Законопроект о криптовалютах в Монако
Правительство Монако представило законопроект, который заменит действующий регуляторный режим криптовалют 2022 года на новую лицензионную структуру. Она будет подчинять поставщиков услуг с криптоактивами более строгим требованиям к авторизации, управлению и соблюдению норм. Законопроект № 1131 был официально представлен Национальному совету Монако 6 августа и устанавливает новую структуру, направленную на сближение правил криптовалют Княжества с Регламентом Европейского Союза о рынках криптоактивов и стандартами, разработанными Группой разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (FATF).
Контекст и необходимость изменений
Если закон будет принят, он заменит ключевые положения системы, введенной Законом № 1.528 в июле 2022 года, предоставляя финансовому регулятору Монако большую роль в одобрении и надзоре за компаниями, предлагающими криптоуслуги.
Предложение поступило в то время, когда Монако продолжает находиться под повышенным контролем в отношении своих мер по борьбе с отмыванием денег. FATF продолжает включать Княжество в число юрисдикций, находящихся под повышенным мониторингом, известным как «серый список», в то время как Европейский Союз классифицирует Монако как страну с высоким риском в области контроля за отмыванием денег и финансированием терроризма.
Новая структура лицензирования
Согласно предложенной структуре, компании, стремящиеся предоставлять регулируемые услуги с криптоактивами, должны будут получить предварительное разрешение от Комиссии по контролю за финансовой деятельностью (CCAF). Законопроект более точно определяет криптоуслуги, которые могут предоставляться в Монако, и добавляет требования к корпоративному управлению, пруденциальным мерам и профессиональному поведению.
Таким образом, компании будут подвергаться регуляторным проверкам не только по услугам, которые они намерены предлагать, но и по тому, как организованы и функционируют их бизнесы. Прежде чем лицензия может быть выдана, заявки также будут проходить проверки с участием двух других монегасских властей. Монегасская служба финансовой безопасности оценит соответствующие вопросы финансовой безопасности, в то время как Монегасская служба цифровой безопасности примет участие в проверке требований к кибербезопасности.
Дополнительные полномочия и контроль
Помимо роли авторизации, CCAF получит дополнительные надзорные и исполнительные полномочия в соответствии с законопроектом. Правительство Монако связывает дополнительные меры контроля с усилиями по укреплению соблюдения норм и снижению подверженности отмыванию денег и другой незаконной финансовой деятельности.
Модель приведет Монако ближе к подходу, основанному на авторизации, используемому в рамках MiCA, даже несмотря на то, что Княжество не является государством-членом Европейского Союза.
В соответствии с рамками ЕС поставщики услуг с криптоактивами должны получить авторизацию перед предоставлением регулируемых услуг и соблюдать требования, касающиеся управления, защиты клиентов, пруденциального контроля и поведения.
Переходный период и его последствия
Компонент лицензирования стал особенно важным с тех пор, как переходные меры MiCA закончились этим летом. Как ранее сообщалось в crypto.news, переходный период ЕС завершился 1 июля, оставив криптофирмы под полными требованиями лицензирования поставщиков услуг с криптоактивами блока.
Законопроект № 1131 реорганизует эту структуру вокруг более четко определенного списка регулируемых криптоуслуг и процесса авторизации CCAF. Предложенные правила также включат требования к управлению, финансовым мерам безопасности и обязательствам по поведению непосредственно в регуляторную структуру, регулирующую поставщиков.
Международный мониторинг и дальнейшие шаги
Предложенное обновление также поступает в то время, когда Монако продолжает находиться под международным мониторингом из-за слабостей в своей системе борьбы с отмыванием денег и финансированием терроризма. FATF включила Монако в свой список юрисдикций, находящихся под повышенным мониторингом, в июне 2024 года.
Правительство Монако представило более строгие требования к надзору и авторизации в законопроекте № 1131 как часть своих усилий по укреплению соблюдения норм и предотвращению отмывания денег и другой незаконной финансовой деятельности. Подробные технические и операционные требования для криптобизнесов будут установлены через регулирующие акты после того, как Национальный совет одобрит законодательную структуру.
