Урегулирование претензий SEC
Создатель ныне несуществующей платформы кредитования согласился выплатить более 10,5 миллиона долларов для урегулирования претензий Комиссии по ценным бумагам и биржам США (SEC). Он использовал средства инвесторов для покупки миллионов долларов стабильной монеты TerraUSD перед её крахом.
Действия Хуйн Тран Куанг Дуй
Хуйн Тран Куанг Дуй, также известный как Дуй Хуйн, сообщил клиентам своей компании MyConstant, что их деньги пойдут на сервис сопоставления кредитов, обеспеченный криптовалютой, который будет приносить 10%. Согласно приказу SEC, агентство утверждало, что Хуйн использовал 11,9 миллиона долларов средств своих клиентов для покупки TerraUSD (UST) — стабильной монеты, связанной с блокчейном Terra, которая обрушилась в середине 2022 года и уничтожила миллиарды долларов.
Проблемы MyConstant
MyConstant была одной из нескольких криптосвязанных компаний, пострадавших от краха Terra, который, по оценкам, вывел из крипторынка полтриллиона долларов. Компания столкнулась с регуляторными действиями с конца 2022 года, когда финансовый регулятор Калифорнии обвинил её в нарушении законов о ценных бумагах штата и приказал прекратить операции. Однако это, похоже, первый случай, когда клиенты MyConstant могут увидеть возмещение.
Хуйн выплатит миллионы клиентам MyConstant.
Суммы выплат и штрафы
SEC сообщила, что Хуйн, гражданин Вьетнама и США, согласился выплатить более 8,3 миллиона долларов в качестве возврата средств вместе с предварительными процентами в размере 1,5 миллиона долларов для возврата клиентам MyConstant. Он также должен выплатить гражданский штраф в размере 750 тысяч долларов в течение 14 дней и не признал и не опроверг выводы SEC.
История MyConstant
MyConstant потеряла почти 8 миллионов долларов на ставках на Terra, сообщает SEC. По данным SEC, MyConstant начала свою деятельность в 2018 году и утверждала, что предлагает доходность от 6% до 10% за счет объединения и кредитования средств клиентов, все обеспеченные криптовалютой. Она рекламировала инвестиции как «низкорисковые», и с сентября 2020 года по ноябрь 2022 года MyConstant привлекла более 20 миллионов долларов от более чем 4 тысяч инвесторов.
Неправомерные действия и последствия
Хуйн якобы потратил 11,9 миллиона долларов на покупку TerraUSD и неправомерно использовал примерно 415 тысяч долларов средств инвесторов для личных нужд, но затем потерял более 7,9 миллиона долларов на своих покупках TerraUSD, когда цена токена быстро и значительно упала в мае 2022 года. SEC утверждала, что Хуйн затем пытался «ложно уверить инвесторов в безопасности их средств и побудить их реинвестировать в MyConstant», отправляя электронные письма с резюме, показывающими поддельные кредиты, выданные компанией.
Закрытие MyConstant
MyConstant прекратила свою деятельность в середине ноября 2022 года, сославшись на крах нескольких криптокомпаний в том году, и с тех пор вернула 1,8 миллиона долларов инвесторам, а также поместила все активы компании в траст для инвесторов.
Крах Terra
Terra предлагала большие доходы для стабильной монеты. SEC не уточнила, как Хуйн якобы использовал свои активы TerraUSD, но в момент предполагаемой схемы блокчейн Terra предлагал до 20% годовых на UST через кредитный сервис Anchor Protocol. Terra в конечном итоге обрушилась из-за затишья на крипторынке и вывода средств пользователями из экосистемы блокчейна.
TerraUSD была связана с токеном блокчейна Terra (LUNA), алгоритмом, предназначенным для поддержания её стоимости на уровне 1 доллара, но падение цены LUNA вызвало обесценивание стабильной монеты, что затем привело к спирали смерти для обоих токенов. Соучредитель Terra До Квон ожидает суда в США по нескольким обвинениям в мошенничестве в связи с блокчейном.
