Люксембург и Виртуальные Активы
Люксембург отнес поставщиков услуг виртуальных активов (VASPs) к высокорисковым организациям в сфере отмывания денег в своей Оценке национальных рисков (NRA) на 2025 год, подчеркивая обеспокоенность по поводу уязвимости криптоиндустрии к финансовым преступлениям. В соответствии с отчетом, внутренний уровень риска для VASPs оценивается как «высокий». Это связано с рядом факторов, включая объем транзакций, охват клиентов, каналы распределения, юридические структуры и международный масштаб операций.
В своем отчете 2020 года NRA охарактеризовала VASPs как новый риск после «подробной оценки внутренних рисков отмывания денег, связанных с виртуальными активами». В 2022 году в последующем отчете был обозначен «очень высокий риск», связанный с криптоактивами и виртуальными валютами, поскольку они являются интернет-ориентированными и имеют трансграничный характер.
Эволюция крипто-регулирования в ЕС
Люксембург, как один из учредительных членов ЕС, участвует в разработке регулирования криптовалютной индустрии. Ключевым элементом этого процесса является рамка Markets in Crypto-Assets (MiCA), направленная на унификацию регулирования криптоактивов во всех 27 государствах-членах ЕС.
С января 2025 года поставщики услуг криптоактивов начали получать лицензии для легальной деятельности на территории ЕС. В этом месяце были запущены регулируемые торговые операции деривативами криптовалютной биржи Kraken, а также получена лицензия конкурентом Crypto.com, что также представляет важный шаг к регулированию.
MiCA вводит новый свод требований для стейблкоинов. Лидер рынка стейблкоинов, Tether, отказывается соблюдать новые регуляции и был исключен из списков платформ таких как Crypto.com, Coinbase и ведущей криптобиржи Binance.
Отмывание денег с использованием криптовалют
С увеличением роли криптовалют в финансовой экосистеме их привлекательность для отмывания денег также возросла. В начале этого месяца полиция Гонконга арестовала 12 человек, участвовавших в схеме трансграничного отмывания денег, использующей криптовалюту и более 500 подставных банковских счетов для легализации 118 миллионов гонконгских долларов (примерно 15 миллионов долларов США).
В этом же месяце европейские правоохранительные органы задержали 17 подозреваемых в «криптобанке мафии», которые, по подозрению, отмывали более 21 миллиона евро (примерно 23,5 миллиона долларов США) в криптовалюте для криминальных группировок, действующих на Ближнем Востоке и в Китае.
В результате проведённых операций было изъято имущества на сумму 4,5 миллиона евро (около 5 миллионов долларов США), включая наличные деньги, криптовалюту, 18 транспортных средств, четыре огнестрельных оружия и ряд электронных устройств.
