Коррупция и криптовалюты в Нигерии
Коррумпированные политики в Нигерии используют криптовалюты для сокрытия и маскировки незаконного богатства, как заявил Ола Олукойеде, исполнительный председатель Комиссии по экономическим и финансовым преступлениям (EFCC). Выступая на мероприятии, посвященном Дню борьбы с коррупцией Африканского Союза, Олукойеде предупредил о рисках, связанных с растущим использованием криптовалют, особенно в контексте инвестиционных мошенничеств.
Роль «рогатых политиков»
Он также обратил внимание на «рогатых политиков», которые, по данным EFCC, способствуют росту мошенничества с криптовалютами в Нигерии. «Наши исследования показали, что мошеннические политики уже совершенствуют схемы и прячут свои доходы в криптовалютах, чтобы избежать расследований антикоррупционных агентств,» — отметил он.
«Украденные средства и необъяснимое богатство хранятся в кошельках, а платежи за услуги осуществляются через это окно.»
EFCC не предоставила дополнительных деталей в своем пресс-релизе и не ответила на запрос Decrypt о комментарии. Однако эксперты, занимающиеся борьбой с коррупцией в Африке, согласны с тем, что криптовалюта стала частью политической коррупции, хотя нет единого мнения о масштабе проблемы.
Отсутствие данных и растущая тенденция
«В настоящее время нет проверяемых публичных данных, которые количественно определяют точную сумму необъяснимого богатства, находящегося в руках политической элиты Нигерии в форме криптовалюты,» — сказал Дэвид Уголор, исполнительный директор Африканской сети по охране окружающей среды и экономической справедливости (ANEEJ). Говоря с Decrypt, Уголор подтвердил, что предупреждения EFCC «не лишены оснований», хотя было бы «спекулятивно указывать точные цифры».
Он добавил, что в последние годы ANEEJ наблюдает «растущую тенденцию использования цифровых активов в незаконных финансовых потоках (IFF)», часто облегченных анонимностью криптографических транзакций и фрагментированным характером международного регулирования.
Криптовалюта как хранилище незаконного богатства
Уголор объяснил, что статус Нигерии как одного из крупнейших рынков криптовалют в Африке, а также ее исторические проблемы с прозрачностью и недостаточным раскрытием активов среди политиков делают «правдоподобным», что криптовалюта все чаще используется как хранилище незаконного богатства.
Рост криптовалют и мошенничество
Выступая на том же мероприятии, губернатор Центрального банка Нигерии Олайеми Кардосо отметил, что принятие криптовалюты в стране значительно возросло, с «более чем 56 миллиардами долларов в крипто-связанных транзакциях» зафиксированными с июля 2022 года по июнь 2023 года. Однако этот рост сопровождался параллельным увеличением мошенничества, как подчеркивает Финансовый отчет о стабильности центрального банка за 2024 год, который зафиксировал 45% увеличение случаев финансового мошенничества в прошлом году.
Около 70% этих случаев связано с цифровыми каналами, такими как криптобиржи, в то время как финансовые регуляторы Нигерии выявили более 30 схем Понци, связанных с криптовалютами.
Необходимые шаги для борьбы с коррупцией
Уголор утверждал, что необходимо предпринять несколько шагов для снижения потенциального коррупционного использования криптовалюты, первым из которых должно стать принятие более строгих регуляторных рамок. «Нигерия должна разработать сбалансированный подход, который будет способствовать инновациям, одновременно обеспечивая соблюдение норм по борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма (AML/CFT),» — объяснил он.
Также важным будет международное сотрудничество, при этом Уголор советует Нигерии укрепить связи с международными правоохранительными органами, такими как Интерпол, а также активнее использовать крипторазведывательные компании, такие как Chainalysis и Elliptic.
Призыв к политической воле
Одним из самых важных элементов будет призыв к политической воле и ресурсам для борьбы с коррупцией, и для Уголора это должно включать раскрытие всех активов, находящихся в руках политиков, включая криптовалюты.
«Политики и государственные служащие должны быть обязаны декларировать цифровые активы в рамках пересмотренного режима раскрытия публичных активов,»
— сказал он, объясняя, что это закроет лазейку в текущих системах отчетности.
Наконец, он добавил, что хотел бы видеть, как НПО, такие как ANEEJ и EFCC, работают более тесно друг с другом, а также с регуляторами, такими как SEC и Центральный банк Нигерии. Такие стороны, по его мнению, должны «совместно работать с криптосектором для создания белых списков, флагов подозрительной активности и каналов для сообщения о правонарушениях.»
