Слушания о мошенничестве с криптовалютой
На Капитолийском холме во вторник прошли важные слушания о мошенничестве с криптовалютой. Комитет по внутренней безопасности Палаты представителей провел совместные заседания подкомитетов по охране границ и правоприменению, а также кибербезопасности и защите инфраструктуры. Основной темой обсуждения стало использование транснациональными преступными организациями мошенничества с криптовалютой, онлайн-мошенничества и цифрового вымогательства для кражи средств у американцев.
Темы слушаний
Слушания, прошедшие в комнате 310 здания офисов Кэннон, были названы «Онлайн-мошенничество, мошенничество с криптовалютой и цифровое вымогательство: исследование того, как транснациональные преступные сети нацеливаются на американцев». Синтия Кайзер, старший вице-президент Центра исследований программ-вымогателей Halcyon, выступила в качестве свидетеля и предоставила технический контекст о том, как преступные сети используют инструменты цифрового вымогательства и схемы мошенничества с инвестициями в криптовалюту для максимизации потерь жертв и минимизации своей отслеживаемости.
Рост транснациональной преступной деятельности
Слушания стали ответом на задокументированный рост транснациональной преступной деятельности. В отчете IC3 ФБР за 2024 год было зафиксировано 859 532 жалобы на мошенничество с общими потерями в 16,6 миллиарда долларов. Мошенничество с инвестициями, в частности схемы «пиг-бутчеринг», действующие из Юго-Восточной Азии, составили 5,8 миллиарда долларов из этой суммы. Наибольшие потери понесли жертвы в возрасте 60 лет и старше.
Структуры преступных сетей
Сети, обсуждаемые на слушаниях, являются высокоорганизованными структурами с недвижимостью, корпоративными связями и международными банковскими отношениями. В отчете Chainalysis о преступлениях с криптовалютой за 2026 год сообщается, что группа Huione получила 39,6 миллиарда долларов в транзакциях только в 2025 году после того, как FinCEN признал ее основным объектом отмывания денег в соответствии с Законом USA PATRIOT. Группа Prince, транснациональная преступная организация, базирующаяся в Камбодже и занимающаяся схемами принудительного труда, была подвергнута санкциям OFAC в октябре 2025 года, с 146 целями, обозначенными по всей сети.
Схема «пиг-бутчеринг»
Схема «пиг-бутчеринг» является доминирующей: мошенники устанавливают доверительные отношения с жертвами на протяжении недель или месяцев, прежде чем направить их на мошеннические платформы для инвестиций в криптовалюту. Как только средства внесены, платформы закрываются. Выручка проходит через подставные компании, криптокошельки и профессиональные сети отмывания денег, базирующиеся в Юго-Восточной Азии, прежде чем быть конвертированной или консолидированной. TRM Labs обнаружила, что эти сети становятся все более профессиональными с каждым годом, и теперь инструменты ИИ сокращают время, необходимое для установления доверия с жертвами.
Правоприменение и юрисдикция
Власти США значительно усилили правоприменение. Они изъяли криптовалюту на сумму более 61 миллиона долларов в Tether, связанного с «пиг-бутчерингом», только в Северной Каролине. Изъятие группы Prince в октябре 2025 года, связанное с примерно 127 271 Bitcoin, было описано как крупнейшее финансовое конфискация в истории Америки на тот момент. Общая сумма незаконных доходов, изъятых или конфискованных в 2025 году, связанных с мошеннической деятельностью, превысила 15 миллиардов долларов по данным Chainalysis.
Проблемы юрисдикции и законодательные инициативы
Постоянной структурной проблемой остается юрисдикция. Преступные сети действуют из стран с слабыми соглашениями о сотрудничестве в области правоприменения. Жертвы переводят средства через криптобиржи, расположенные в США, прежде чем деньги достигнут зарубежных кошельков, что делает внутренний входной пункт наиболее доступной точкой вмешательства. Конгресс рассматривает законопроекты, включая Закон о ликвидации иностранных мошеннических синдикатов, который создаст межведомственную рабочую группу и уполномочит целевые санкции против операторов комплексов и их финансовых посредников.
Заключение
Слушания примечательны тем, что они не ставят криптовалюту в центр проблемы. Основное внимание уделяется транснациональным преступным организациям, использующим технологии.
Эта формулировка важна для регулирующей среды вокруг Закона CLARITY и законодательства о стейблкоинах, где отрасль утверждает, что четкие правила снижают незаконное использование, создавая регулируемые входные пункты с жесткими требованиями к соблюдению. Конгресс, рассматривающий криптовалюту как инструмент преступления, будет разрабатывать другое законодательство, чем тот, который рассматривает ее как инфраструктуру, используемую преступниками, которые в противном случае использовали бы другие платежные системы.
