Призыв к усилению мер противодействия отмыванию денег в криптоиндустрии
Группа разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (FATF) призвала правительства всего мира усилить соблюдение стандартов противодействия отмыванию денег в криптоиндустрии, предупреждая, что неуправляемые пробелы в регулировании могут подорвать глобальную финансовую безопасность.
Прогресс и остающиеся проблемы
В отчете, опубликованном в четверг в Париже, глобальный надзорный орган сообщил, что юрисдикции добились прогресса с 2024 года в реализации рамок противодействия отмыванию денег и финансированию терроризма для виртуальных активов и связанных с ними поставщиков услуг. Однако он отметил, что остаются критические проблемы, особенно в области лицензирования, оффшорного контроля и идентификации субъектов, участвующих в услугах виртуальных активов.
Рекомендация 15 и стейблкоины
Последнее целевое обновление FATF сосредоточилось на Рекомендации 15, которая была расширена в 2019 году, чтобы охватить крипторынки. Надзорный орган отмечает растущее злоупотребление стейблкоинами со стороны незаконных сетей и призывает к регуляторным действиям.
Согласно отчету, 99 юрисдикций либо приняли, либо готовят законодательство, соответствующее «Правилу путешествия», ключевому механизму для обеспечения прозрачности в трансакциях криптовалюты через границы.
Угрозы и кражи криптовалюты
В отчете подчеркиваются нарастающие угрозы, связанные с ростом стейблкоинов. Употребление их незаконными актерами, включая хакеров, связанных с Северной Кореей, финансистов терроризма и наркоторговцев, значительно возросло. В нем предупреждается, что массовое принятие стейблкоинов без согласованного регулирования может увеличить глобальную подверженность незаконным финансам.
Запись о краже криптовалюты Северной Кореи выявляет слабые места в глобальном правоприменении. Обновление следует за рядом тревожных тенденций. На данный момент в этом году Северная Корея осуществила то, что FATF описала как крупнейшую кражу виртуальных активов в истории, похитив 1,46 миллиарда долларов с платформы обмена ByBit. Лишь около 3,8% украденных средств было возвращено.
Мошенничество и аферы в криптосекторе
Тем временем мошенничество и аферы продолжают беспокоить криптосектор. FATF привела отраслевые оценки, согласно которым около 51 миллиарда долларов в транзакциях на блокчейне в прошлом году были связаны с такой незаконной деятельностью. Эти случаи указывают на все более сложные тактики со стороны недобросовестных участников.
Глобальное сотрудничество и надзор
В результате правительства испытывают растущее давление для улучшения сотрудничества и повышения механизмов изъятия активов. В одном из примеров операция Великобритании «Destabilise» продемонстрировала, как скоординированные действия правоохранительных органов могут разрушить криминальные сети, финансируемые криптовалютами.
FATF заявила, что такие усилия должны быть воспроизведены на глобальном уровне и поддержаны более надежным надзором и правоприменением.
Надзорный орган признал поддержку аналитических компаний, включая Chainalysis, Lukka, Merkle Science и TRM Labs, в составлении обновления. Он также подчеркнул, что почти 98% глобального рынка виртуальных активов сосредоточено в юрисдикциях, входящих в Глобальную сеть FATF. Приведение этих участников в полное соответствие, по его словам, будет ключом к снижению мирового риска.
