили на запрос Decrypt о комментариях.
