Криптовалюты и криминальные сети в Китае
Долгосрочная кампания Китая по ограничению утечки капитала подрывается собственными криминальными сетями, которые все чаще обращаются к Bitcoin и другим цифровым активам для перемещения средств через границы, согласно новым исследованиям.
Исследование Кэтрин Уэстмор
Статья, опубликованная в этом месяце Кэтрин Уэстмор, старшим научным сотрудником Центра финансов и безопасности Королевского объединенного института служб, утверждает, что криптовалюты стали центральной опорой подпольной финансовой системы Китая. Китайские организации по отмыванию денег (CMLOs) теперь регулярно используют виртуальные активы в качестве каналов для незаконных денежных средств.
«Все чаще [CMLOs] включают криптовалюты в свои операции, предоставляя преступникам виртуальные активы, такие как Bitcoin, или стейблкоины, такие как Tether USDT, в обмен на их грязные деньги,» — написала она.
Эти цифровые активы служат инструментом для людей, позволяя им тихо перемещать богатство за границу, обходя строгие ограничения на движение средств из страны. Этот сдвиг происходит на фоне более широкого роста преступлений, связанных с криптовалютами.
Убытки и мошенничество
Убытки инвесторов превысили 2,3 миллиарда долларов в 2025 году, в то время как мошенничества с «поросячьим забоем» отняли 4 миллиарда долларов у жертв в 2024 году, согласно Chainalysis.
Исследование Уэстмор добавляет новое измерение к этой ситуации, показывая, что китайские группы по отмыванию денег также стали важными финансовыми посредниками для западных криминальных операций, включая цепочку поставок фентанила.
Криптовалюты в торговле наркотиками
В отчете описывается, как доходы от наркотиков, собранные в Соединенных Штатах, конвертируются в Bitcoin или USDT, а затем направляются на оффшорные счета, принадлежащие состоятельным китайским клиентам, ищущим дискретные каналы для перемещения средств за границу.
Использование криптовалюты выходит за рамки услуг по отмыванию денег. Многие китайские продавцы прекурсоров фентанила теперь принимают Bitcoin и USDT напрямую, эффективно превращая цифровые активы в инфраструктуру расчетов для торговли синтетическими опиоидами.
Блокчейн-аналитическая компания Elliptic подтвердила эти утверждения, задокументировав ончейн-платежи китайским химическим поставщикам, связанным с глобальными сетями распределения фентанила.
Проблема транснациональных сетей
Учитывая, что криптовалютные каналы глубоко вплетены в эти транснациональные системы отмывания денег, Уэстмор предупреждает, что проблема слишком велика для того, чтобы какое-либо одно правительство могло с ней справиться.
Операция Europol
Europol ликвидирует сеть, стоящую за 49 миллионами поддельных аккаунтов, связанных с криптовалютой. В октябре Europol разоблачил сложный киберпреступный синдикат, обвиняемый в создании более 49 миллионов поддельных онлайн-аккаунтов, включая мошеннические профили, связанные с крупными криптовалютными платформами.
Операция под кодовым названием «SIMCARTEL» раскрыла сложную сеть аренды SIM-карт, которая продавала временные мобильные номера, используемые для обхода двухфакторной аутентификации, позволяя преступникам массово производить поддельные личности и совершать крупномасштабные финансовые мошенничества.
Согласно Europol, инфраструктура синдиката поддерживала создание аккаунтов для различных онлайн-сервисов, от сайтов электронной коммерции до цифровых банков и криптобирж. Эти поддельные аккаунты затем использовались для отмывания незаконных средств, проведения фишинговых кампаний и содействия смс-мошенничеству, нацеленному на европейских пользователей.
